基本介紹
- 書名：基金理財
- 作者：林鴻鈞
- ISBN：9787111212744
- 頁數：248
- 出版社：機械工業出版社
- 出版時間：2007-4-1
- 裝幀：平裝
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信息
作 者：林鴻鈞 著出版社：機械工業出版社
出版時間：2007-4-1
字 數：265000
版 次：1
頁 數：248
印刷時間：2007/04/01
紙 張：膠版紙
ISBN：9787111212744
包 裝：平裝
1、詞義
當前，一些大企業或特定機構或中產階層擁有大量閒置資金，需要通過獨立賬戶加以專門管理，由此應運而生了一種理財服務模式——基金理財。
2、書名
內容
書中就如何選擇基金管理公司與個別基金等實務性操作，作了詳細的表述與引介。本書的第一章基金基礎知識與第五章基金投資實務，適合基金入門者閱讀；第二章基金投資理論基礎、第三章基金投資規劃與第四章基金投資策略，適合已有一定基金理論基礎或投資實踐的人。閱讀此書，你的視野將有更高一層的體驗。
目錄
序
前言
第一章 基金投資者應掌握的基礎知識
第一節 基金投資的基本概念
第二節 基金的分類
第三節 投資基金時的觀察重點
第四節 投資基金的風險
第五節 如何計算基金的投資報酬率
第二章 基金投資基礎理論
第一節 風險衡量的基準
第二節 現代投資組合理論
第三節 有效市場與基金績效貢獻
第四節經濟指標解讀與簡單的判斷法則
第三章 基金投資規劃
第二節 基金投資規劃的步驟
第三節 投資規劃的運用工具
第四節 個別目標規劃
第四章 基金投資策略
第一節 投資策略概述
第二節 資產配置策略
第三節 投資時機策略
第四節 投資管理策略
第五節 定期定額投資策略
第五章 中國證券基金投資實務
第一節 證券投資基金在中國的發展
第二節 選擇基金管理公司
第三節 選擇各類型基金
第四節 股票型基金重倉股觀察
第五節 基金銷售渠道與信息來源
第六節 基金常見問題解答
作者
林鴻鈞先生，是中國第一屆CFP(認證國際金融理財師)，現任中國金融理財標準委員會高級顧問、北京金融培訓中心CFP資深講師，台灣金融研訓院顧問。林鴻鈞先生從1984年開始從事公司理財，股票市場投資分析，壽險公司投資管理，共同基金業務推廣、零售銀行營運管理與個人理財規劃業務，有20多年的理財相關實務經驗。曾任台灣太平洋電線電纜公司總經理室財務投資特別助理、美商安泰證券投資顧問公司證券分析師、美國安泰人壽保險公司台灣分公司投資處協理、香港上海滙豐銀行台北分行個人金融處資深副總裁等職務，2003年創業成立鴻鈞理財規劃顧問公司，從事理財培訓、個人理財規劃諮詢與高資產族群信託與節稅規劃。 有著豐富的理財教學經驗。1994-2004年間在台灣地區多家銀行與傭險公司開辦過理財培訓課程。授課時數超過2000個小時，學生人數超過6000人。2004年4月開始應顧問公司與基金公司的邀請到上海、廣州，深圳等城市講授理財課程，2004年11月開始應中國金融理財標準委員會的邀請到北京講授第一期中國CFP課程。迄今足跡遍及我國各大城市在大陸地區上課時數超過800個小時，學生人數超過2000人。主講CFP綜合案例。 從1996年升始撰寫理財相關著作，至今在台灣地區已發行《策略理財》與《策略投資》等十幾本著作。1996—2005年在台灣地區的《經濟日報》、《今周刊》、《致富月刊》、《財務顧問月刊》等期刊主筆理財專欄。並經常接受台灣非凡電視台與各廣播電台關於理財問題的專訪，就股票、基金、房貸、信用卡與理財案例發表意見5評論。從2006年起在《大眾理財顧問》雜誌不定期主筆理財專欄。
誤區
開放式
1．新基金比老基金好
兩個開放式基金，一個是新基金，面值1元，另一個是老基金，淨值2.50元，投資者往往願意買1元的新基金，因為它看上去更便宜。其實開放式基金是不區分貴和便宜的，基金當前的淨值高低並不決定您未來的投資收益率。對於投資人來說，不能單純以淨值高低為依據來決定選新基金還是老基金，關鍵還是要看基金管理人的管理能力、團隊的專業素質、過往業績和未來的增值潛力。
其實，老基金的投資業績已經經歷了市場考驗，投資人可以通過考察其過往的收益和風險，對基金經理的投資管理能力做出比較客觀的判斷。而且，淨值高的老基金也許正是基金管理人投資管理能力優秀的體現，投資人"喜新厭舊"的心理可能使許多投資者反而失去了長期增值的機會。
投資基金
2．越"便宜"的基金越好，"貴"的基金沒上漲空間了
一個很普遍的現象是，很多投資者認為高淨值基金"貴"，上漲空間小，容易"跌"，偏好買便宜的基金，甚至有些投資者非一元基金不買。但事實上是，基金淨值的含義與股票價格不同，基金淨值代表相應時點上基金資產的總市值扣除負債後的餘額，反映了基金資產的市場價值。投資基金收益的高低與買入時基金淨值並無直接關係，真正決定投資者收益的是其基金持有期間基金的淨值增長率，而這一淨值增長率則主要是由該基金的基金管理人投資管理能力所決定的。
