肇慶市進一步做好防範和處置非法集資工作的實施方案

為認真貫徹落實《國務院關於進一步做好防範和處置非法集資工作的意見》（國發〔2015〕59號）精神和省政府《貫徹落實〈國務院關於進一步做好防範和處置非法集資工作的意見〉的工作方案》要求，進一步加強防範和處置非法集資工作，維護廣大民眾合法權益和社會穩定，結合我市實際，制定本實施方案。

一、總體要求

深入貫徹落實國發〔2015〕59號文精神和省政府的工作部署，進一步健全責任明確、上下聯動、齊抓共管、配合有力的工作格局，全面提升我市防範和處置非法集資工作水平，逐步建立防打結合、打早打小、綜合施策、標本兼治的綜合治理長效機制。通過努力，有效遏制我市非法集資發展勢頭，及時化解存量風險，逐步減少增量風險，依法、穩妥處置非法集資案件。有效增強人民民眾法律意識和辨析能力，逐步形成買者自負、風險自擔的意識和氛圍。進一步健全非法集資監測預警機制，及時引導和處置非法集資苗頭問題。不斷最佳化金融生態，進一步完善投融資體系，逐步消除非法集資生存土壤。

二、明確責任，健全完善工作機制

（一）落實工作責任。各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會是本行政區域內防範和處置非法集資工作的第一責任人，對轄區內防範和處置非法集資工作負總責。各地要充分發揮主體作用，調動轄內資源，統籌做好防範和處置非法集資工作。[各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會負責]

（二）健全工作機制。市政府已對市處置非法集資工作領導小組成員進行調整、充實。各縣（市、區）政府、肇慶高新區管委會要參照省、市的做法，進一步健全本地防範和處置非法集資工作領導小組工作機制，由政府（管委會）分管領導擔任組長，並明確專門機構、工作人員和職責分工，堅持把防範和處置非法集資作為一項重要工作來抓，著實最佳化工作程式，提升工作質效。[各縣（市、區）政府、肇慶高新區管委會負責]

（三）建立目標責任制。將防範和處置非法集資工作納入縣（市、區）、肇慶高新區領導班子和領導幹部綜合考核評價內容，明確工作目標責任，表揚獎勵先進，對工作失職、瀆職行為嚴肅追究責任。[市委組織部牽頭負責，市人力資源和社會保障局、市監察局、各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會配合]

（四）落實部門監管責任。按照監管與市場準入、行業管理掛鈎原則，落實行業監管責任。各行業主管或監管部門要將防控本行業領域非法集資作為履行監督管理職責的重要內容，加強日常監管，積極防範風險。市處置非法集資領導小組各成員單位要按照各自職能，認真履行一線把關職責，積極做好本行業處置非法集資工作。（各行業主管、監管部門按職責分工負責）

（五）加強綜合執法。對沒有明確主管和監管部門的行業領域，各地要組織協調相關部門強化綜合監管，探索建立多部門聯動綜合執法機制，杜絕非法集資監管防範真空，確保非法集資行為得到有效處置。[各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會負責]

三、防範為主，強化風險控制能力

（一）加強監測預警機制建設。各地要加快探索建立立體化、社會化、信息化的監測預警體系，積極推行格線化管理，調動街道、社區、村鎮基層民眾力量，群防群治，提高對非法集資防範和應對能力。各地、各有關部門要按照自身工作職責，認真制定實施本地區、本部門的監測預警辦法，加強對非法集資的預警和防範。[各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會、市處置非法集資領導小組各成員單位負責]

（二）加強風險研判。整合各地、各有關部門信息資源，依法推動互通共享，充分發揮全國統一的信用信息共享交換平台作用，加強風險研判，及時預警提示。建立部門會商制度，加強工作溝通協調，認真研判並有效應對風險。加快非法集資信息系統建設，充分利用網際網路、大數據等技術手段加強對非法集資的監測預警。（市發展改革局、市公安局、市工商局，人行肇慶市中心支行、肇慶銀監分局按職責分工負責）

（三）強化金融機構風險防控。加強金融機構內部管理，防止員工組織、參與非法集資。加強宣傳教育工作，在營業場所醒目的固定位置長期張貼警示標識。金融機構要進一步加強非法集資特徵賬戶識別，及時上報涉嫌非法集資線索。主管部門要督促金融機構切實做好非法集資風險監測預警工作。（市金融局、人行肇慶市中心支行、肇慶監管分局、市保險行業協會按職責分工負責）

