信誠3個月理財債券型證券投資基金是信誠基金髮行的一個理財型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：信誠3個月理財債券A
- 基金類型：理財型
- 基金狀態：基金終止
- 基金公司：信誠基金
- 基金管理費：0.26%
- 首募規模：7.57億
- 託管銀行：中國銀行股份有限公司
- 基金代碼：000806
- 成立日期：20141022
- 基金託管費：0.08%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
本基金在嚴格控制風險和保持資產流動性的基礎上追求穩定收益。
投資範圍
本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的債券、貨幣市場工具、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。
本基金投資於法律法規及監管機構允許投資的固定收益類工具，具體包括現金，協定存款、通知存款、銀行定期存款、大額存單，債券回購，短期融資券、超短期融資券、企業債、公司債、國債、央行票據、金融債、地方政府債、次級債、中期票據等債券，資產支持證券，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監會的相關規定。
法律法規或監管機構允許基金投資其他基金的，在不改變基金投資目標、不改變基金風險收益特徵的條件下，本基金可參與貨幣市場基金的投資。基金投資貨幣市場基金的比例不超過基金資產的80%，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規和監管機構的規定執行。
未來若法律法規或監管機構允許基金投資同業存單的，本基金可參與同業存單的投鞏滲資，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規和監管機構的規定執行。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍，其投資比例遵循屆時有效的法律法規和相關規定。
投資策略
在封閉期內，本基金採用買入並持有策略，對所投資固定收益品種的剩餘期限與基金的剩餘封閉期進行期限匹配，投資於剩餘期限（或回售期限）不超過基金剩餘封閉期的固定收益類工具。
在開放期內，本基金將主要採用流動性管理策略進行基金投資管理。
1、資產配置策略
本基金將根據收益率、市場流動性、信用風險利差、經濟情況等因素，在債券、銀行存款、回購等工具之間進行大類資產配置。
2、債券投資策略
本基金由於採用買入並持有策略，在債券投資上主要持有剩餘期限（或回售期限）不超過基金剩餘封閉期的債券品種。同時，由於本基金將在建倉期內完成組合構建，並在封閉期內保持組合的穩定，因此，個券精選是本基金投資策略的重要組成部分。
本基金將根據當前巨觀經濟形勢、金融市場環境，運用基於債券研究的各種投資分析技術，進行個券精選。
（1）利率預期策略
主要是指根據國內外巨觀經濟走勢與國家財政政策貨幣政策取向，同時考慮金融市場中市場短期利率水平和其他經濟指標的走勢，預測未來利率走勢。利率的未來走勢將對債券市場整體行情產生最重要的影響，基金管理人將在利率預期的基礎上對債券市場進行戰略性資產配置。
（2）收益率曲線策略
收益率曲線策略是指通過考察市場收益率曲線的動態變化，從中總結歸納出債券市場波動特徵，尋求在一段時間內獲取因收益率曲線形狀變化而導致的債券價格變化所產生的收益。
（3）信用債投資策略
信用債一般是指除國債坑櫻槳、央行票據和政策性金融債之外的非國家信用的固定收益類金融工具，因此除上述投資策略以外，本基金還恥訂盛將結合基於市場信用利差曲線的策略、基於信用債本身的信用分析策略等投資策略分析信用債投資比例和進行信用債投資。
3、槓桿投資策略
本基金將在考慮債券投資的風險收益情況，以及回購辯巴乎成本等因素的情況下，在風險可控以及法律法規允許的範圍內，通過債券回購，放大槓桿進行投資操作。
4、開放期投資安排
在開放期內，本基金將主要採用流動性管理策略進行基金投資管理。基金管理人將採取各種有效管理措施，保障基金運作安排，防範流動性風險，滿足開放期流動性的需求。
收益分配原則
本基金收益分配應院腿駝遵循下列原則：
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，在每個開放期最後一個開放日日終集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原幾疊體贈則處理,因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配，累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每個開放期最後一個開放日日終累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額，其對應收益將立即結清幾悼趨仔；若對應收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，經與基金託管人協商一致後，基金管理人可對上述基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
3、槓桿投資策略
本基金將在考慮債券投資的風險收益情況，以及回購成本等因素的情況下，在風險可控以及法律法規允許的範圍內，通過債券回購，放大槓桿進行投資操作。
4、開放期投資安排
在開放期內，本基金將主要採用流動性管理策略進行基金投資管理。基金管理人將採取各種有效管理措施，保障基金運作安排，防範流動性風險，滿足開放期流動性的需求。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，在每個開放期最後一個開放日日終集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理,因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配，累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每個開放期最後一個開放日日終累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額，其對應收益將立即結清；若對應收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，經與基金託管人協商一致後，基金管理人可對上述基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
