《中國銀保監會現場檢查辦法》，是國家金融監管總局計畫制定的辦法。
基本介紹
- 中文名：中國銀保監會現場檢查辦法
- 屬性：制度
發布
2024年5月31日，國家金融監管總局發布2024年規章立法工作計畫。其中包括：《中國銀保監會現場檢查辦法》。
《中國銀保監會現場檢查辦法》，是國家金融監管總局計畫制定的辦法。
中國銀保監會現場檢查辦法 《中國銀保監會現場檢查辦法》，是國家金融監管總局計畫制定的辦法。發布 2024年5月31日，國家金融監管總局發布2024年規章立法工作計畫。其中包括：《中國銀保監會現場檢查辦法》。
《中國銀監會現場檢查暫行辦法》是為加強對銀行業的監督管理，規範現場檢查行為，提升現場檢查質效，促進銀行業健康發展，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等有關法律法規制定。由中國銀行業監督管理委員會2015 年12月10日發布，自2016年2月14日起施行。發布信息 中國銀監會令 20...
1、根據中國保監會的統一部署，確定檢查項目。2、根據非現場檢查信息系統等相關數據，對保險公司及代理機構業務報表、財務報表、資金運用報表等主要業務數據和有關資料中反映出的異常情況，組織現場檢查。3、根據我辦信訪工作反映出的熱點問題，確定檢查項目。（二）成立檢查組 1、根據檢查項目，確定檢查組組長、主查...
2020年6月23日，中國銀保監會發布《中國銀保監會行政處罰辦法》，辦法於2020年4月9日經中國銀保監會2020年第3次委務會議通過，自2020年8月1日起施行。2023年3月，中共中央、國務院印發了《黨和國家機構改革方案》。在中國銀行保險監督管理委員會基礎上組建國家金融監督管理總局，不再保留中國銀行保險監督管理委員會...
2024年5月31日，國家金融監管總局發布2024年規章立法工作計畫。其中，《中國銀保監會行政處罰辦法》在列。政策全文 第一章 總則 第一條 為規範中國銀行保險監督管理委員會（以下簡稱銀保監會）及其派出機構行政處罰行為，維護銀行業保險業市場秩序，根據《中華人民共和國行政處罰法》《中華人民共和國銀行業監督管理法》...
《中國銀監會行政處罰辦法》是為了規範銀監會及其派出機構行政處罰行為，維護銀行業秩序，根據相關法律法規而制定的辦法。該辦法已經由中國銀監會2015年第7次主席會議修訂通過。現予公布，自2015年9月9日起施行。《中國銀行業監督管理委員會行政處罰辦法》（中國銀監會令2007年第5號）同時廢止。2020年8月1日起，《...
金融違法行為處罰辦法()(1999年2月22日)銀行保險違法行為舉報處理辦法()(2019年12月25日)非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法()(2011年1月8日)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法()(2018年7月26日)中國銀保監會現場檢查辦法（試行）()(2019年12月24日)徵信業管理條例()(2013年1月21日)金融機構撤銷...
銀行業監督管理機構應當對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查。國務院銀行業監督管理機構應當制定現場檢查程式，規範現場檢查行為。第二十五條 國務院銀行業監督管理機構應當對銀行業金融機構實行並表監督管理。第二十六條 國務院銀行業監督管理機構對中國人民銀行提出的檢查銀行業金融機構的建議，應當自收到建議...
第一條為明確非現場監管的職責分工和工作內容，規範非現場監管的程式、報告路徑和方法，提高非現場監管的工作質量和效率，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》等有關法律法規，制定本辦法。第二條本辦法適用於銀監會及其派出機構對銀行業金融機構進行的非現場監管工作。第三條本辦法所稱非現場監管是指通過收集銀行...
行政處罰立案前通過現場檢查、調查、信訪核查等方式依法獲取的證明材料符合行政處罰證據要求的，可以作為行政處罰案件的證據，但應當在調查報告中載明上述情況。第二十四條 在證據可能滅失或者以後難以取得的情況下，可以採取先行登記保存措施。採取先行登記保存措施，應當填寫先行登記保存證據審批表，並由銀保監會負責人或者...
《暫行辦法》作為針對保險公司非現場監管的監管規定，共7章39條，分為總則、職責分工和工作要求、信息收集和整理、日常監測和監管評估、評估結果運用、信息歸檔和附則。2022年1月20日，中國銀保監會發布《保險公司非現場監管暫行辦法》，自2022年3月1日起施行。制定經過 2021年11月，為建立健全保險公司非現場監管體系...
第二十七條 銀保監會及其派出機構採取非現場或現場方式實施監管統計監督管理。對違反本辦法規定的銀行保險機構，銀保監會及其派出機構可依法依規採取監督管理措施或者給予行政處罰。第二十八條 銀行保險機構未按規定提供監管統計資料的，分別依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國保險法》《中華人民共和...
（六）監督檢查。根據銀行保險機構消費者權益保護現場檢查、舉報調查、投訴督查、複議訴訟情況以及日常輿情、重大負面事件和機構相關整改落實情況進行調減，幅度不超過總權重的25%。第六條 消保監管評價各要素下設若干評價指標。銀保監會根據行為監管特點，立足行業發展和消費者權益保護工作實際，對消保監管評價要素下設...
第三十七條 金融監管總局及其派出機構在對金融機構進行監管評級評估、市場準入、現場檢查計畫制定時，應當體現差異化監管原則，綜合參考案件發生、處置以及自查發現案件等情況。第三十八條 金融機構應當按照本辦法開展案件管理工作。違反本辦法的，由金融監管總局或者屬地派出機構依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華...
