《個人理財》是2012年人民郵電出版社出版的圖書，作者是吳清泉、陳麗虹、周莉、南旭光。
基本介紹
- 書名：個人理財
- 作者：吳清泉、陳麗虹、周莉、南旭光
- ISBN：978-7-115-27255-3
- 頁數：234頁
- 定價：29.80 元
- 出版社：人民郵電出版社
- 出版時間：2012年2月
- 裝幀：平裝
- 開本：16開
- 字 數：368千字
- 印 張：15
- 責任編輯：桑珊
內容提要,編輯推薦,圖書目錄,
內容提要
本書用最通俗的方法介紹個人理財業務和相關產品，包括個人理財概論、個人理財流程、個人銀行理財、證券投資理財、個人保險理財、個人信託理財、個人外匯理財、個人不動產投資、個人教育投資、個人理財稅收籌劃、退休養老規劃、遺產籌劃等。本書從個人理財所需要的各種基本知識入手，拋棄了複雜的公式和繁複的推導，以簡潔的敘述方法展開，使讀者在較為輕鬆的狀態下學習各種看似枯燥但又必備的基本知識。
編輯推薦
本書可作為高等院校個人理財課程教材，也可作為廣大讀者學習個人理財知識的參考書。
圖書目錄
第1章 個人理財概論
章首引言 1
1.1 個人理財定義 1
1.2 個人理財的內容 4
1.3 人生的階段與財務目標 9
1.4 個人理財的基本理論 11
第2章 個人理財流程
章首引言 15
2.1 建立客戶關係 15
2.2 收集客戶信息 19
2.3 提出財務策劃計畫 23
2.4 個人理財策略整合 25
2.5 執行和監控財務策劃計畫 28
第3章 個人銀行理財
章首引言 31
3.1 銀行理財的儲備知識 31
3.2 個人銀行理財概述 36
3.3 儲蓄類個人銀行理財產品 42
3.4 新型個人銀行理財產品 48
第4章 證券投資理財
章首引言 55
4.1 證券投資理財概述 55
4.2 證券投資理財工具 60
4.3 證券投資理財收益及風險 68
4.4 證券投資理財規劃 73
第5章 個人保險理財
章首引言 80
5.1 保險理財概述 80
5.2 個人保險理財產品的種類和特點 84
5.3 個人保險理財規劃 98
第6章 個人信託理財
章首引言 104
6.1 信託理財概述 104
6.2 個人信託理財產品的種類和特點 109
6.3 信託理財產品的收益與風險 116
6.4 個人信託理財規劃 120
第7章 個人外匯理財
章首引言 123
7.1 外匯理財基礎 123
7.2 個人外匯理財產品 129
7.3 個人外匯交易 136
第8章 個人不動產投資
章首引言 147
8.1 不動產投資概述 147
8.2 房地產價格的影響因素和估價方法 153
8.3 不動產投資風險管理 162
第9章 個人教育投資
章首引言 166
9.1 個人教育投資概述 166
9.2 個人教育投資規劃 172
第10章 個人理財稅收籌劃
章首引言 179
10.1 個人所得稅基本知識 179
10.2 個人稅收籌劃的概述 185
10.3 個人稅收籌劃的基本方法 189
10.4 個人稅收籌劃實務 192
第11章 退休養老規劃
章首引言 206
11.1 退休養老規劃概述 206
11.2 退休養老規劃流程 210
11.3 退休養老規劃工具 213
第12章 遺產籌劃
章首引言 222
12.1 遺產策劃概述 222
12.2 遺產策劃的工具 227
12.3 遺產策劃程式 229
參考文獻 233
