本教材借鑑國際註冊理財規劃師（簡稱CFP）考試體系所要求掌握的核心內容，結合國內具體情況，本著面向普通家庭和工薪階層的個人理財需求、兼顧理財專業人員的原則，走訪了大量的專業人士和經過多次教學實踐，基於原創性的努力精心開發出來。全書共分十二章，包括四方面的內容：第一、二章主要介紹個人理財的概念和對現金流量的基礎知識準備；第三到第十章依次介紹了個人理財技術在儲蓄策劃、證券投資策劃、保險策劃、房產策劃、教育策劃、稅收策劃、退休策劃和遺產策劃方面的套用；第十一章描述了個人理財的基本程式，即業務流程或步驟；第十二章結合CFP培訓教材和國內實踐編寫了綜合案例，以增加真實感，提高套用和分析能力。本教材充分考慮教學的需要，體現以下的特點：實用性，每章均有學習目標、專欄文章、小資料、本章小結和思考題，大部分章節都安排有實際案例，主動引導學生進行有效性學習；通俗性，語言文字力求生動活潑，體現時代特點，也考慮國內外在主要概念的定義方面的區別，前沿性，在內容編寫上儘量結合個人理財研究的最新成果。
基本介紹
- 書名：個人理財基礎
- 作者：張穎
- ISBN：9787810785532
- 頁數：374
- 出版社：對外經濟貿易大學出版社
- 出版時間：2005-9-1
- 裝幀：平裝
- 紙張：膠版紙
- 字數：481000
作者簡介,目錄,
作者簡介
張穎，對外經濟貿易大學金融學院副教授、碩士生導量師。研究方向是金融市場、個人理財，先後在《財經科學》、《金融科學》、《中國信息報》、《神洲》等全國性貨幣、金融、經濟類核心期刊、報刊上發表論文、專訪等30餘篇。主編編著5本、合編編著6本、參編編著五本總計百萬餘字，獨立和參與完成校、部級科研課題四項。
目錄
第一章 個人理財策劃概述
第一節 個人理財策劃的概念
第二節 人個理財策劃的作用
第三節 個人理財策劃的內容及流程
第四節 個人財務策劃師
第二章 個人理財基礎：現金流量管理
第一節 利率
第二節 現金流量分析
第三節 年金的概念及計算
第四節 現金與現金等價物的收支預算
第三章 個人理財技術：儲蓄策劃
第一節 儲蓄策劃的原則
第二節 儲蓄策劃工具
第三節 個人儲蓄的運用策略
第四章 個人理財技術：證券投資策劃
第一節 證券投資策劃基礎
第二節 證券投資策劃程式
第三節 證券投資策劃工具
第四節 證券投資分析的主要方法
第五節 證券的投資價值分析
第六節 投資收益和風險的衡量
第五章 個人理財技術：保險策劃
第一節 保險策劃基礎
第二節 保險策劃程式
第三節 保險策劃工具
第六章 個人理財技術：房地產策劃
第一節 房地產策劃基本知識
第二節 個人購房策劃
第三節 個人住房消費貸款
第四節 個人支付能力評估
第五節 房地產策劃的風險管理
第七章 個人理財技術：教育策劃
第一節 教育投資策劃的重要性
第二節 教育投資策劃技術
第三節 教育投資計畫工具
第四節 家庭模式的選擇及家庭策劃
第五節 教育投資策劃風險管理
第八章 個人理財技術：個人稅收策劃
第一節 個人稅收基本知識
第二節 個人稅務策劃概述
第三節 個人稅收策劃的步驟
第四節 個人稅務策劃的基本方法
第五節 個人稅務策劃實務
第九章 人個理財技術：退休策劃
……
第十章 個人理財技術：遺產策劃
第十一章 個人理財基本程式
第十二章 案例
參考書目
後記
