《個人理財（第二版）》由大連理工大學出版社2014年11月出版，古潔、陳惠芳主編，吳國祥主審，是“十二五”職業教育國家規劃教材，也是新世紀高職高專教材編審委員會組編的投資與理財專業系列規劃教材之一，也是金融保險類專業的主幹課程教材，該教材成為既適合金融類專業學生使用的專業課教材，同時也適合其他經濟類及管理類專業學生作為“通識人生技能課”的選修教材。
《個人理財（第二版）》共兩個部分，8個項目。第一部分理財基礎知識，包括：個人理財的知識準備；證券產品理財；保險產品理財；銀行產品理財；房地產投資理財。第二部分理財實務操作，包括：理財規劃設計；理財規劃服務流程；綜合理財規劃建議書的編制與套用。
基本介紹
- 書名：個人理財（第二版）
- 作者：新世紀高職高專教材編審委員會組編，古潔、陳惠芳主編
- ISBN：978-7-5611-8882-8
- 類別：“十二五”職業教育國家規劃教材，金融保險類專業的主幹課程教材
- 頁數：299頁
- 出版社：大連理工大學出版社
- 出版時間：2014年11月
- 裝幀：平裝
- 開本：16開
- CIP核字號：2014030952
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成書過程
修訂背景
隨著中國經濟的快速發展和居民收入水平的不斷提高，中國國內理財市場呈現出快速發展的態勢，金融理財產品層出不窮，人們的理財意識不斷增強，為自己的一生進行科學規劃，通過理財提高生活質量，也是逐漸富裕起來的社會公眾的迫切願望。與此同時，與蓬勃發展的理財市場相適應，金融行業對理財規劃專業人才的需求也日益增加。因此，新世紀高職高專教材編審委員會組根據教育部委託高職高專教學指導委員會制定的高等職業學校專業教學標準的要求，對第一版教材進行了再版修訂工作，並將第二版教材更名為《個人理財》。
修訂過程
為培養適應社會經濟發展需要和用人單位的需求，為現代大學生提供通識人生技能的理財教育，該次修訂在內容設計上考慮到不同專業學生現有的基礎知識、職業發展和自身人生規劃的要求，使該教材成為既適合金融類專業學生使用的專業課教材，同時也適合其他經濟類及管理類專業學生作為“通識人生技能課”的選修教材。
該教材是校企合作與集體智慧的結晶，由海南廣播電視大學古潔（海南職業技術學院金融專業兼職教授）、海南職業技術學院陳惠芳任主編，由海南職業技術學院王利、中國農業銀行海南省分行國際理財師（CFP）楊雯宇任副主編，石家莊信息工程職業學院張惠蘭也參與了前期研討及部分修訂工作。具體編寫分工如下：項目1、項目4由古潔編寫；項目2、項目7、項目8由陳惠芳編寫；項目3由楊雯宇、王利編寫；項目5由楊雯宇、古潔編寫；項目6由王利編寫。古潔對全書進行總篡及修改定稿。國家開放大學吳國祥教授通審了全部書稿並提出意見。
該教材在編寫過程中，得到了大連理工大學出版社的支持，編者參考了金融界和教育界專家與學者的研究成果，並從網際網路上選用了一定的案例和資料。
出版工作
2014年11月，《個人理財（第二版）》由大連理工大學出版社出版。
責任編輯 | 封面設計 | 責任校對 |
鞏玉芳 | 張瑩 | 白雪 |
內容簡介
該教材是適應高職高專人才培養模式改革的要求、體現了“基於工作崗位和工作過程設計教學內容，以項目和任務為載體”的教學理念，在跟蹤金融業最新的知識與理論的前提下，突出學生職業能力的培養及職業素質的養成。《個人理財（第二版）》共兩個部分，8個項目。第一部分理財基礎知識，包括：個人理財的知識準備；證券產品理財；保險產品理財；銀行產品理財；房地產投資理財。第二部分理財實務操作，包括：理財規劃設計；理財規劃服務流程；綜合理財規劃建議書的編制與套用。
