銀華深證100指數分級基金

銀華深證100指數分級證券投資基金為完全複製深證100價格指數的被動化投資產品。基金託管人中國民生銀行股份有限公司。深證100價格指數是深圳證券交易所為建立更加多元化、產品化的指數體系而開發的價格指數，該指數成份股在所屬市場層次中流通市值大、成交活躍、成長性和公司治理水平高，整體質地優良、行業分布較為平均。

基本介紹

• 中文名：銀華深證100指數分級基金
• 特徵：奠定了堅實的基礎
• 性質：成長性和公司治理水平高
• 屬性：基金類型股票型基金

投資目標

本基金運用指數化投資方式，力爭將本基金的淨值增長率與業績比較基準之間的日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.35%以內，年跟蹤誤差控制在4%以內，以實現對深證100指數的有效跟蹤，分享中國經濟的持續、穩定增長成果，實現基金資產的長期增值。

投資理念

本基金認為，中國經濟持續穩定的增長為中國證券市場的發展奠定了堅實的基礎。本基金以複製、跟蹤深100指數為原則，進行指數化長期投資，指數化的投資方式可以獲取指數所代表市場的平均收益，並通過充分的分散化投資實現非系統風險的有效降低和流動性的提高，為投資者謀求利益最大化。

投資範圍

本基金投資於股票的資產占基金資產的比例為90%－95%，其中投資於深證100指數成份股和備選成份股的資產不低於股票資產的90%。現金、債券資產及中國證監會允許基金投資的其他證券品種占基金資產比例為5%－10%。

標的指數

深證100價格指數

比較基準

95%×深證100價格指數收益率+5%×商業銀行活期存款利率（稅後）

上市交易

在認購期結束後，投資者從場內認購的銀華深證100份額將按照1:1的比例自動分離成預期收益與風險不同的兩種份額類別，即穩健收益類基金份額（簡稱“銀華穩進”）和積極收益類基金份額（簡稱“銀華銳進”）。在產品存續期內，投資者可選擇將其從場內申購的銀華深證100份額按1:1的比例分離成銀華穩進份額和銀華銳進份額。若投資者不作選擇，本基金默認場內申購的銀華深證100份額不分離。“銀華穩進”和“銀華銳進”兩類份額登記在不同的基金代碼下，可分別上市交易。銀華穩進份額和銀華銳進份額合併進行運作。

份額結構

銀華深證100、銀華穩進、銀華銳進

分級產品

偏好指數基金的客戶——銀華深證100份額

指數化投資是一種低成本、高效率的獲取市場平均收益(Beta)途徑，可滿足投資者構建核心資產配置，運用“核心+衛星”策略的需求。

深證100價格指數整體質地優良，可以較好地滿足偏好被動投資策略投資者的需求。

偏好槓桿收益的客戶——銀華銳進份額

銀華銳進可以滿足偏好較高槓桿收益且能夠承受高風險的投資者的需求。

偏好穩定收益的客戶——銀華穩進份額

銀華穩進可以滿足偏好穩健收益且只願承擔較低風險的投資者的需求。

註：投資者在場內認購的銀華深證100份額將自動以1:1的比例分離為銀華穩進和銀華銳進兩類份額。在場內申購份額將確認為銀華深證100份額，但投資者可以選擇持有銀華深證100份額，或選擇按1：1的比例將銀華深證100份額分拆成等額的銀華穩進份額和銀華銳進份額。

收益特徵

本基金為完全複製指數的股票型基金，具有較高風險、較高預期收益的特徵，其預期風險和預期收益高於貨幣市場基金、債券型基金和混合型基金。從本基金所分離的兩類基金份額來看，銀華穩進份額具有低風險、收益相對穩定的特徵；銀華銳進份額具有高風險、高預期收益的特徵。

註：以上內容摘自《銀華深證100指數分級證券投資基金基金契約》

銀產品概覽

銀華基金

銀華基金管理有限公司成立於2001年5月，旗下共擁有十三隻開放式基金。經過近九年的積累以及不斷引進國內外專業人才和先進管理經驗，通過產品創新、優質服務，樹立了良好的品牌和市場形象。銀華團隊始終致力於提供高質量的理財服務，幫助投資者打造高品質的財富生活。

基金經理

路志剛先生，金融學博士，13年證券從業經驗。曾任廣東建設實業集團公司財務主管，廣州證券有限公司發行部、營業部經理，金鷹基金管理有限公司研究發展部副總監，萬家基金管理有限公司投資總監、基金經理等職。現任銀華-道瓊斯88精選證券投資基金基金經理，銀華滬深300(2398.455,-25.87,-1.07%)指數證券投資基金基金經理。

周毅先生，CFA，碩士學位；畢業於北京大學，南卡羅萊納大學，約翰霍普金斯大學；11年證券從業經驗。歷任美國普華永道金融服務部經理，巴克萊銀行量化分析部副總裁，巴克萊亞太有限公司副董事。現任銀華基金管理有限公司投資管理部被動及數量化投資組負責人。

費率結構

場外認購費率

認購金額（含認購費，下同）≥500萬元 固定收取1,000元/筆

200萬元≤認購金額<500萬元 0.3%

50萬元≤認購金額<200萬元0.6%

認購金額<50萬元1.0%

場內認購費率

深圳證券交易所會員單位應按照場外認購費率設定投資者的場內認購費率。

場外申購費率

申購金額（含申購費，下同）≥500萬元 固定收取1,000元/筆

200萬元≤申購金額<500萬元 0.4%

50萬元≤申購金額<200萬元 0.8%

申購金額<50萬元 1.2%

場內申購費率

深圳證券交易所會員單位應按照場外申購費率設定投資者的場內申購費率。

場外贖回費率

持有期<1年 0.5%

1年≤持有期<2年 0.2%

持有期≥2年 0

場內贖回費率 0.5%

風險提示函

尊敬的基金投資者：

銀華深證100指數分級證券投資基金(以下簡稱“本基金”)由銀華基金管理有限公司(以下簡稱“基金管理人”)依照有關法律法規及約定發起，並經中國證券監督管理委員會證監許可[2010]302號文核准。中國證監會的核准並不代表中國證監會對該基金的風險和收益做出實質性判斷、推薦或保證。本基金的《基金契約》和《招募說明書》已通過《證券時報》和基金管理人的網際網路網站進行了公開披露。

本基金募集上限為150億元，基金管理人有權依據具體情況提前結束募集受理，並採用“末日比例確認”方式進行處理，詳情參見《銀華深證100指數分級證券投資基金基金份額發售公告》。

證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同於銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。

基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖迴風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的淨贖回申請超過前一日基金總份額的百分之十，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。本基金為完全複製指數的股票型基金，具有較高風險、較高預期收益的特徵，其預期風險和預期收益高於貨幣市場基金、債券型基金和混合型基金。從本基金所分離的兩類基金份額來看，銀華穩進份額具有低風險、收益相對穩定的特徵；銀華銳進份額具有高風險、高預期收益的特徵。以1元初始面值開展基金募集，在市場波動等因素的影響下，基金投資仍有可能出現虧損。

基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型，投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。

投資人應當認真閱讀《基金契約》、《招募說明書》等基金法律檔案，了解基金的風險收益特徵，並根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資並不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人管理的其他基金的業績不構成對本基金業績表現的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策後，基金運營狀況與基金淨值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。

投資人應當通過基金管理人或具有基金代銷業務資格的其他機構購買和贖回基金，基金代銷機構名單詳見本基金《招募說明書》以及相關公告。