銀行法律風險控制典型案例探析

內容簡介

訴訟，是商業銀行與債務人或相關當事人之間解決爭議的主要方式之一，也是商業銀行風險控制的一項重要內容。如何妥善處理訴訟案件並最大限度保護自身合法權益，從訴訟案件中發現風險隱患並採取相應措施加以預防，這是商業銀行應當加以重視和認真思考的問題。

本書涉及銀行存款業務、貸款及擔保業務、支付結算業務、銀行卡業務、諮詢顧問業務、國際業務、勞動爭議、執行和協助執行等內容，基本上涵蓋了商業銀行主要業務範圍。書中所選編的典型案例，均來自於近幾年商業銀行日常業務中產生的真實糾紛、具有很強的現實性。每個案例包括基本案情、法理分析、問題與對策、相關法規四個部分，在如實介紹案件事實和審判情況的基礎上，作者根據有關法律法規及法學理論，對案件所涉及的法律問題和各方當事人爭議的焦點進行了全面系統的分析論證。

作者簡介

張煒，1994年畢業於北京大學法律系，獲得法學博士學位，同年進入中國工商銀行總行。現任中國工商銀行總行法律事務部總經理，中國工商銀行博士後工作站指導專家，中國國際經濟貿易仲裁委員會金融專業仲裁員。長期從事銀行法律工作，專業涉及銀行經營管理及金融法、民商法、契約法、經濟法、公司法、法律訴訟和仲裁等領域，對銀行業務運作與法律風險控制有深入研究和豐富經驗。

圖書目錄

前言

第一章　貸款及擔保業務典型案例

案例一：借款人喪失誠信，信用社有權拒絕放貸

案例二：借款人違約被起訴，律師費應由誰承擔

案例三：借款人拖欠工程價款，抵押權能否優先受償

案例四：銀行機構分拆，如何清收貸款

案例五：違反《公司法》第六十條，為股東提供擔保無效

案例六：房地產買賣契約末生效，導致抵押登記被撤銷

案例七：貸款債權超過保證期間，銀行無權扣收保證人存款

案例八：人保和物保並存，應如何行使債權

案例九：質押存單末到期，擅自處分遭敗訴

案例十：銀行對抵押無效有過錯，保證人在過錯範圍內免責

案例十一：銀行行使撤銷權，法定條件須具備

案例十二：嚴格審查抵貸資產，減少銀行經濟損失

案例十三：""假按揭""契約的法律效力

第二章　支付結算業務典型案例

案例一：同城票據交換中付款人的審核責任

案例二：不按制度更換預留印鑑，銀行承擔賠償責任

案例三：不得轉讓的票據是否可以質押

案例四：電匯收款人是否對匯款銀行享有請求權

案例五：票據操作不符合規定，銀行是否賠償損失

第三章　銀行卡業務典型賓初

案例一：泄露卡號和密碼，冒領損失自己擔

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基本介紹

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