《個人理財：基礎、案例和方法》是2019年10月人民郵電出版社出版的圖書，作者是劉亮。
基本介紹
- 書名：個人理財：基礎、案例和方法
- 作者：劉亮
- 出版社：人民郵電出版社
- 出版時間：2019年10月
- 頁數：219 頁
- 定價：35 元
- 開本：小16開
- 裝幀：平裝
- ISBN：9787115429995
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
本書共13章，分別為理財與理財目標、經濟基礎知識、金融基礎知識、個人財務分析、銀行理財規劃 、證券投資規劃 、保險規艱探故酷劃、子女教育金規劃、房地產規劃、道埋凶她稅收籌劃、退休養老規劃、其他投資品理財規劃和遺產規劃。
圖書目錄
第 一篇 理財基礎
第 1章 個人理財概述
1.1 理財與理財目標 / 2
1.1.1 基本概念 / 2
1.1.2 理財分類 / 3
1.1.3 理財目標 / 4
1.2 基本原則和相關理論 / 7
1.2.1 理財的基本知識 / 7
1.2.2 基本原則 / 8
1.2.3 相關理論 / 9
思考與練習 / 11
第 2章 經濟金融基礎知識
2.1 貨幣與信用 / 12
2.1.1 貨幣 / 12
2.1.2 信用和利率 / 13
2.1.3 外匯和匯率 / 16
2.2 金融市場與金融機構 / 18
2.2.1 金融市場 / 18
2.2.2 金榆凶符融機構 / 21
2.3 經濟成長與經濟周期 / 舟屑汽24
2.3.1 經濟成長 / 24
2.3.2 經濟周期 / 25
2.3.3 通貨膨脹 / 25
2.4 巨觀經濟政策 / 26
2.4.1 財政政策 / 27
2.4.2 貨幣政策 / 28
2.4.3 產業政策 / 29
思考與練習 / 29
第3章 個人財務分析
3.1 個人財務分析概述 / 31
3.1.1 概念 / 31
3.1.2 步驟 / 32
3.1.3 方法 / 34
3.2 個人財務報表的編制與分析 / 35
3.2.1 個人資產負債表 / 35
3.2.2 個人現金流量表 / 40
3.3 個人財務預算與財台蒸務報表分析 / 44
3.3.1 個人財務預算 / 44
3.3.2 個人財務報表分析 / 47
思考與練習 / 50
第 二篇 理財技巧
第4章 銀行理財規劃
4.1 銀行儲蓄 / 52
4.1.1 品種 / 52
4.1.2 期限 / 54
4.1.3 儲蓄規劃 / 55
4.2 銀行理財產品 / 56
4.2.1 定義 / 56
4.2.2 分類 / 57
4.2.3 理財產品規劃 / 59
4.3 信用卡 / 61
思考與練習 / 62
第5章 證券投資規劃
5.1 概述 / 63
5.2 工具 / 63
5.2.1 債券 / 63
5.2.2 股票 / 66
5.2.3 基金 / 68
5.2.4 券商集合理財 / 70
5.3 證券投資規劃 / 71
思考與練習 / 74
第6章 其他投資品理財規劃
6.1 期貨 / 75
6.1.1 概述 / 75
6.1.2 交割 / 77
6.1.3 品種 / 77
6.1.4 投資策略 / 78
6.2 黃金 / 79
6.2.1 概述 / 79
6.2.2 品種 / 80
6.2.3 投資策略 / 83
6.3 外匯 / 85
6.3.1 概述 / 85
6.3.2 分類 / 86
6.3.3 理財策略 / 87
6.4 信託理財 / 89
6.4.1 概述 / 89
6.4.2 分類 / 89
6.4.3 理財策略 / 90
6.5 私募股權基金 / 90
6.5.1 概述 / 91
6.5.2 分類 / 91
6.5.3 理財策略 / 92
6.6 網路理財 / 93
6.6.1 概述 / 94
6.6.2 分類 / 95
6.6.3 理財策略 / 96
思考與練習 / 97
第三篇 理財規劃
第7章 個人風險管理與保險規劃
7.1 個人風險管理導論 / 100
7.1.1 風險及其分類 / 100
7.1.2 個人風險管理及其基本內容 / 102
7.2 保險概述 / 103
7.2.1 概念 / 103
7.2.2 種類 / 104
7.2.3 契約條款 / 106
7.3 車險 / 107
7.3.1 基本險和附加險 / 107
7.3.2 影響保費的因素 / 108
