《中華人民共和國反電信網路詐欺法（草案）》是為了預防、遏制和懲治電信網路詐欺活動，加強反電信網路詐欺工作，保護公民合法權益，維護社會穩定和國家安全，制定的法規。
2022年9月2日，十三屆全國人大常委會第三十六次會議表決通過了《中華人民共和國反電信網路詐欺法》。2022年12月1日起施行。
基本介紹
- 中文名：中華人民共和國反電信網路詐欺法（草案）
- 類型：草案
立法進程,草案全文,
立法進程
2021年10月19日，《中華人民共和國反電信網路詐欺法（草案）》提請十三屆全國人大常委會初次審議。
2022年6月21日，反電信網路詐欺法草案提請十三屆全國人大常委會第三十五次會議二次審議。
2022年8月30日，在十三屆全國人大常委會第三十六次會議第一次全體會議上， 聽取了全國人大憲法和法律委員會副主任委員周光權作的關於反電信網路詐欺法草案審議結果的報告，憲法和法律委員會認為上述草案已比較成熟，建議提請本次常委會會議審議通過。
2022年9月2日，十三屆全國人大常委會第三十六次會議表決通過了《中華人民共和國反電信網路詐欺法》。2022年12月1日起施行。
草案全文
第一章 總 則
第一條 為了預防、遏制和懲治電信網路詐欺活動，加強反電信網路詐欺工作，保護公民合法權益，維護社會穩定和國家安全，制定本法。
第三條 打擊治理中華人民共和國境內的電信網路詐欺活動或者中華人民共和國公民在境外實施的電信網路詐欺活動，適用本法。境外的組織、個人針對境內實施電信網路詐欺活動，或者為他人實施電信網路詐欺活動提供產品、服務，損害中華人民共和國國家或者公民利益的，可以依照本法有關規定處理和追究責任。
第四條 反電信網路詐欺工作堅持以人民為中心，統籌發展和安全；堅持系統觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理; 堅持齊抓共管、群防群治，加強社會宣傳教育防範，全面落實打防管控各項措施；堅持精準防治，防止對正常生產經營活動、民眾生活便利造成不當影響。
第五條 地方各級人民政府對本行政區域內反電信網路詐欺工作負責，確定反電信網路詐欺目標任務和工作機制，組織開展綜合治理和防範宣傳。公安部門組織協調反電信網路詐欺工作，金融、通信、互聯 網等行業主管部門依照職責負責本行業反電信網路詐欺工作，承擔行業監管主體責任。電信業務經營者、銀行業金融機構和非銀行支付機構、網際網路服務提供者承擔安全主體責任，建立反電信網路詐欺內部風險防控機制和安全責任制度。
第六條 國務院建立打擊治理電信網路詐欺工作機制，統籌協調打擊治理工作。有關部門應當密切配合，實現跨行業、跨地 域協同配合、快速聯動，有效防範電信網路詐欺活動。
第二章 通信治理
第八條 辦理電話卡一般不得超出國家有關規定限制的數量。對經識別存在異常辦卡情形的，電信業務經營者有權延長辦理期限或者拒絕辦卡。國家電信主管部門組織建立電話用戶開卡情況信息共享機制和管理平台，並為用戶提供查詢名下電話卡的便捷渠道。
第九條 電信業務經營者對監測識別的涉詐高風險電話卡應當重新進行實名核驗，根據風險等級採取有區別的、相應的核驗措施。對未按規定核驗或者核驗未通過的，電信業務經營者可以限制、暫停有關電話卡功能。
第十條 電信業務經營者建立物聯網卡用戶風險評估制度， 評估未通過的，不得向其銷售物聯網卡;嚴格登記物聯網卡用戶身份信息，採取有效技術措施限定物聯網卡開通功能、使用場景 和適用設備。單位用戶從電信業務經營者購買物聯網卡再銷售給其他用戶的，應當核驗和登記購卡用戶身份信息，並將銷量、存量及用戶實名信息傳送給號碼歸屬的基礎電信企業。電信業務經營者對物聯網卡的使用建立監測預警機制。對存在異常使用情形的，應當採取暫停服務、重新核驗身份和使用場景或者其他契約約定的處置措施。
第十一條 電信業務經營者應當規範真實主叫號碼傳送和電信線路出租，對改號電話進行封堵攔截和溯源核查。電信業務經營者應當嚴格規範國際通信業務出入口局主叫號碼傳送，對網內和網間虛假主叫及不規範主叫進行識別、攔截。
第十二條 任何單位和個人不得非法製造、銷售、提供或者使用可以實現下列功能的設備、軟體: (一)行動電話卡批量插入設備; (二)改變主叫號碼、虛擬撥號、網際網路電話違規接入公用電信網路等功能的軟體或者設備; (三)批量賬號、網路地址自動切換系統; (四)其他專門或者主要用於實施電信網路詐欺等違法犯罪的設備、軟體。電信業務經營者、網際網路服務提供者應當採取技術措施，及時識別、阻斷前款規定的非法設備、軟體接入網路，並向公安機關和相關行業主管部門報告。
第三章 金融治理
