萬家貨幣市場證券投資基金是萬家基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：萬家貨幣E
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：萬家基金
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：0.00億
- 託管銀行：華夏銀行股份有限公司
- 基金代碼：000764
- 成立日期：20140822
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在力保本金穩妥和基金資產高流動性的基礎上，為投資者提供資金的流動性儲備，並追求高於業績比較基準的穩定收益。
投資範圍
（一）現金；
（二）通知存款；
（三）1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
（四）剩餘期限在397天以內（含397天）的債券；
（五）期限在1年以內（含1年）的債券回購；
（六）期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；
（七）中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
對於法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
（二）通知存款；
（三）1年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
（四）剩餘期限在397天以內（含397天）的債券；
（五）期限在1年以內（含1年）的債券回購；
（六）期限在1年以內（含1年）的中央銀行票據；
（七）中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
對於法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
本基金在投資組合的管理中，將通過短期市場利率預期策略、類屬資產配置策略和無風險套利操作策略構建投資組合，謀求在滿足流動性要求、控制風險的前提下，實現基金收益的最大化。
1、短期市場利率預期策略
短期市場利率預期策略是指基金管理人根據對短期貨幣市場有影響的巨觀經濟形勢、財政與貨幣政策、短期市場資金供求等因素變化作出研究與分析，對未來短期內不同市場、不同品種的市場利率進行積極的判斷。在科學、合理的短期利率預測的基礎上決定本基金組合的平均剩餘期限；同時，依據對未來短期利率水平的判斷，合理調整組合的大類資產配置比例。
如果預期利率下降，將增加組合的平均剩餘期限；反之，如果預期利率將上升，則縮短組合的平均剩餘期限。
2、類屬資產配置策略
在滿足投資組合平均剩餘期限的前提下，根據各類屬資產的市場規模、收益性和流動性，確定同類資產中不同品種的配置比例，在保證投資組合高流動性和低風險的前提下儘可能提高組合收益率。
3、無風險套利操作策略
由於市場環境差異以及市場參與成員的不同，市場中常常存在無風險套利機會。隨著市場有效性的提高，無風險套利的機會與收益會不斷減少，但在較長一段時間內市場中仍然會存在無風險套利機會，基金管理人將貫徹謹慎的原則，充分把握市場無風險套利機會，為基金份額持有人帶來更大收益。
同時，隨著市場的發展、新的貨幣投資工具的推出，會產生新的無風險套利機會，本基金將加強對市場前沿的研究，及時發現市場中新的無風險套利機會，擴大基金投資收益。
1、短期市場利率預期策略
短期市場利率預期策略是指基金管理人根據對短期貨幣市場有影響的巨觀經濟形勢、財政與貨幣政策、短期市場資金供求等因素變化作出研究與分析，對未來短期內不同市場、不同品種的市場利率進行積極的判斷。在科學、合理的短期利率預測的基礎上決定本基金組合的平均剩餘期限；同時，依據對未來短期利率水平的判斷，合理調整組合的大類資產配置比例。
如果預期利率下降，將增加組合的平均剩餘期限；反之，如果預期利率將上升，則縮短組合的平均剩餘期限。
2、類屬資產配置策略
在滿足投資組合平均剩餘期限的前提下，根據各類屬資產的市場規模、收益性和流動性，確定同類資產中不同品種的配置比例，在保證投資組合高流動性和低風險的前提下儘可能提高組合收益率。
3、無風險套利操作策略
由於市場環境差異以及市場參與成員的不同，市場中常常存在無風險套利機會。隨著市場有效性的提高，無風險套利的機會與收益會不斷減少，但在較長一段時間內市場中仍然會存在無風險套利機會，基金管理人將貫徹謹慎的原則，充分把握市場無風險套利機會，為基金份額持有人帶來更大收益。
同時，隨著市場的發展、新的貨幣投資工具的推出，會產生新的無風險套利機會，本基金將加強對市場前沿的研究，及時發現市場中新的無風險套利機會，擴大基金投資收益。
收益分配原則
（一）同一基金類別的每一基金份額享有同等分配權。
（二）基金收益分配方式為紅利再投資，每日進行收益分配。
（三）“每日分配、按月支付”。本基金的基金份額採用人民幣1.00 元的固定份額淨值交易方式,自基金契約生效日起每日將基金份額實現的基金淨收益分配給基金份額持有人,並按月結轉到基金份額持有人基金賬戶,使基金賬面份額淨值始終保持1.00元；基金投資當期虧損時，相應調減基金份額持有人持有份額，基金份額淨值始終為1.00 元。
（四）“每日分配”。本基金根據每日基金收益公告，以每萬份基金淨收益為基準，為基金份額持有人每日計算當日收益並分配到其收益賬戶。
若當日淨收益大於零時，為基金份額持有人記正收益；若當日淨收益小於零時，為基金份額持有人記負收益；若當日淨收益等於零時，為基金份額持有人不記收益。
基金份額持有人當日收益的精度為0.01 元，如收益為正，則採取小數點後第3位去尾原則；如收益為負，則採取非零即入原則。因收益分配的尾差所形成的餘額歸入基金財產。
（五）“按月支付”。每月累計收益採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式結轉為基金份額，基金份額持有人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若基金份額持有人在每月累計收益支付時，其累計收益為負值，則將縮減其基金份額。
若基金份額持有人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清，若收益為負值，則將從基金份額持有人贖回基金款中扣除。
（六）本基金的基金契約生效後，每月集中結轉當前累計收益。基金契約生效不滿1個月不結轉。
（七）當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。
（八）在符合有關法律法規規定，並且不影響基金份額持有人利益情況下，經與基金託管人協商一致後，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過，基金管理人應於實施更改前依照有關規定在中國證監會指定媒體上公告。
（九）法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
（二）基金收益分配方式為紅利再投資，每日進行收益分配。
（三）“每日分配、按月支付”。本基金的基金份額採用人民幣1.00 元的固定份額淨值交易方式,自基金契約生效日起每日將基金份額實現的基金淨收益分配給基金份額持有人,並按月結轉到基金份額持有人基金賬戶,使基金賬面份額淨值始終保持1.00元；基金投資當期虧損時，相應調減基金份額持有人持有份額，基金份額淨值始終為1.00 元。
（四）“每日分配”。本基金根據每日基金收益公告，以每萬份基金淨收益為基準，為基金份額持有人每日計算當日收益並分配到其收益賬戶。
若當日淨收益大於零時，為基金份額持有人記正收益；若當日淨收益小於零時，為基金份額持有人記負收益；若當日淨收益等於零時，為基金份額持有人不記收益。
基金份額持有人當日收益的精度為0.01 元，如收益為正，則採取小數點後第3位去尾原則；如收益為負，則採取非零即入原則。因收益分配的尾差所形成的餘額歸入基金財產。
（五）“按月支付”。每月累計收益採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式結轉為基金份額，基金份額持有人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若基金份額持有人在每月累計收益支付時，其累計收益為負值，則將縮減其基金份額。
若基金份額持有人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清，若收益為負值，則將從基金份額持有人贖回基金款中扣除。
（六）本基金的基金契約生效後，每月集中結轉當前累計收益。基金契約生效不滿1個月不結轉。
（七）當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。
（八）在符合有關法律法規規定，並且不影響基金份額持有人利益情況下，經與基金託管人協商一致後，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過，基金管理人應於實施更改前依照有關規定在中國證監會指定媒體上公告。
（九）法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
