個人理財規劃（第3版）

內容簡介

賺錢花錢、投資理財、生涯規劃、財商教育，這些是生活在市場經濟環境下的人們密切關注的社會熱點話題。個人理財規劃也理所當然地進入大學教育的殿堂，成為大學生進入社會、組建自己小家庭之前的一門必修課程。

本書囊括了家庭、個人每日親身經歷然而又熟視無睹的理財生活，並運用較為獨特的語言、特殊的體例編排方式，以期望對未來的國家公民、社會精英、家庭管理者們介紹這項具有鮮明特色的知識和技能。希望本學科特有的自我經營的思想理念、濃郁的生活知識與投資理財的技能，使眾多莘莘學子終身受益。

圖書目錄

引子1

第1章個人理財規劃概論3

1.1個人理財規劃的概念3

1.2個人理財興起的經濟社會背景12

1.3個人對理財服務的需要18

1.4個人理財師21

1.5個人理財規劃環境——以浙江省與杭州市為例29

第2章個人理財基礎知識40

2.1個人金融理財的家庭因素40

2.2生命周期與理財43

第3章個人理財價值觀與財商教育53

3.1個人理財價值觀53

3.2個人理財目標58

3.3財商教育70

3.4金融理財意識的培養74

第4章家庭會計85

4.1什麼是家庭會計85

4.2家庭資產計價88

4.3家庭財務報表92

4.4家庭預算與報表分析96

第5章理財規劃基本程式102

5.1個人理財規劃的流程102

5.2目標客戶市場105

5.3客戶資料收集109

5.4擬定理財報告117

5.5協助客戶執行理財方案122

5.6理財規劃案例125

第6章婚姻、生育與教育規劃139

6.1結婚預算139

6.2子女生育規劃147

6.3親職教育投資152

6.4教育規劃157

第7章職涯規劃與福利規劃168

7.1職涯規劃概說168

7.2自我經營與經營自我181

7.3大學生理財187

7.4員工薪酬與員工福利193

第8章現金流量規劃207

8.1家庭收入、支出與財產207

8.2家庭消費與儲蓄216

8.3家庭貸款220

第9章證券投資規劃229

9.1投資概述229

9.2投資決策233

9.3投資收益與風險240

第10章保險規劃252

10.1風險管理252

10.2保險規劃257

第11章稅收籌劃265

11.1個人所得稅稅收基礎265

11.2稅收籌劃概述271

11.3個人所得稅籌劃策略274

11.4個人所得稅籌劃技巧277

第12章住房規劃287

12.1住宅概說287

12.2購房信貸294

12.3住宅投資策略298

第13章退休養老規劃307

13.1退休規劃307

13.2養老規劃315

個人理財規劃（第3版）

基本介紹

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