教材目錄
第一部分 理財基礎知識 | 第二部分 理財實務操作 |
項目1 個人理財的知識準備 任務1．1 認知個人理財與個人理財規劃 任務1．2 個人理財規劃的理論與基礎 任務1．3 個人理財業務的影響因素與理財業務的發展 項目2 證券產品理財 任務2．1 股票投資 任務2．2 債券投資 任務2．3 基金投資 任務2．4 外匯與黃金投資 任務2．5 金融衍生品投資 任務2．6 投資組合管理 項目3 保險產品理財 任務3．1 風險與保險 任務3．2 主要的商業保險規劃品種 任務3．3 保險理財規劃 項目4 銀行產品理財 任務4．1 銀行傳統理財產品規劃 任務4．2 銀行代理理財產品規劃 任務4．3 銀行新型理財產品規劃 項目5 房地產投資理財 任務5．1 房地產投資基礎 任務5．2 住房規劃 | 項目6 理財規劃設計任務6．1 現金規劃與消費規劃 任務6．2 教育規劃 任務6．3 個人稅收籌劃 任務6．4 投資規劃 任務6．5 退休養老規劃 任務6．6 財產分配與傳承規劃 項目7 理財規劃服務流程任務7．1 建立客戶關係 任務7．2 客戶信息的收集和理財目標的確定 任務7．3 客戶財務分析與財務評價 任務7．4 制訂、執行和監控理財方案 項目8 綜合理財規劃建議書的編制與套用任務8．1 綜合理財規劃建議書的內容和格式 任務8．2 綜合理財規劃的套用 |
附表 | |
參考文獻 | |
註：目錄排版順序為從左列至右列
教學資源
- 配套教材
《個人理財（第二版）》有配套教材——《個人理財實訓（第二版）》。
名稱 | 書號 | 出版時間 | 出版社 | 主編 |
個人理財實訓（第二版） | 978-7-5611-8623-7 | 2014年10月 | 大連理工大學出版社 | 陳惠芳、古潔 |
- 課程資源
《個人理財（第二版）》配有電子課件和習題答案供讀者使用。
教材特色
該書力求融“教、學、做”於一體，以形成符合職業教育規律和培養目標的崗位教材，主要體現以下特色：
1.內容全面，實用性強。該教材分為理財基礎知識和理財實務操作兩部分。理財基礎知識部分重點介紹了中國已有主要理財領域的各類理財產品的功能、特點和操作實務，包括證券產品理財、保險產品理財、銀行金融產品理財、房地產投資理財等；理財實務操作部分主要介紹現金規劃與消費規劃、教育規劃、個人稅收籌劃、投資規劃、退休與養老規劃等主要的理財規劃設計，以及理財規劃服務流程和理財規劃建議書的編制方法。
2.融入行業企業標準，實現教學目標與職業能力對接。該教材與人力資源和社會保障部的“國家理財規劃師”資格證書考試內容相對接，同時兼顧中國銀行業從業資格認證考試的核心內容，將中國銀行業從業資格考試“個人理財”“公共基礎”“個人貸款”科目的內容融入教材內容中，使教材內容與職業崗位要求、職業證書考試內容有效銜接。
3.編寫體例新穎，適用任務引領課堂教學。該書採用了項目任務式的編寫體例。每個項目以【項目情境】開始，以【項目訓練】結尾，並配備了【項目結論】【項目活動】【項目延伸】等內容。每個項目中的工作過程由若干個工作任務構成，每個任務列有明確的【知識目標】與【技能目標】，以【任務引入】提出任務目標，介紹本任務的基本理論和規定後，再以【任務實施】了解該任務操作流程和技巧，前後呼應。書中適當穿插【知識連結】以補充相關內容，適合學生套用於工作實踐。
作者簡介
古潔：海南廣播電視大學教師。
陳惠芳：海南職業技術學院教師。
