《個人理財：原理、套用、案例》是2007年6月1日上海財經大學出版社出版的圖書，作者是顧曉安。
基本介紹
- 書名：個人理財：原理、套用、案例
- 作者：顧曉安
- ISBN：9787810988940
- 頁數：378
- 出版社：上海財經大學出版社
- 出版時間：2007-6-1
- 裝幀：平裝
內容簡介,作者簡介,圖書目錄,
內容簡介
近年來，百姓腰包里的錢逐漸增多，在基本的衣、食、住、行得到滿足外，還有多餘的錢財，這些錢如果放到銀行，隨著儲蓄利率不斷下調，在利息稅和通貨膨脹的影響下，這些財富非但沒有增加，反而減少，出現了“負利率”現象，所以，“理財”已經成為時下最流行的辭彙。
目前，市場上的理財服務及其品種很多，但是，這些服務品種往往僅限於為客戶提供理財建議，或是推銷一些理財產品，並沒有真正做到理財。所謂的“個人理財”，是指一個人一生的財富規劃，它包括個人的住房規劃、保險規劃、子女教育規劃以及養老規劃等。本書以理財業務流程為主線，詳細地介紹了各種理財方法，教您如何根據客戶的需求，切身為客戶打造理財方案。
全書分為認識篇和實務篇。認識篇介紹了理財所必備的基礎知識，帶您邁出理財的第一步，為今後的理財打下紮實的基礎。實務篇以理財業務流程為主線，介紹了各種理財工具，並配有大量的案例，為您提供實戰演練，最後達到理財知識和技能融會貫通的目的。
作者簡介
顧曉安 副教授，經濟學碩士，中國註冊會計師、中國註冊資產評估師、經濟師（金融），就職於上海理工大學管理學院。主要研究領域：金融理論與實務（貸款風險管理、表外業務管理、銀行稽核、風險資本管理及銀行穩定性研究等）、會計、審計、公司及個人理財、資產評估。
圖書目錄
第一部分 認識篇
第一章 認識個人理財
第一節 什麼是個人理財
一、個人理財的概念
二、生活理財和投資企劃
第二節 個人理財在中國
一、百姓理財觀念的重大變革
二、個人理財業的蓬勃發展
三、個人理財業的前景展望
第三節 理財規劃執業資格認證體系
一、炙手可熱的國際註冊理財規劃師——CFP
二、理財規劃師國家職業資格證書
三、中國註冊理財規劃師協會的CICFP
四、中國金融理財標準委員會金融理財師認證：從AFP到CFP
五、中國銀行業從業人員——個人理財業務崗位資格認證
第二章 個人理財基礎知識
第一節 相關的財務知識
一、了解會計基礎知識
二、認識貨幣的時間價值
三、如何編制個人/家庭財務報表
第二節 必備的保險知識
一、相伴相生的“風險”與“保險”
二、個人/家庭保險產品概覽
第三節 必備的投資知識
一、投資的涵義與特徵
二、投資中的風險計量
三、投資收益的計算
四、投資工具點將台
五、投資組合基礎知識
第四節 必備的稅收知識
一、了解稅收的三個特性
二、熟悉個人所得稅納稅模式
三、所得稅稅目與稅率解析
四、如何計算與繳納所得稅
五、關注稅收優惠
第五節 財產傳承相關知識
一、遺產稅和贈與稅概述
二、遺產稅在中國
第二部分 實務篇
第三章 客戶發掘——如何尋找與管理客戶
第一節 如何進行市場區隔與目標市場定位
一、市場區隔～尋找目標市場
二、市場定位——搶占目標市場
……
第四章 信息剖析——透視客戶財務與非財務狀況
第五章 規劃設計——為客戶量體裁衣
第六章 投資企劃——讓財富增值
第七章 規劃落實——理財方案的實施
第八章 案例分析——理財方案全解
附錄1 中國銀行業從業人員資格認證考試個人理財科目考試大綱
附錄2 資產負債表、現金流量表及個人理財規劃的顧客信息調查表
附錄3 公司財務指標計算公式及含義分析
附錄4 貨幣時間價值表
主要參考文獻
