個人理財(2016年上海財經大學出版社出版書籍)

個人理財是指客戶根據自身生涯規劃、財務狀況和風險屬性，制定理財目標和理財規劃，執行理財規劃，實現理財目標的實現。[1]

個人理財業務是建立在委託-代理關係基礎之上的銀行業務，是一種個性化、綜合化的服務活動。[1]

基本介紹

• 中文名：個人理財
• 作者：錢俊龍

書籍信息

ISBN：	978-7-5642-2432-5/F.2432	版次：	1
著（譯）者：	錢俊龍	印張：	11
責任編輯：	徐超	開本：	16
字數：	294千字	出版日期：	2016-06-01
所屬叢書：	高職高專“十二五”資源庫精品教材
紙書定價：	￥28.0

內容簡介

本書從培養學生個人理財的職業能力出發，根據銀行理財專家開展理財業務的實際情況，突出個人理財實務，強化技能訓練，並具有較強的操作性。本教材按照理論介紹、案例分析、技能訓練的順序編寫，編寫中運用了理財專家的實際案例。力求理論介紹夠用，案例分析貼近實際實用，技能訓練操作性強，符合高職高專培養學生實際操作能力的特點。本書另配有實訓指導書，可利用實訓平台中大量的理財業務實例，進一步增強理財業務實訓的可操作性。可進行教、學、做一體化訓練，突出仿真性、師生互動性和人機的互動性，提高學生的職業技能。

圖書目錄

前言1
第一章　概論1
學習目標1
引入案例1
第一節　個人理財的概念2
第二節　理財規劃師相關的職業資格證書4
第三節　個人理財的基礎知識5
第四節　家庭財務報表的編制和分析16
練習題21
實訓項目22
第二章　保險理財25
學習目標25
引入案例25
第一節　保險在個人理財規劃中的作用25
第二節　保險主要品種28
第三節　保險理財規劃流程37
第四節　個人保險規劃實務41
練習題44
實訓項目46
第三章　基金理財47
學習目標47
引入案例47
第一節　基金在個人理財規劃中的作用48
第二節　基金的投資策略、分類及主要品種49
第三節　基金理財規劃流程53
第四節　個人基金規劃實務59
練習題63
實訓項目65
第四章　銀行理財產品66
學習目標66
引入案例66
第一節　銀行理財產品概述66
第二節　銀行理財產品介紹68
第三節　銀行理財實務77
練習題81
實訓項目83

第五章　貴金屬理財84
學習目標84
引入案例84
第一節　貴金屬概述84
第二節　貴金屬市場簡介87
第三節　貴金屬投資工具簡介89
第四節　貴金屬投資91
練習題105
實訓項目106
第六章　外匯理財107
學習目標107
引入案例107
第一節　外匯、匯率與外匯業務概述107
第二節　個人外匯理財業務的主要類型111
第三節　個人外匯理財規劃流程116
第四節　外匯理財規劃實務119
練習題123
實訓項目125
第七章　其他理財活動127
學習目標127
引入案例127
第一節　房地產投資127
第二節　收藏品投資131
練習題133
實訓項目134
第八章　綜合理財計畫135
學習目標135
引入案例135
第一節　綜合理財計畫的概念135
第二節　綜合理財計畫的制定136
實訓項目147
附表152
一、複利終值係數表152
二、複利現值係數表154
三、年金終值係數表156
四、年金現值係數表158
練習題參考答案160
參考文獻173