《現代經濟與管理類規劃教材:個人理財規劃》的編寫按“理念—工具—套用”的思路來進行，遵循個人理財的認識邏輯：理念為基礎，工具為鋪墊，套用為強化，整體結構體系完整，通過理財基礎理念的傳授，理財工具優劣的比較，以及理財規劃的具體實踐套用，來完成個人理財規劃知識架構的搭建。通過對理財工具和理財原理的知識鋪墊，強調了理財的過程觀和細節觀，並且通過具體案例的套用，使得個人理財知識更加鮮活。
基本介紹
- 書名：現代經濟與管理類規劃教材:個人理財規劃
- 類型：科技
- 出版日期：2013年5月1日
- 語種：簡體中文
- ISBN：9787512114463
- 作者：宋蔚蔚
- 出版社：清華大學出版社,北京交通大學出版社
- 頁數：269頁
- 開本：16
- 品牌：清華大學出版社
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
《現代經濟與管理類規劃教材:個人理財規劃》適合於工商管理學科、經濟學科各專業的本科生和專科生使用，也可作為個人理財規劃師培訓的輔導教科書，還可以作為普通人提高財商的學習指南。
圖書目錄
理念篇
第1章概論
1.1理財的實質
1.2理財的必要性
1.3理財差距與貧富分化
1.4財富與快樂
1.5作自己的理財規劃師
（閱讀與思考）哈佛教授桑德爾談市場的倫理底線：錢不該買什麼7
第2章理財的基礎理念之一：時間價值
2.1複利與單利
2.2資金時間價值的計算
2.2.1終值與現值的計算
2.2.2年金的終值和現值的計算
2.2.3利用EXCEL來計算資金的時間價值
2.3時間價值對理財的啟示
2.3.1提前做準備
2.3.2價值的計算
2.3.3投資工具的選擇
2.3.4.72法則
2.3.5名義利率與實際利率
（閱讀與思考）巴菲特講述的3個神奇的滾雪球故事
第3章理財的基礎理念之二：風險價值
3.1風險的概念
3.2預期收益的衡量
3.3風險的衡量
3.3.1標準差
3.3.2標準離差率
3.4風險與收益的不對等性
3.5理財與風險控制
3.5.1認清風險與收益的關係
3.5.2風險應對
3.5.3確定自己的風險偏好
（閱讀與思考）不同理財人格的投資選擇
第4章理財計畫
4.1樹立目標
4.2合理的儲蓄計畫
4.3建立家庭資產負債表
4.4建立家庭損益表
4.5財務體檢
（閱讀與思考）將不同的資金放在不同的池子裡
第5章生命周期階段的理財
5.1生命周期理論
5.1.1產品生命周期理論
5.1.2企業生命周期理論
5.1.3家庭生命周期理論
5.1.4生命周期消費理論
5.2基於生命周期理論的理財規劃
5.3不同生命周期階段的理財方式選擇
5.3.1單身期
5.3.2家庭與事業形成期
5.3.3家庭與事業成熟期
5.3.4退休前期
5.3.5退休期
（閱讀與思考）不同年齡的理財規劃
第6章理財的誤區
6.1心理賬戶
6.2沉沒成本
6.3過度自信
6.4懊悔規避
6.5消費誤區
（閱讀與思考）兜售貨幣錯覺
工具篇
第7章存款與貸款
7.1存款的種類
7.2存款的利息計算
7.3存款利率的變化
7.4存款技巧
7.4.1十二存單法
7.4.2階梯存款法
7.4.3金字塔存款法
7.4.4巧用通知存款
7.5貸款的種類
7.6個人貸款的條件
（閱讀與思考）巧存款可選12存單法
第8章銀行理財產品
8.1銀行理財產品的概念
8.2銀行理財產品的種類
8.3銀行理財產品的風險控制
8.3.1宣傳文本
8.3.2風險揭示
8.3.3產品風險等級劃分
8.3.4客戶等級劃分
8.4購買銀行理財產品的注意事項
8.4.1選擇適合自己風險等級的銀行理財產品
8.4.2區分收益率
8.4.3理清關鍵日期
8.4.4提前終止
（閱讀與思考）銀行理財產品的選擇
第9章股票與債券
9.1股票的起源與發展
9.2股票的種類及收益來源
9.2.1優先股和普通股
9.2.2記名股和無記名股
9.2.3A股、B股和H股
9.2.4股票收益來源
9.3基本分析與技術分析
9.4股票投資前的準備
9.4.1投入股市的錢必須是閒錢
9.4.2不要把希望寄托在別人身上
9.4.3發展屬於自己的投資哲學
9.5債券的要素
9.6國債的投資
9.6.1憑證式國債
9.6.2記賬式國債
9.7其他債券
9.7.1可轉換債券
9.7.2金融債券
9.7.3公司債券
（閱讀與思考）瘋狂的鬱金香
第10章基金
10.1基金的基本要素
10.2基金的種類
10.2.1按是否可以贖回劃分
10.2.2按投資對象劃分
10.3基金的費用
10.3.1基金認購費
10.3.2基金申購費
10.3.3基金贖回費
10.3.4基金轉換費
10.4基金的分紅
10.5基金的配置
10.6基金的定投
（閱讀與思考）基金投資分析
第11章保險
11.1保險的起源
11.2保險的種類
11.2.1社會保險與商業保險
11.2.2強制保險和自願保險
11.2.3財產保險和人身保險
11.3保險的關鍵要素
11.3.1時間
11.3.2保險主體
11.3.3免責責任
11.3.4現金價值
11.4投保策略
11.4.1購買保險的先後次序
11.4.2保險金額
11.4.3保險公司的選擇