第四十二條 銀保監會及其派出機構通過非現場監管和現場檢查等對商業銀行表外業務風險管理實施持續監管，具體方式包括但不限於風險提示、現場檢查、監管通報、監管會談、與內外部審計師會談等。第四十三條 對不能滿足本辦法及其他關於表外業務監管要求的商業銀行，銀保監會及其派出機構可以要求制定整改方案，責令限期改正，...
下一步，銀保監會將根據工作需要制定細則，配套修改行政許可規章、規範性檔案等,同時做好宣傳培訓及政策解讀工作，便於各級監管機構及銀行業金融機構貫徹落實。辦法發布 中國銀行保險監督管理委員會令 2019年第1號 《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》已經中國銀保監會2018年第7次主席會議通過。現予公布，自...
《中國保險監督管理委員會行政處罰程式規定》已經2010年4月12日中國保險監督管理委員會主席辦公會審議通過，自2010年5月28日起實施。2020年8月1日起，《中國銀保監會行政處罰辦法》施行，《中國保險監督管理委員會行政處罰程式規定》（中國保監會令2017年第1號）廢止。發布信息 2015 年 第 2 號 現發布《中國保險...
（五）對E級機構，除可以採取對D級機構的監管措施外，應當按照《銀行保險機構關聯交易管理辦法》（中國銀行保險監督管理委員會令2022年第1號）有關規定，限制其開展授信類、資金運用類、以資金為基礎的關聯交易，還可以結合評估發現的問題和線索，對相關機構進行現場檢查，並根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《...
（七）中國銀保監會規定的其他材料。第十二條 中國銀保監會及其派出機構收到商業銀行經營保險代理業務申請後，可採取談話、函詢、現場驗收等方式了解、審查申請人的市場發展戰略、業務發展計畫、內控制度建設、人員結構、信息系統配置及運行等有關事項，並進行風險提示。第十三條 中國銀保監會及其派出機構依法作出批准商業...
第二十二條 中國保監會及其派出機構依據法律法規及相關監管規定，對保險機構和第三方網路平台的網際網路保險經營行為進行日常監管和現場檢查，保險機構和第三方網路平台應予配合。第二十三條 中國保險行業協會依據法律法規及中國保監會的有關規定，對網際網路保險業務進行自律管理。中國保險行業協會應在官方網站建立網際網路保險信息...
2022年5月，銀保監會人身險部向各人身保險公司下發關於《人身保險公司法人機構風險監測和非現場監管評估辦法》(徵求意見稿)並組織全行業填報相關數據。修訂信息 2022年5月，銀保監會人身險部向各人身保險公司下發關於《人身保險公司法人機構風險監測和非現場監管評估辦法》(徵求意見稿)並組織全行業填報相關數據。內容...
第四十三條 銀保監會及其派出機構應當對理財公司內部控制執行情況和有效性進行持續監管，逐步建立理財公司評價體系。銀保監會及其派出機構應當將理財公司內部控制執行情況，作為非現場監管、現場檢查、現場調查和有關股東監管評級的重要考慮因素。第四十四條 理財公司及相關人員違反本辦法規定的，銀保監會及其派出機構應當責令...
第三十一條 保險公司可以根據實際情況完善分類制度，細化分類方法，但不得低於本辦法提出的標準和要求，且與本辦法的風險分類方法具有明確的對應和轉換關係。 第六章 監督管理 第三十二條 國家金融監督管理總局或其派出機構通過非現場監管、現場檢查和現場調查等方式，對保險公司資產風險分類實施持續監管。第三十三條...
（五）進行專項現場檢查或現場調查；（六）要求進行專項壓力測試；（七）要求限期整改存在的問題，提交和實施預防資產負債匹配狀況惡化或完善資產負債管理的計畫。第三十二條對於資產負債管理能力低或匹配狀況差的保險公司，除本辦法第三十一條規定的監管措施外，可依據法律法規採取進一步的監管措施。第三十三條中國銀保監會...
第十三條 省級地方金融監管部門對全省典當行進行分類監管評級，每年組織一次，評價期為上一個會計年度，可結合每年的年審和常規性現場檢查同時開展。第十四條 典當行分類監管評級工作按照以下程式開展。（一）公司自評。典當行應當按照本辦法要求和監管評級指標體系，全面、客觀、真實地開展自評，在規定時間內將自評報告及...
第三十六條 中國保監會通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理工作進行監督和評價，評價結果將作為實施風險綜合評級的重要依據。 第三十七條 保險公司應當於每年4月30日前向中國保監會提交公司上一年度的年度合規報告。保險公司董事會對合規報告的真實性、準確性、完整性負責。 公司年度合規報告應...
第六十七條 中國保監會依法對保險專業代理機構及其分支機構進行現場檢查。檢查人員檢查時應當嚴格遵守國家有關法律、行政法規及中國保監會現場檢查的有關規定，不得泄漏在現場檢查中獲悉的保險專業代理機構及其分支機構的商業信息。第六十八條 中國保監會對保險專業代理機構及其分支機構的現場檢查，包括下列全部或者部分內容：...
第六十六條中國保監會依法對保險經紀機構及其分支機構進行現場檢查。檢查人員檢查時應當嚴格遵守國家有關法律、行政法規及中國保監會現場檢查的有關規定，不得泄漏在現場檢查中獲悉的保險經紀機構及其分支機構的商業信息。第六十七條中國保監會對保險經紀機構及其分支機構的現場檢查，包括下列全部或者部分內容：（一）機構設立...