本書是銀行業專業人員職業資格考試科目“個人理財（初級）”的輔導教材。本書遵循2016年銀行業專業人員職業資格考試大綱的章目編排，共分為7章，是銀行業專業人員職業資格考試的必備教輔圖書。
基本介紹
- 書名：銀行業專業人員職業資格考試輔導教材——個人理財（初級）
- 作者：銀行業專業人員職業資格考試輔導教材編寫組
- ISBN：9787511440761
- 定價：40.00
- 出版社：中國石化出版社
- 出版時間：2016/7/1
- 開本：16開
圖書簡介,圖書特點,圖書目錄,
圖書簡介
本書是銀行業專業人員職業資格考試科目“個人理財（初級）”的輔導教材。本書遵循2016年銀行業專業人員職業資格考試大綱的章目編排，共分為7章，每章包括以下內容：①大綱要求，標明了考試大綱規定需要掌握的知識內容；②知識結構，清晰勾勒出每章知識脈絡，使考生明確本章知識點分布，準確把握複習主線；③要點詳解，根據考試相關教材及最新相關法律、法規和規範性檔案對考試大綱中的所有考點進行了講解，特別是針對一些難點和重點進行了詳細的分析和說明。
圖書特點
為了幫助考生順利通過銀行業專業人員職業資格考試，我們根據最新考試大綱及相關法律、法規和規範性檔案精心編寫了銀行業專業人員職業資格考試輔導教材。
1.銀行業法律法規與綜合能力（初、中級適用）
2.個人理財（初級）
3.個人理財（中級）
4.銀行管理（初級）
5.個人貸款（初、中級適用）
6.公司信貸（初、中級適用）
7.風險管理（初級）
本書是銀行業專業人員職業資格考試科目“個人理財（初級）”的輔導教材。本書遵循2016年銀行業專業人員職業資格考試大綱的章目編排，共分為7章，每章包括以下內容：①大綱要求，標明了考試大綱規定需要掌握的知識內容；②知識結構，清晰勾勒出每章知識脈絡，使考生明確本章知識點分布，準確把握複習主線；③要點詳解，根據考試相關教材及最新相關法律、法規和規範性檔案對考試大綱中的所有考點進行了講解，特別是針對一些難點和重點進行了詳細的分析和說明。
圖書目錄
目錄
第一章 個人理財概述
第一節 個人理財相關定義
第二節 個人理財業務的發展及原因
第三節 理財師的執業資格和要求
第二章 個人理財業務相關法律法規
第一節 理財師的法律法規基礎知識
第二節 理財規劃中的法律法規
第三節 理財產品及銷售相關法律法規
第三章 理財投資市場概述
第一節 金融市場概述
第二節 金融市場分類
第三節 理財投資市場介紹
第四章 理財產品概述
第一節 銀行理財產品
第二節 銀行代理理財產品
第三節 其他理財產品
第五章 客戶分類與需求分析
第一節 了解客戶需求的重要性
第二節 了解客戶的主要內容
第三節 客戶分類與客戶需求分析
第四節 了解客戶的方法
第六章 理財規劃計算工具與方法
第一節 貨幣時間價值的基本概念
第二節 規則現金流的計算
第三節 不規則現金流的計算
第四節 理財規劃計算工具
第七章 理財師的工作流程和方法
第一節 概述
第二節 接觸客戶、建立信任關係
第三節 分析客戶家庭財務現狀
第四節 明確客戶的理財目標
第五節 制訂理財規劃方案
第六節 理財規劃方案的執行
第七節 後續跟蹤服務
附錄 相關法律檔案