3．買基金天天看，炒基金如炒股
"低買高賣"是股市中股票投資者應遵循的贏利原則，許多做股票短線的投資人也是習慣於在上漲趨勢良好時便進行拋售，這樣做一方面，是為了及時套現，獲得既得收益，另一方面，也是為了避免因為股價下跌而帶來的風險。但這樣的股票操作手法，也套用在投資基金身上，就大錯特錯了，因為基金投資是一個長期的投資漸進過程，在這個過程中，基金的淨值，是會隨著市場的波動而波動，它的投資收益，不可能一步到位、立竿見影。作為基金投資者應樹立長期投資的習慣和理念。
購買基金
4．買基金只看上月排行榜，投資短平快
有些投資者買基金主要看上月排行榜，買長得最高的就好，將基金等同於股票的投資思路，一些投資者認為持有基金同持有股票一樣應逢高減磅，因此，造成像投資股票一樣快進快出，賺個差價就贖回。還有的投資者購買基金後，看基金表現不盡如人意，就立即換基金。
5．買基金猶豫不決，一直在等待，要等抄底的好時機
很多人在基金淨值上漲的時候往往猶豫不決，眼睜睜看著基金上漲而失去投資機會；而在基金下跌時，又會琢磨可能還沒有探底，結果基金掉頭向上，同樣也會錯過最佳投資時機。所以，在選擇基金買入點時，關注時機是正確的，但是沒必要太猶豫，只要巨觀經濟面是朝著好的方向發展，堅持的是基金投資而不是投機，那么，在合適的時候就勇敢的出手吧。
6．買基金就多買幾支減少風險，雞蛋要放在N個籃子裡
複製基金
7．複製基金是捷徑，迷信以往基金的宣傳
一些基金公司在發行新基金時，通常會拿已發行的基金作為宣傳標本。我們要知道，每個基金的個性是不同的，以往的基金業績並不一定代表將來。
8．盲目追求基金經理，忽略基金經理背後的團隊與公司支持
很多朋友盲目崇拜基金經理，基金公司管理越來越規範，基金經理的個人作用越來越小，好的投資更多的是靠一個團隊來完成的，因此買基首選是公司，而不是基金經理個人。
9．買基金聽訊息
很多人買基金時缺乏對基金的基本認識，可能因為自己的親戚在某家基金公司就決定選擇其中的產品，這樣做往往有很大的局限性，因為從基金2007年的表現來看，運作好的基金公司收益率遠遠超過運作一般的基金公司，比如華夏基金公司旗下產品2007年給投資者帶來豐厚的回報，遠非一般基金公司能比及，所以，在對基金公司的選擇上，投資者要慎重考慮，以免影響了自己的收益。
10．看廣告買基金，不分析
基民們在購買基金產品時不能只做甩手掌柜，單純聽廣告、聽宣傳去盲目的買基金，而不明白不同基金的風險狀況。基民首先要弄明白自己買的基金是股票型、偏股型還是配置型的；是價值型、成長型還是平衡型基金，要弄清楚它們之間的特點和區別在哪裡。特別重要的是，在買一種類型的基金時要比較一下該基金在同類基金中的過往業績是否排名靠前，因為買基金說到底是將自己的資金交給一個值得信賴的基金經理手裡，如果此人水平有限，他帶來的收益會令你滿意嗎？所以過往業績如同一個人的信用記錄，是很有參考價值的。
11．波段操作，頻繁買賣
波段操作，是一些短線客常用的股票操作手法，但此方法並不適合於基金。基金投資專家注重的是價值分析與基本面的研究，由於各路基金都有各自不同的投資規劃和投資組合，而且由於價值投資為主導思想，致使基金投資不可能馬上見效，即使在面值之下徘徊也是正常的。因此，只要巨觀經濟是向好的，基金收益率就會呈現一個增長的趨勢，這是不容置疑的。另外，基金的持有人，其實也無法選擇做波段操作的。因為我們沒有辦法判斷所謂基金的"高位"和"低位"，也就沒有辦法在"低點"買進和在"高點"賣出。
基金投資
12．不聞不問
13．基金分紅，立即拋售
14．經常分紅的基金好，所以首選這類基金
15．不分基金種類，只追求基金收益
許多投資者反映，開放式基金發行步伐加快，品種很多，讓人有"挑花眼"的感覺。專業理財人士指出，一定要分清基金的種類：貨幣型基金基本無風險、收益較低，債券型基金低風險、收益一般，股票型基金風險較高、預期收益較高，而混合型基金風險度適中、收益屬於中等水平。投資者如果風險承受能力強，可以高比例投資股票型基金；如果追求穩定收益，可以選擇混合型投資基金；如果要資金的安全性非常高，可以選擇貨幣型基金。總之，要仔細閱讀基金說明書，結合自己的理財目標和風險承受能力，挑選最適合自己的基金，切不要盲目跟風。
16．只有去銀行才能買基金，不計成本
17、P2P平台正在成為公募基金新的流量入口
在過去一年，基金公司觸網熱情高漲，搜易貸等P2P平台因為積累了大量的有投資能力的資金賬戶，成為基金公司開拓的新的網際網路渠道，以便吸引更多的客戶資源。但這些客戶資源能否促成基金公司的業務發展，還得看監管政策，畢竟目前P2P平台的身份和合法性仍處於尷尬的模糊狀態。
附表
附表A 複利終值表（一）
附表A 複利終值表（二）
附表B 複利現值表（一）
附表B 複利現值表（二）
附表C 年金終值表（一）
附表C 年金終值表（二）
附表D 年金現值表（一）
附表D 年金現值表（二）
