《個人理財:原理套用案例》全面介紹了理財所需掌握的基礎和專業知識，教您如何從零開始，邁出理財的第一步，您若隨著《個人理財:原理套用案例》由淺入深，步步提高，那么理財熟手就會是您！ 全書分為認識篇和實務篇。認識篇介紹了理財所必備的基礎知識，帶您邁出理財的第一步，為今後的理財打下紮實的基礎。實務篇以理財業務流程為主線，介紹了各種理財工具，並配有大量的案例，為您提供實戰演練，最後達到理財知識和技能融會貫通的目的。
基本介紹
- 書名：個人理財：原理套用案例
- 作者：顧曉安
- ISBN：9787810988940
- 頁數：378
- 出版社：上海財經大學出版社
- 出版時間：2007年6月1日
- 裝幀：平裝
- 開本：16
作者簡介,目錄,第一部分 認識篇,第二部分 實務篇,
作者簡介
顧曉安，副教授，經濟學碩士，中國註冊會計師、中國註冊資產評估師、經濟師（金融），就職於上海理工大學管理學院。主要研究領域：金融理論與實務（貸款風險管理、表外業務管理、銀行稽核、風險資本管理及銀行穩定性研究等）、會計、審計、公司及個人理財、資產評估。已經在《會計研究》、《上海經濟研究》、《財會通訊》、《財經論叢》、《會計之友》、《廣西會計》、《中國註冊會計師》等雜誌發表論文二十餘篇。
在國內較早提出從銀行個體的角度研究銀行穩定性，並構建了一個開放式的銀行穩定性測度柔性系統；率先系統地論證並構建了資產評估項目的審計監督體系；首次運用功效係數法創建了一種正確率和實用性為學界認可的財務預警方法；首次對我國上市公司利用“合併範圍變動”手段粉飾財務報表現象的普遍性和嚴重性進行了實證研究；運用經濟博弈的分析方法證明了上市公司會計信息傳遞存在混同均衡，較好地解釋了信息披露失真的現象；結合審計專家系統對風險導向審計下重大錯報風險評估和審計資源配置的方法進行了探索性研究。學術研究創新頗多，以跨學科、複合型研究見長。
目錄
第一部分 認識篇
第一章 認識個人理財
第一節 什麼是個人理財
一、個人理財的概念
二、生活理財和投資企劃
第二節 個人理財在中國
一、百姓理財觀念的重大變革
二、個人理財業的蓬勃發展
三、個人理財業的前景展望
第三節 理財規劃執業資格認證體系
一、炙手可熱的國際註冊理財規劃師——CFP
二、理財規劃師國家職業資格證書
三、中國註冊理財規劃師協會的CICFP
四、中國金融理財標準委員會金融理財師認證：從AFP到CFP
五、中國銀行業從業人員——個人理財業務崗位資格認證
第二章 個人理財基礎知識
第一節 相關的財務知識
一、了解會計基礎知識
二、認識貨幣的時間價值
三、如何編制個人/家庭財務報表
第二節 必備的保險知識
一、相伴相生的“風險”與“保險”
二、個人/家庭保險產品概覽
第三節 必備的投資知識
一、投資的涵義與特徵
二、投資中的風險計量
三、投資收益的計算
四、投資工具點將台
五、投資組合基礎知識
第四節 必備的稅收知識
一、了解稅收的三個特性
二、熟悉個人所得稅納稅模式
三、所得稅稅目與稅率解析
四、如何計算與繳納所得稅
五、關注稅收優惠
第五節 財產傳承相關知識
一、遺產稅和贈與稅概述
二、遺產稅在中國
第二部分 實務篇
第三章 客戶發掘——如何尋找與管理客戶
第一節 如何進行市場區隔與目標市場定位
一、市場區隔～尋找目標市場
二、市場定位——搶占目標市場
……
第四章 信息剖析——透視客戶財務與非財務狀況
第五章 規劃設計——為客戶量體裁衣
第六章 投資企劃——讓財富增值
第七章 規劃落實——理財方案的實施
第八章 案例分析——理財方案全解
附錄1 中國銀行業從業人員資格認證考試個人理財科目考試大綱
附錄2 資產負債表、現金流量表及個人理財規劃的顧客信息調查表
附錄3 公司財務指標計算公式及含義分析
附錄4 貨幣時間價值表
主要參考文獻