7.3.3 投保建議 / 108
7.4 健康保險 / 109
7.4.1 概念 / 109
7.4.2 種類 / 110
7.4.3 投保建議 / 111
7.5 人壽保險 / 112
7.5.1 種類 / 112
7.5.2 投保建議 / 113
7.6 陵協汗意外傷害保險 / 114
7.6.1 概念 / 114
7.6.2 投保趨牛訂建議 / 114
7.7 投資型保險 / 115
7.8 保險規劃 / 116
7.8.1 基本原則 / 116
7.8.2 需求分析 / 117
7.8.3 規劃步驟 / 118
思考與練習 / 120
第8章 子女教育金規劃
8.1 概述 / 121
8.1.1 意義 / 121
8.1.2 特點 / 123
8.1.3 原則 / 123
8.2 步驟 / 124
8.3 工具 / 126
8.3.1 專項教育投資工具 / 126
8.3.2 其他工具 / 127
8.4 規劃方案的制定 / 129
8.4.1 子女教育的預期成本 / 129
8.4.2 子女教育的投資收益 / 131
8.4.3 子女教育金規劃 / 132
思考與練習 / 134
第9章 房地產規劃
9.1 概述 / 135
9.1.1 房地產 / 135
9.1.2 房地產理財 / 138
9.2 房地產規劃 / 140
9.2.1 意義 / 140
9.2.2 規劃流程 / 140
9.3 房地產估價及影響因素 / 141
9.3.1 價格構成 / 141
9.3.2 價格影響因素 / 142
9.3.3 房地產估價 / 144
9.4 租房與購房決策 / 150
9.4.1 租房與購房決策分析 / 150
9.4.2 租房與購房的選擇 / 152
9.5 購買和銷售 / 153
9.5.1 購房規劃 / 153
9.5.2 個人銷售住房 / 155
9.6 住房貸款規劃 / 155
9.7 個人支付能力評估 / 157
思考與練習 / 159
第 10章 個人稅收籌劃
10.1 概述 / 160
10.1.1 概念 / 160
10.1.2 特點 / 161
10.1.3 內容 / 162
10.2 個人稅收制度 / 162
10.2.1 稅種 / 162
10.2.2 個人所得稅 / 164
10.3 個人稅收籌劃步驟 / 170
10.4 個人稅收籌劃方法 / 171
10.4.1 基本方法 / 171
10.4.2 個人所得稅稅收籌劃策略 / 176
10.4.3 房產稅稅收籌劃策略 / 183
思考與練習 / 184
第 11章 退休養老規劃
11.1 基本知識 / 185
11.1.1 概念 / 185
11.1.2 必要性 / 185
11.1.3 原則 / 188
11.1.4 需要考慮的因素 / 188
11.1.5 規劃步驟 / 189
11.2 退休養老規劃的資金供需分析 / 192
11.2.1 退休養老資金需求 / 192
11.2.2 退休養老資金來源 / 194
11.2.3 退休養老金缺口分析與應對 / 201
思考與練習 / 202
第 12章 遺產規劃
12.1 概述 / 203
12.1.1 遺產 / 203
12.1.2 遺產規劃 / 204
12.1.3 遺產規劃的意義 / 204
12.1.4 遺產稅 / 204
12.2 遺產規劃工具 / 206
12.2.1 遺囑 / 206
12.2.2 遺產委任書 / 208
12.2.3 遺產信託 / 209
12.2.4 遺囑保險 / 211
12.2.5 贈予和捐贈 / 213
12.3 遺產規劃策略 / 213
12.3.1 基本思想 / 213
12.3.2 步驟 / 214
思考與練習 / 215
參考文獻
6.1.4 投資策略 / 78
6.2 黃金 / 79
6.2.1 概述 / 79
6.2.2 品種 / 80
6.2.3 投資策略 / 83
6.3 外匯 / 85
6.3.1 概述 / 85
6.3.2 分類 / 86
6.3.3 理財策略 / 87
6.4 信託理財 / 89
6.4.1 概述 / 89
6.4.2 分類 / 89
6.4.3 理財策略 / 90
6.5 私募股權基金 / 90
6.5.1 概述 / 91
6.5.2 分類 / 91
6.5.3 理財策略 / 92
6.6 網路理財 / 93