第十三條 銀行業金融機構、非銀行支付機構為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶，應當建立客戶盡職調查制度，識別並核實客戶身份，了解開戶目的和風險狀況，採取相應風險管理措施，防止銀行賬戶、支付賬戶被用於電信網路詐欺活動。與客戶業務關係存續期間，銀行業金融機構、非銀行支付機構應當持續關注並審查客戶狀況及交易情況，了解客戶利用賬戶洗錢的風險，根據風險狀況及時採取相應的盡職調查和風險管理措施，依法識別受益所有人。
第十四條 開立銀行賬戶、支付賬戶一般不得超出國家有關規定限制的數量。對經識別存在異常開戶情形的，銀行業金融機構、非銀行支付機構有權延長辦理期限或者拒絕開戶。中國人民銀行、國務院銀行業監督管理機構會同有關部門建立跨機構開戶核驗機制和風險共享機制。
第十七條 國務院公安部門會同有關部門建立完善電信網路詐欺涉案資金緊急止付、快速凍結和資金返還制度，明確有關條件、程式和救濟措施。緊急止付、快速凍結、資金返還由公安機關決定，銀行業金融機構、非銀行支付機構應當予以配合。
第四章 網際網路治理
第十八條 網際網路服務提供者在與用戶簽訂協定或者確認提供服務時，應當依法要求用戶提供真實身份信息，用戶不提供真實身份信息的，不得提供下列相關服務: (一)提供網際網路接入服務; (二)提供虛擬專用網路、網路代理等網路地址轉換服務; (三)提供網際網路域名註冊、主機託管、空間租用、雲服務、 內容分發服務; (四)提供信息、套用和軟體發布服務，或者提供即時通信、 網路支付、網路交易、網路遊戲、網路直播、廣告推廣服務。
第十九條 網際網路服務提供者對監測識別的異常賬號應當採取重新核驗、限制功能、暫停服務等處置措施。網際網路服務提供者應當根據公安機關、電信主管部門要求， 對涉案電話卡、涉詐高風險電話卡所關聯註冊的有關網際網路賬號採取關停等處置措施。
第二十條 網信、工信、公安等部門應當建立健全移動網際網路應用程式備案機制。為應用程式提供封裝、分發服務的，應當登記並核驗應用程式開發運營者的真實身份信息，核驗應用程式的功能、用途，支持實現對封裝、分發的全程溯源。網信、工信、公安等部門和電信業務經營者、網際網路服務提供者應當加強對分發平台以外途徑下載傳播的涉詐應用程式重點 監測、及時處置。
第二十二條 任何單位和個人不得明知他人實施電信網路詐欺，為其提供以下支持或者幫助: (一)出售、提供個人信息; (二)提供網際網路接入、伺服器託管、網路存儲、通訊傳輸、 線路出租、域名解析等網路資源服務; (三)提供內容分發、廣告推廣、引流推廣、搜尋引擎等網 絡推廣服務; (四)提供應用程式、網站等網路技術、產品的製作、維護服務; (五)提供支付結算服務，或者幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢; (六)其他為電信網路詐欺提供各類支持或者幫助的行為。網際網路服務提供者應當建立監測防範制度，對前款規定的涉詐產業進行監測、攔截和處置。
第二十三條 司法機關辦理電信網路詐欺案件依法調取證據的，網際網路服務提供者應當及時提供數據查詢、證據調取等支持。網際網路服務提供者在依照本法規定對網際網路賬號異常使用監測、涉詐產業監測、涉詐信息、活動監測中發現的可疑犯罪線索、風險信息等，應當依照規定移送公安、網信、工信等部門。
第五章 其他防範措施
第二十五條 地方各級人民政府及其有關部門應當加強反電信網路詐欺宣傳，普及法律知識，提高公眾對各類電信網路詐欺的鑑別能力和安全防範意識。村民委員會、居民委員會和教育、民政、市場監管等有關部門，應當結合電信網路詐欺受害群體的分布等特徵，有針對性地開展防範電信網路詐欺違法犯罪知識進學校、進企業、進社區、進農村等宣傳活動。
第二十六條 任何單位和個人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯網卡、銀行賬戶、支付賬戶、網際網路賬號;不得為非法買賣、出租、出借的上述卡、賬戶、賬號提供實名核驗幫助。對實施前款行為的單位和個人及相關組織者，可以採取限制其有關卡、賬戶、賬號功能、暫停新業務等懲戒措施。對懲戒措施有異議的，可以提出申訴。具體辦法由國務院公安部門會同國務院有關主管部門規定。
第二十七條 國家支持電信業務經營者、銀行業金融機構、非銀行支付機構、網際網路服務提供者研究開發有關電信網路詐欺反制技術措施，用於監測、識別和處置涉詐信息、活動。國家金融、通信、網際網路行業主管部門和公安部門等應當統籌推進跨行業、企業技術措施建設，推進涉電信網路詐欺樣本信 息數據共享。對依據本法有關技術措施，針對異常情形採取的限制、暫停服務等處置措施，有關單位、個人可以向作出決定或者採取措施的有關部門、單位提出申訴。有關部門、單位應當建立完善申訴渠道，對提出的申訴及時核查，核查通過的，應當及時解除有關措施。
