理財規劃師的職業行為就是為客戶進行理財規劃並量身定製理財方案。本書對於理財規劃的制訂和理財方案的設計進行了詳細而又系統的講解。 鄭惠文編的《理財規劃與方案設計(AFP\CFP培訓指定用書)》分為兩個單元。理財規劃單元涉及內容：現金、消費和融資規劃，稅收規劃，房地產投資規劃，教育投資規劃，退休規劃，財產分配與傳承規劃，遺產規劃。稅收規劃部分尤其對與每個人都息息相關的個人所得稅的規划進行了詳細的講解。方案設計單元介紹了生命周期理論、貨幣時間價值等理財涉及的基本原理，個人理財規劃的基本方法以及所用的技術，個人綜合理財規劃方案制訂應遵循的基本原則以及其構成要素、格式和評價。最後一章理財方案設計是本書的亮點，是優秀的理財從業人員工作中實踐案例的集錦。 《理財規劃與方案設計(AFP\CFP培訓指定用書)》由中國註冊理財規劃師協會組織編寫，是註冊理財規劃師考試指定用書，也適合相關從業人員學習。
基本介紹
- 書名：理財規劃與方案設計
- 出版社：機械工業出版社
- 頁數：312頁
- 開本：16
- 品牌：機械工業出版社
- 作者：鄭惠文
- 出版日期：2014年3月6日
- 語種：簡體中文
- ISBN：9787111448297
基本介紹,內容簡介,作者簡介,圖書目錄,
基本介紹
內容簡介
鄭惠文編的《理財規劃與方案設計(AFP\CFP培訓指定用書)》包括稅收規劃、房地產投資規劃、教育投資規劃、退休規劃、財產分配與傳承規劃、遺產規劃、理財原理與個人理財、個人理財規劃的基本方法、個人理財規劃技術、個人綜合理財規劃方案、理財方案設計等內容。
作者簡介
鄭惠文，中國註冊理財規劃師協會創辦人，起草了中國自主智慧財產權的《註冊理財規劃師行業標準》《註冊理財規劃師人才培養體系》《企業理財師評估體系》《金融理財機構資信評估體系》，創辦中國註冊理財規劃師協會、 香港註冊財務策劃師協會，在私人理財、企業理財方面有著獨到理念和成功實踐，目前兼任華匯金控、國財金融、中荷保險等多家機構董事。 徐嘵莉，中國註冊理財規劃師協會學術委員,金融學、管理學雙博士、副教授、研究生導師，註冊理財規劃師(CFP)、註冊會計師（CPA),北京財稅研究院副院長，北京新聞文化研究所副所長,美國俄克拉荷馬市立大學訪問學者，北京大學滙豐商學院兼職教授，香港長和實業獨立董事，曾就職於國家開發銀行與平安保險股份有限公司，先後為中國銀行、工商銀行、農業銀行、中石油、中國進出口總公司、鄂爾多斯、華美集團、中石化、美菱電器、特變電工、美克股份、天山股份、中國平安保金等多家上市公司培訓。
圖書目錄
第一單元 理財規劃
第一章 現金、消費和融資規劃
第一節 現金規劃
第二節 消費支出規劃
第三節 個人融資規劃
第二章 稅收規劃
第一節 初識稅收規劃
第二節 中國現行個人所得稅制度框架
第三節 個人稅收規劃的基本原理
第四節 與金融投資相關的稅收
第五節 個人所得稅規劃實踐
第三章 房地產投資規劃
第一節 房地產投資的基本知識
第二節 房地產投資的方式和交易成本
第三節 影響房地產價格的因素
第四節 個人支付能力評估
第五節 房地產的估價
第六節 房地產投資選擇
第七節 房地產投資策略
第四章 教育投資規劃
第一節 教育投資的特點和基本原則
第二節 教育投資規劃技術
第三節 教育投資規劃工具
第四節 教育投資規劃風險管理
第五章 退休規劃
第一節 退休規劃概述
第二節 退休規劃設計
第六章 財產分配與傳承規劃
第一節 財產分配與傳承規劃概述
第二節 家庭成員在財產分配與傳承中的法律地位
第三節 財產分配與傳承規劃的步驟
第七章 遺產規劃
第一節 遺產概述
第二節 遺產轉移的方式
第三節 對遺產轉移的徵稅
第四節 遺產管理
第五節 遺產管理風險和財產所有權問題
第二單元 方案設計
第八章 理財原理與個人理財
第一節 行銷觀念與個人理財
第二節 生命周期理論與個人理財
第三節 貨幣時間價值在個人理財中的運用
第九章 個人理財規劃的基本方法
第一節 針對性方法
第二節 綜合性方法
第三節 個人綜合理財規劃的主要內容
第四節 個人綜合理財規劃的基本流程
第十章 個人理財規劃技術
第一節 編制個人資產負債表
第二節 編制現金流量表
第三節 個人財務比率分析
第十一章 個人綜合理財規劃方案
第一節 制訂理財規劃方案應遵循的基本原則
第二節 個人綜合理財規劃方案的構成要素
第三節 個人綜合理財規劃方案的格式
第四節 個人綜合理財規劃方案的評價
第十二章 理財方案設計
【案例一】
【案例二】
【案例三】
【案例四】
【案例五】
【案例六】
第一章 現金、消費和融資規劃
第一節 現金規劃
第二節 消費支出規劃
第三節 個人融資規劃
第二章 稅收規劃
第一節 初識稅收規劃
第二節 中國現行個人所得稅制度框架
第三節 個人稅收規劃的基本原理
第四節 與金融投資相關的稅收
第五節 個人所得稅規劃實踐
第三章 房地產投資規劃
第一節 房地產投資的基本知識
第二節 房地產投資的方式和交易成本
第三節 影響房地產價格的因素
第四節 個人支付能力評估
第五節 房地產的估價
第六節 房地產投資選擇
第七節 房地產投資策略
第四章 教育投資規劃
第一節 教育投資的特點和基本原則
第二節 教育投資規劃技術
第三節 教育投資規劃工具
第四節 教育投資規劃風險管理
第五章 退休規劃
第一節 退休規劃概述
第二節 退休規劃設計
第六章 財產分配與傳承規劃
第一節 財產分配與傳承規劃概述
第二節 家庭成員在財產分配與傳承中的法律地位
第三節 財產分配與傳承規劃的步驟
第七章 遺產規劃
第一節 遺產概述
第二節 遺產轉移的方式
第三節 對遺產轉移的徵稅
第四節 遺產管理
第五節 遺產管理風險和財產所有權問題
第二單元 方案設計
第八章 理財原理與個人理財
第一節 行銷觀念與個人理財
第二節 生命周期理論與個人理財
第三節 貨幣時間價值在個人理財中的運用
第九章 個人理財規劃的基本方法
第一節 針對性方法
第二節 綜合性方法
第三節 個人綜合理財規劃的主要內容
第四節 個人綜合理財規劃的基本流程
第十章 個人理財規劃技術
第一節 編制個人資產負債表
第二節 編制現金流量表
第三節 個人財務比率分析
第十一章 個人綜合理財規劃方案
第一節 制訂理財規劃方案應遵循的基本原則
第二節 個人綜合理財規劃方案的構成要素
第三節 個人綜合理財規劃方案的格式
第四節 個人綜合理財規劃方案的評價
第十二章 理財方案設計
【案例一】
【案例二】
【案例三】
【案例四】
【案例五】
【案例六】
