銀行卡審判與風險防範

內容簡介

　　《銀行卡審判與風險防範》信用卡業務是近年來各商業銀行發展較快的金融服務業務之一，隨著用戶數量的不斷擴大，信用卡糾紛案件自2010年出現爆發式增長，西城法院在調研分析以往信用卡案件的基礎上，於2012年發布了《個人消費貸款及信用卡審判白皮書》，通過司法指導，幫助商業銀行提高風險防範能力，促進區域金融業健康發展，該白皮書一經面世即受到社會各界的廣泛關注和好評。其中的信用卡部分針對銀行信用卡業務中存在的風險點進行了總結，並提出了對策建議。

作者簡介

　　北京市西城區人民法院民三庭，北京市西城區是首都功能核心區之一，轄區內的金融街作為全市六大高端產業功能區之一，聚集了中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會等國家金融決策和監管機構以及眾多的全國性商業銀行、政策性銀行總部、保險公司總部，還吸引了90多家世界頂級外資金融機構和國際企業入駐。

　　獨特的區位區情造就了西城法院審理的商事案件中金融消費類案件一直占據極高比重的局面。

圖書目錄

第一部分銀行卡審判白皮書

前言

一、近年來西城法院審理信用卡糾紛案件數據統計及分析

（一）信用卡糾紛案件收案量及占商事案件比例統計及分析

（二）涉案持卡人年齡、性別統計及分析

（三）各銀行信用卡糾紛案件數量統計

（四）個人訴銀行案件數量統計

（五）基於案件標的額的統計

（六）信用卡糾紛案件中公告方式送達案件數量統計

（七）基於結案方式的統計

（八）基於戶籍、非戶籍人口統計

（九）信用卡申領表信息虛假統計分析

（十）信用卡案件審理成本分析

二、信用卡糾紛案件審理中發現的問題及建議

（一）格式條款的提示說明義務問題

（二）信用卡身份審核標準問題

（三）信用卡分期業務中特約商戶與持卡人產生糾紛，銀行可能面臨的商譽風險和法律風險

（四）信用卡催收及委外催收的規範性問題

（五）催收過程中的個人信息保護問題

（六）信用卡糾紛涉嫌“惡意透支”犯罪時的處理問題

第二部分銀行卡審判常用法律指引

中華人民共和國契約法（節錄）

（1999年3月15日）

商業銀行信用卡業務監督管理辦法

（2011年1月13日）

銀行卡業務管理辦法

（1999年1月5日）

中國銀行業監督管理委員會關於加強銀行卡安全管理有關問題的通知

（2004年3月17日）

中國人民銀行關於加強銀行卡業務管理的通知

（2014年1月8日）

中國銀監會辦公廳關於加強銀行卡發卡業務風險管理的通知

（2007年2月26日）

中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、公安部、國家工商總局關於加強銀行卡安全管理預防和打擊銀行卡犯罪的通知

銀行卡審判與風險防範

基本介紹

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