6.6.1 概述 / 94
6.6.2 分類 / 95
6.6.3 理財策略 / 96
思考與練習 / 97
第三篇 理財規劃
第7章 個人風險管理與保險規劃
7.1 個人風險管理導論 / 100
7.1.1 風險及其分類 / 100
7.1.2 個人風險管理及其基本內容 / 102
7.2 保險概述 / 103
7.2.1 概念 / 103
7.2.2 種類 / 104
7.2.3 契約條款 / 106
7.3 車險 / 107
7.3.1 基本險和附加險 / 107
7.3.2 影響保費的因素 / 108
7.3.3 投保建議 / 108
7.4 健康保險 / 109
7.4.1 概念 / 109
7.4.2 種類 / 110
7.4.3 投保建議 / 111
7.5 人壽保險 / 112
7.5.1 種類 / 112
7.5.2 投保建議 / 113
7.6 意外傷害保險 / 114
7.6.1 概念 / 114
7.6.2 投保建議 / 114
7.7 投資型保險 / 115
7.8 保險規劃 / 116
7.8.1 基本原則 / 116
7.8.2 需求分析 / 117
7.8.3 規劃步驟 / 118
思考與練習 / 120
第8章 子女教育金規劃
8.1 概述 / 121
8.1.1 意義 / 121
8.1.2 特點 / 123
8.1.3 原則 / 123
8.2 步驟 / 124
8.3 工具 / 126
8.3.1 專項教育投資工具 / 126
8.3.2 其他工具 / 127
8.4 規劃方案的制定 / 129
8.4.1 子女教育的預期成本 / 129
8.4.2 子女教育的投資收益 / 131
8.4.3 子女教育金規劃 / 132
思考與練習 / 134
第9章 房地產規劃
9.1 概述 / 135
9.1.1 房地產 / 135
9.1.2 房地產理財 / 138
9.2 房地產規劃 / 140
9.2.1 意義 / 140
9.2.2 規劃流程 / 140
9.3 房地產估價及影響因素 / 141
9.3.1 價格構成 / 141
9.3.2 價格影響因素 / 142
9.3.3 房地產估價 / 144
9.4 租房與購房決策 / 150
9.4.1 租房與購房決策分析 / 150
9.4.2 租房與購房的選擇 / 152
9.5 購買和銷售 / 153
9.5.1 購房規劃 / 153
9.5.2 個人銷售住房 / 155
9.6 住房貸款規劃 / 155
9.7 個人支付能力評估 / 157
思考與練習 / 159
第 10章 個人稅收籌劃
10.1 概述 / 160
10.1.1 概念 / 160
10.1.2 特點 / 161
10.1.3 內容 / 162
10.2 個人稅收制度 / 162
10.2.1 稅種 / 162
10.2.2 個人所得稅 / 164
10.3 個人稅收籌劃步驟 / 170
10.4 個人稅收籌劃方法 / 171
10.4.1 基本方法 / 171
10.4.2 個人所得稅稅收籌劃策略 / 176
10.4.3 房產稅稅收籌劃策略 / 183
思考與練習 / 184
第 11章 退休養老規劃
11.1 基本知識 / 185
11.1.1 概念 / 185
11.1.2 必要性 / 185
11.1.3 原則 / 188
11.1.4 需要考慮的因素 / 188
11.1.5 規劃步驟 / 189
11.2 退休養老規劃的資金供需分析 / 192
11.2.1 退休養老資金需求 / 192
11.2.2 退休養老資金來源 / 194
11.2.3 退休養老金缺口分析與應對 / 201
思考與練習 / 202
第 12章 遺產規劃
12.1 概述 / 203
12.1.1 遺產 / 203
12.1.2 遺產規劃 / 204
12.1.3 遺產規劃的意義 / 204
12.1.4 遺產稅 / 204
12.2 遺產規劃工具 / 206
12.2.1 遺囑 / 206
12.2.2 遺產委任書 / 208
12.2.3 遺產信託 / 209
12.2.4 遺囑保險 / 211
12.2.5 贈予和捐贈 / 213
12.3 遺產規劃策略 / 213
12.3.1 基本思想 / 213
12.3.2 步驟 / 214
思考與練習 / 215
參考文獻