11.4.4險種的選擇
（閱讀與思考）保險的選擇
第12章彩票
12.1彩票的起源與發展
12.2彩票的風險收益分析
12.3彩票投資策略
12.3.1博彩心態的自我控制
12.3.2彩票的兌換時效
12.3.3合買彩票
12.3.4號碼的選擇
（閱讀與思考）怎樣組合—注聰明號碼
……
套用篇
第13章婚姻理財規劃
第14章消費規劃
第15章教育理財規劃
第16章退休養老規劃
附錄A時間價值係數表
附錄B我國發行的基金一覽表
附錄C最高人民法院關於《婚姻法》解釋一、二、三
參考文獻
第1章概論
1.1理財的實質
1.2理財的必要性
1.3理財差距與貧富分化
1.4財富與快樂
1.5作自己的理財規劃師
（閱讀與思考）哈佛教授桑德爾談市場的倫理底線：錢不該買什麼7
第2章理財的基礎理念之一：時間價值
2.1複利與單利
2.2資金時間價值的計算
2.2.1終值與現值的計算
2.2.2年金的終值和現值的計算
2.2.3利用EXCEL來計算資金的時間價值
2.3時間價值對理財的啟示
2.3.1提前做準備
2.3.2價值的計算
2.3.3投資工具的選擇
2.3.4.72法則
2.3.5名義利率與實際利率
（閱讀與思考）巴菲特講述的3個神奇的滾雪球故事
第3章理財的基礎理念之二：風險價值
3.1風險的概念
3.2預期收益的衡量
3.3風險的衡量
3.3.1標準差
3.3.2標準離差率
3.4風險與收益的不對等性
3.5理財與風險控制
3.5.1認清風險與收益的關係
3.5.2風險應對
3.5.3確定自己的風險偏好
（閱讀與思考）不同理財人格的投資選擇
第4章理財計畫
4.1樹立目標
4.2合理的儲蓄計畫
4.3建立家庭資產負債表
4.4建立家庭損益表
4.5財務體檢
（閱讀與思考）將不同的資金放在不同的池子裡
第5章生命周期階段的理財
5.1生命周期理論
5.1.1產品生命周期理論
5.1.2企業生命周期理論
5.1.3家庭生命周期理論
5.1.4生命周期消費理論
5.2基於生命周期理論的理財規劃
5.3不同生命周期階段的理財方式選擇
5.3.1單身期
5.3.2家庭與事業形成期
5.3.3家庭與事業成熟期
5.3.4退休前期
5.3.5退休期
（閱讀與思考）不同年齡的理財規劃
第6章理財的誤區
6.1心理賬戶
6.2沉沒成本
6.3過度自信
6.4懊悔規避
6.5消費誤區
（閱讀與思考）兜售貨幣錯覺
工具篇
第7章存款與貸款
7.1存款的種類
7.2存款的利息計算
7.3存款利率的變化
7.4存款技巧
7.4.1十二存單法
7.4.2階梯存款法
7.4.3金字塔存款法
7.4.4巧用通知存款
7.5貸款的種類
7.6個人貸款的條件
（閱讀與思考）巧存款可選12存單法
第8章銀行理財產品
8.1銀行理財產品的概念
8.2銀行理財產品的種類
8.3銀行理財產品的風險控制
8.3.1宣傳文本
8.3.2風險揭示
8.3.3產品風險等級劃分
8.3.4客戶等級劃分
8.4購買銀行理財產品的注意事項
8.4.1選擇適合自己風險等級的銀行理財產品
8.4.2區分收益率
8.4.3理清關鍵日期
8.4.4提前終止
（閱讀與思考）銀行理財產品的選擇
第9章股票與債券
9.1股票的起源與發展
9.2股票的種類及收益來源
9.2.1優先股和普通股
9.2.2記名股和無記名股
9.2.3A股、B股和H股
9.2.4股票收益來源
9.3基本分析與技術分析
9.4股票投資前的準備
9.4.1投入股市的錢必須是閒錢
9.4.2不要把希望寄托在別人身上
9.4.3發展屬於自己的投資哲學
9.5債券的要素
9.6國債的投資
9.6.1憑證式國債
9.6.2記賬式國債
9.7其他債券
9.7.1可轉換債券
9.7.2金融債券
9.7.3公司債券
（閱讀與思考）瘋狂的鬱金香
第10章基金
10.1基金的基本要素
10.2基金的種類
10.2.1按是否可以贖回劃分
10.2.2按投資對象劃分
10.3基金的費用
10.3.1基金認購費
10.3.2基金申購費
10.3.3基金贖回費
10.3.4基金轉換費
10.4基金的分紅
10.5基金的配置
10.6基金的定投
（閱讀與思考）基金投資分析
第11章保險
11.1保險的起源
11.2保險的種類
11.2.1社會保險與商業保險
11.2.2強制保險和自願保險
11.2.3財產保險和人身保險
11.3保險的關鍵要素
11.3.1時間
11.3.2保險主體
11.3.3免責責任
11.3.4現金價值
11.4投保策略
11.4.1購買保險的先後次序
11.4.2保險金額
11.4.3保險公司的選擇
11.4.4險種的選擇
（閱讀與思考）保險的選擇
第12章彩票
12.1彩票的起源與發展
12.2彩票的風險收益分析
12.3彩票投資策略
12.3.1博彩心態的自我控制
12.3.2彩票的兌換時效
12.3.3合買彩票
12.3.4號碼的選擇
（閱讀與思考）怎樣組合—注聰明號碼
……
套用篇
第13章婚姻理財規劃
第14章消費規劃
第15章教育理財規劃
第16章退休養老規劃
附錄A時間價值係數表
附錄B我國發行的基金一覽表
附錄C最高人民法院關於《婚姻法》解釋一、二、三
參考文獻