四、依法打擊，穩妥處置風險事件

（一）突出重點領域防範處置。要密切關注投資理財、非融資性擔保、P2P網路借貸、投資公司等重點風險領域和風險點，加強風險監控，及時化解處置。案件高發的地區要切實提高認識，採取有效措施遏制案件高發勢頭，多渠道化解存量風險，全力推進案件處置，切實維護社會穩定。公安機關要進一步增強力量，全力做好案件偵辦工作，最大限度追贓挽損，提高辦案質量和效率。[各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會、市處置非法集資領導小組各成員單位負責]

（二）深入開展專項整治行動。要統籌協調各方力量，抓住重點環節，加強風險排查，及時發現並快速查處案件。要加大對非法集資案件查處力度，組織公安、商務、工商、銀監等部門深入開展聯合整治專項行動，保持對非法集資的高壓打擊態勢，全力遏制非法集資蔓延發展。研究建立對非法集資案件快速打擊處置程式，探索引進法律、審計。評估等中介服務，提升打擊處置效率。[各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會、市公安局、市商務局、市工商局、人行肇慶市中心支行、肇慶銀監分局按職責分工負責]

（三）妥善處置跨省、跨市案件。按照國家和省的相關要求，依法妥善處置跨省、跨市案件。有關地區要認真落實主辦案件牽頭負責，及時制定工作方案，加強地區間和部門間溝通協調，及時通報案件處置情況。各地要按照省、市的工作安排，落實案件處置屬地責任，抓好轄內跨省、市案件的處置工作。各行業主管、監管部門要認真履行監管職責，指導推動本行業非法集資案件善後處置工作。[各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會、市處置非法集資領導小組各成員單位負責]

（四）抓好信訪維穩工作。按照“屬地管理”和“誰主管、誰負責”原則落實維穩責任，暢通信訪渠道，及時回應民眾訴求，加大疏導解釋力度，控制群訪勢態。要綜合運用經濟、行政、法律等措施，依法合理制定涉案資產處置政策和方案，分類進行處置，防止矛盾激化，努力實現執法效果與經濟社會效果統一。各行業主管、監管部門要按照職責分工，積極配合屬地政府（管委會）做好維穩工作。[各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會、市委政法委、市委維穩辦、市公安局、市金融局、市信訪局、肇慶銀監分局負責]

五、廣泛宣傳，提高民眾防範意識

（一）大力開展行業宣傳。各行業主管、監管部門要積極制定防範和處置非法集資法律政策宣傳方案，有針對性地開展本行業領域宣傳教育活動，努力推動防範和處置非法集資宣傳教育常態化、制度化。（各行業主管、監管部門負責）

（二）加強綜合性宣傳。各地要建立健全常態化的防範和處置非法集資宣傳教育工作機制，推動宣傳教育活動進機關、進工廠、進學校、進社區、進家庭，實現宣傳教育廣覆蓋。要結合本地實際，制定防範和處置非法集資工作規劃，充分利用轄內各類媒體資源，開展全方位多層次防範和處置非法集資宣傳教育。[各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會負責]

（三）強化非法集資廣告監管。加大對大眾傳播媒體的廣告監測，依法查處涉及非法集資的廣告行為，加大對廣告違法主體的懲治力度；對構成犯罪的，依法追究刑事責任。指導媒體單位建立健全廣告審查力度，加強廣告發布前審查和對廣告審查員的培訓，提高對非法集資廣告的甄別能力，有效防範涉及非法集資的廣告。[市工商局、市文廣新局、各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會負責]

六、疏堵並舉，加強信用體系建設

（一）強化規範引導。完善民間借貸日常監測機制，引導民間借貸利率合理化。進一步完善民間借貸服務體系，加強政策引導，促進民間借貸健康發展。[人行肇慶市中心支行、市金融局、各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會負責]

（二）加強社會信用體系建設。推進完善社會信用體系，逐步完善統一、公開、透明的信用信息共享交換平台，營造誠實守信的金融生態環境。以推進普惠金融為契機，抓好縣級徵信中心和信用村建設，不斷最佳化社會信用環境。[市發展改革局、人行肇慶市中心支行、市金融局，各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會負責]

七、強化保障，抓好處非工作落實

（一）加強工作保障。各地要進一步做好防範和處置非法集資的人員、經費等保障工作，將所需工作經費納入同級政府預算，為防範和處置非法集資工作提供有利條件。要加強防範和處置非法集資隊伍建設，定期對防範和處置非法集資工作人員進行業務培訓，不斷提高處置非法集資幹部隊伍素質。[各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會負責]

（二）細化工作任務。各地、各有關單位要求對照本方案分工要求，結合本地區、本部門實際，進一步細化分解各項工作任務，明確具體責任單位和人員，確保各項工作落實到位、取得實效。[各縣（市、區）人民政府、肇慶高新區管委會、市處置非法集資領導小組各成員單位負責]