第二十八條 公安機關應當建立預警勸阻系統，對預警發現的潛在受害人，根據情況及時採取相應勸阻措施。對因電信網路詐欺遭受重大生活困難的受害人，有關方面應當依照規定給予救助。
第二十九條 經國務院打擊治理電信網路詐欺工作機制決定或者批准，國家金融、通信、網際網路行業主管部門和公安部門對電信網路詐欺活動嚴重的特定地區，可以採取相應的風險防範措施。
第三十條 國家外交、公安等部門積極穩妥推進國際執法司法合作，與有關國家和地區建立快速聯絡工作機制，共同推進跨境電信網路詐欺犯罪打擊治理。
第六章 法律責任
第三十一條 電信業務經營者、金融機構、網際網路服務提供者知道或者應當知道他人利用其產品、服務實施電信網路詐欺活動，未採取必要措施的，或者未依照本法規定履行義務，造成電信網路詐欺損失擴大的，根據過錯程度等情況依法承擔相應民事責任。有關單位、個人提起民事訴訟時，可以向人民法院申請公安機關協助提供有關情況和證據，公安機關應當予以幫助。
第三十二條 電信業務經營者有下列情形之一的，由有關主管部門責令改正，根據造成的後果情況，給予警告、通報批評， 或者處一萬元以上十萬元以下罰款;情節嚴重的，處十萬元以上一百萬元以下罰款，並可以由有關主管部門責令暫停相關業務、 停業整頓、吊銷相關業務許可證或者吊銷營業執照，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款: (一)未建立健全反電信網路詐欺內控機制或者未有效落實機制，經有關主管部門提出整改要求，拒不整改的; (二)未履行電話卡、物聯網卡實名制登記職責的; (三)未履行對電話卡、物聯網卡的風險監測和相關處置職責的; (四)未對物聯網用戶進行風險評估，或者未限定物聯網卡的可訪問網際網路協定地址、連線埠及適配的硬體設備的; (五)未依法採取措施對改號電話、虛假主叫或者具有相應功能的非法設備進行監測處置的。
第三十三條 銀行業金融機構、非銀行支付機構有下列情形之一的，由有關主管部門責令改正，根據造成的後果情況，給予警告、通報批評，或者處一萬元以上十萬元以下罰款;情節嚴重的，處十萬元以上一百萬元以下罰款，並可以由有關主管部門責令暫停相關業務、停業整頓、吊銷相關業務許可證或者吊銷營業執照，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處一萬元 以上二十萬元以下罰款: (一)未建立健全反電信網路詐欺內控機制或者未有效落實 機制，經有關主管部門提出整改要求，拒不整改的; (二)未履行盡職調查義務和有關風險管理措施的; (三)未履行對異常賬戶、可疑交易的風險監測和相關處置義務的。
第三十四條 網際網路服務提供者有下列情形之一的，由有關主管部門責令改正，根據造成的後果情況，給予警告、通報批評，或者處一萬元以上十萬元以下罰款;情節嚴重的，處十萬元以上一百萬元以下罰款，並可以由有關主管部門責令暫停相關業務、停業整頓、關閉網站、吊銷相關業務許可證或者吊銷營業執照，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處一萬元以上二十萬元以下罰款: (一)未建立健全反電信網路詐欺內控機制或者未有效落實機制，經有關主管部門提出整改要求，拒不整改的; (二)未依法履行網路服務實名制職責的; (三)未核驗域名註冊、解析信息和網際網路協定地址的真實性、準確性，或者未記錄並留存所提供相應服務的日誌信息的; (四)未登記核驗移動網際網路應用程式開發運營者的真實身份和聯繫方式，為其提供應用程式封裝、分發服務的; (五)未建立網際網路賬號、應用程式、涉詐產業，或者其他 電信網路詐欺信息、活動的監測、識別和處置機制的; (六)拒不依法為查處電信網路詐欺犯罪提供支持和協助， 或者未按規定移送有關犯罪線索、風險信息的。
第三十五條 違反本法第十二條、第二十二條規定，非法製造、銷售、提供或者使用專門或者主要用於電信網路詐欺的設備、軟體的，或者從事相關涉詐產業的，沒收違法所得，由有關主管部門或者公安機關處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒有違法所得的，處二十萬元以下罰款;情節嚴重的，由公安機關並處十日以下拘留。
第三十六條 違反本法第二十六條第一款規定的，沒收違法所得，由公安機關處五千元以下罰款;情節較重的，處五日以下拘留，可以並處五千元以上五萬元以下罰款。
第七章 附 則
第三十八條 反電信網路詐欺工作適用本法。有關管理和責任制度，本法沒有規定的，適用 《中華人民共和國網路安全法》、《中華人民共和國個人信息保護法》、《中華人民共和國反洗錢法》 等相關法律法規規定。其他法律對相應行為有更重處罰規定的， 從其規定。
第三十九條 本法自 年 月 日起施行。
