國債ETF聯接基金,是以中國建設銀行股份有限公司為基金託管人的一種把90%的基金資產投資於國泰國債ETF,5%投資於現金及一年以內政府債券,另5%可按相應法規投資其他債券品種、國債期貨、無風險回購槓桿、協定存款、或進行現券波段操作等的新型投資基金。若滿足條件,該基金每季均可分紅,每年最多分紅12次,分紅後年跟蹤誤差控制在4%以內。業績比較基準為上證5年期國債指數收益率*95%+銀行活期存款稅後利率*5%。歷史數據顯示,5年期國債平均票息3.2-3.5%,且多以分紅形式呈現。國債ETF聯接基金90%的倉位必須投資於國泰國債ETF,為控制跟蹤誤差,國債ETF接近100%投資於5年期國債組合,等於聯接基金90%的倉位投資於5年期國債組合。國債ETF聯接基金是市場上唯一的以國債為主要投資標的的純債基金,國債就是“金邊債”:國家信譽的投資品。
收益來源
基金費率
A認購金額(M) | A認購費率 | A持有時間(N) | A贖回費率 |
M<50萬 | 0.40% | N<1年 | 0.10% |
50萬≤M<100萬 | 0.30% | 1年≤N<2年 | 0.05% |
100萬≤M<200萬 | 0.20% | N≥2年 | 0 |
200萬≤M<500萬 | 0.10% | C類持有不足1月贖回費率為0.1%。 | |
M≥500萬 | 每筆1000元 |