《投資者適當性制度研究》是2017年11月中央編譯出版社出版的圖書，作者是翟艷。
基本介紹
- 中文名：投資者適當性制度研究
- 作者：翟艷
- 類別：金融投資
- 出版社：中央編譯出版社
- 出版時間：2017年11月
- 定價：34 元
- 開本：16 開
- 裝幀：平裝
- ISBN：9787511732408
內容簡介,圖書目錄,
內容簡介
美國次貸危機、“雷曼迷你債”事件和我國頻發的銀行理財產品“零收益”事件出現的重要原因就是金融機構為追求營利不顧投資者的需求和經濟情況，推薦或銷售遠高於其風險承受能力的金融產品。故此，政府在資本市場建立了一種以保護投資者利益為根本目的事中監管措施——投資者適當性制度。本書即對該制度的討論。
圖書目錄
緒 言 1
0.1研究背景及意義 1
0.1.1研究背景 1
0.1.2研究意義 2
0.2國內外研究狀況及評析 3
0.2.1國外研究現狀及評析 3
0.2.2國內研究現狀和發展動態 5
0.3研究思路、方法、內容 9
0.3.1研究思路 9
0.3.2研究內容 9
0.3.3研究方法 12
第一章 投資者適當性制度概念和理論基礎 14
1.1投資者適當性制度基本概念的界定 14
1.1.1金融產品的法律界定 14
1.1.2投資者的法律內涵 18
1.1.3投資者適當性的法律內涵 21
1.1.4投資者適當性制度與合格投資者制度區別 22
1.2投資者適當性制度理論基礎 24
1.2.1代理理論（The Agency Theory） 24
1.2.2誠實信用原則(Good faith principle) 26
1.2.3信義義務理論（Theory of Fiduciary Duty） 26
1.2.4告知同意理論（Informed Consent） 28
1.2.5招牌理論（The Shingle Theory） 29
1.3投資者適當性制度現實需求 30
1.3.1保護投資者權益 30
1.3.2維護金融市場穩定 32
1.3.3確保交易實質公平 33
1.3.4提高交易效率 34
第二章 投資者適當性制度的基本法律關係類型與立法模式 35
2.1金融機構與投資者之間法律關係類型 35
2.1.1證券公司與投資者之間法律關係 36
2.1.2理財業務中商業銀行與客戶間法律關係類型分析 42
2.1.3其他金融機構與投資者（客戶）之間法律關係 43
2.2金融機構與自律監管組織法律關係類型分析 43
2.2.1行業協會與金融機構的法律關係 44
2.2.2交易所與金融機構的法律關係 45
2.3金融機構與金融監管機構的法律關係 47
2.4投資者適當性義務法制化的兩種模式 48
2.4.1內髮型——從道德規範到法律的微妙轉變 48
2.4.2外髮型——監管法規(法律)的本土植入 51
2.4.3小結 53
第三章 適當性義務與權利 54
3.1金融機構的適當性義務 54
3.1.1了解客戶義務 54
3.1.2了解產品義務 60
3.1.3適當推薦義務 62
3.1.4警示義務 66
3.1.5其他適當性義務 67
3.2投資者的權利和義務 69
3.2.1交易知情權 69
3.2.2自由選擇權 70
3.2.3公平交易權 71
3.2.4損害賠償請求權 71
3.2.5信息告知義務 72
3.3自律組織監管權 73
3.3.1規則制定權 73
3.3.2監察與紀律處罰權 74
3.4金融監管機構監管權 75
3.4.1法規制定權 75
3.4.2對金融機構日常經營監管權 76
3.4.3調查處罰權 77
第四章 違反適當性義務的法律責任 78
4.1違反適當性義務法律責任形式和內容 78
4.1.1民事法律責任性質之討論 78
4.1.2行政責任之考量 84
4.2投資者適當性中投資者權利救濟機制 84
4.2.1投資者的民事訴訟救濟機制 84
4.2.2違反適當性義務非訴機制 89
第五章 我國投資者適當性制度的構建 94
5.1投資者適當性制度的立法現狀 94
5.1.1投資者適當性義務法制化模式的選擇 94
5.1.2多層次與多領域立法 95
5.2投資者適當性制度的實施現狀 106
5.2.1金融機構適當性義務之履行 106
5.2.2金融監管職責之履行 108
5.2.3投資者權利救濟機制之缺失 109
5.3對我國投資者適當性制度的完善 112
5.3.1適當性義務法定化 112
5.3.2明晰投資者適當性制度之基本理論 113
5.3.3完善投資者適當性權利義務和民事責任內容 114
5.3.4投資者權利救濟機制之構建 119
參考文獻 124
攻讀博士期間主要研究成果 134
