深圳農商銀行

深圳農商銀行

2004年,深圳農村信用社經中國銀行業監督管理委員會廣東省人民政府批准從廣東省農村信用社體系中單列出來,獨立改制組建深圳農村商業銀行。

2020年3月9日,“2019年中國銀行業100強榜單”發布,深圳農村商業銀行排名第44位。

2020年12月18日,擁有近70年歷史的深圳農商銀行正式遷址寶安中心區新總部“農商銀行大廈”。

2021年9月6日,深圳農商銀行煥新LOGO,破土而出“種”出未來。

基本介紹

  • 公司名稱:深圳農村商業銀行股份有限公司
  • 成立時間:2005年12月9日
  • 總部地點:廣東省深圳市
  • 經營範圍:金融服務
  • 公司類型股份制商業銀行
簡介,網點,經營理念,發展軌跡,業務範圍,行徽釋義,企業文化,企業社會責任,榮譽獎項,

簡介

深圳農村商業銀行股份有限公司(簡稱“深圳農商銀行”)成立於2005年12月,是全國首批由一線大城市農信社改制組建而成的股份制農村商業銀行,也是深圳市的本土地方性法人銀行。成立以來,深圳農商銀行確立了“社區零售銀行”戰略定位,長期秉持“合規經營、穩健發展”的經營理念,已發展為治理完善、風控穩健、特色鮮明、規模中等且具有良好聲譽和較強市場競爭力的現代化商業銀行,並以專業化、智慧型化、綜合化的優質金融服務為大灣區超1000萬個人客戶和28萬中小企業客戶持續創造價值。
截至2021年末,深圳農商銀行在深圳地區設立2家分行、27家一級支行,布局211家營業網點,網點數量穩居同業前列;發起設立前海興邦金租及廣西四家村鎮銀行,戰略入股粵東地區博羅海豐惠來農商銀行,母行攜八家子公司欣榮共進。截至2021年末,深圳農商銀行集團資產總額超5800億元,其中母行資產規模超5000億元、存款餘額近4300億元、貸款餘額近2500億元,不良貸款率0.84%。在英國《銀行家》雜誌2021年發布的“全球銀行1000強”中,深圳農商銀行排名第264位,ROE連年保持在同業較高水平。
深圳農商銀行致力於成就社區居民美好生活,追求零售業務的精益求精;堅定不移地走服務中小微的高質量發展道路,做中小企業的心儀銀行;堅持科技創新雙輪驅動”,縱深推進數位化轉型與場景經營。
秉“雙區”建設之勢,懷服務大灣區之志,深圳農商銀行全面開啟以數位化轉型為方向的第二個五年發展戰略規劃新征程,致力於成為服務灣區建設的“種子銀行”,為每一個像小種子一樣的客戶提供金融支持,助力其茁壯成長,共同為“雙區”建設貢獻力量。

網點

截至2021年末,深圳農商銀行在深圳地區設立2家分行、27家一級支行,布局211家營業網點,網點數量穩居同業前列。
深圳農商銀行
深圳農商銀行分支機構分布圖

經營理念

隨著深圳第二輪農村城市化改造的完成,深圳成為我國首個沒有農村的城市。面對農村城市化帶來的機遇與挑戰,深圳農村商業銀行在新的公司治理結構下,將繼續堅持“質量優先、適度規模、注重服務、保證效益”的零售銀行發展觀,繼續秉承“合法經營、穩健成長”的經營理念,堅持“社區零售銀行”的市場定位,以中小企業和社區居民為主要服務對象,追求質量、效益、規模全面協調可持續發展,努力打造成為資本充足、服務優良、內控嚴密、效益良好、特色鮮明的的精品社區零售銀行。
深圳農商銀行大廈

發展軌跡

一、前身及探索期(1952年--2004年)
深圳農商銀行的前身,為農信社(含深圳市農村信用社聯合社、深圳市18家具有法人資格的農村信用社),許多年後被當地居民親切的稱為“深圳人自己的銀行”。
1952年,深圳第一家農信社在原寶安縣西鄉固戍成立。
1979年特區設立前,深圳共有農村信用社21個。
1992年末,深圳設立農村信用社18家,農村信用合作分社164個,在特區外實現了一村一社(分社)的機構設定,服務網點遍布各個村鎮。
1996年,深圳市農村信用社脫離中國農業銀行深圳分行隸屬管理關係,自主經營、自負盈虧,史稱“行社脫鉤”;“行社脫鉤”後深圳市農村信用社進入快速發展時期。在此期間,該社提出並實踐“科技興行”的戰略方針,在突破技術瓶頸的同時,深挖“全心全意、服務社區”的市場策略內涵,逐漸尋求經營管理難題的破解之道,迅速扭轉了獨立運作之初在經營管理上的被動局面。
1999年,深圳農村信用社提出了以零售銀行為戰略發展目標,專注於以中小企業和居民個人為主要服務對象的零售銀行業務,努力建設成為“社區金融便利站”式的零售銀行。
2004年8月,經廣東省人民政府和中國銀監會批准,深圳農村信用社脫離正在組建的廣東省聯社,獨立改制組建深圳農商銀行,是中國銀監會批准的首個在副省級城市以上組建的農村商業銀行。
二、改制發展期(2005年--2020年)
2005年12月6日,中國銀監會正式批准深圳農商銀行開業。
2006年,深圳農商銀行入圍國際金融雜誌《銀行家》推出的世界銀行1000強第927位;同年,信通卡榮獲深圳知名品牌稱號。
2008年6月,深圳農商銀行第一個財富管理中心在沙井支行開業;同年10月,信通卡累計發卡總量突破1000萬張,在全國區域性商業銀行中位居前列。
2009年5月14日,深圳農商銀行對口支援甘肅農村信用社災後重建捐贈儀式在甘肅國賓館舉行。
2010年5月28日,深圳農商銀行首家異地支行廣西臨桂支行開業;同年,廣西柳江支行和由深圳農商銀行作為主發起人發起設立的首家村鎮銀行--宜州深通村鎮銀行相繼開業,深圳農商銀行開啟跨區域經營模式
2010年7月,深圳農商銀行新一代綜合業務系統成功上線,該系統後榮獲深圳市人民政府頒發的“2011年度深圳市金融創新獎”一等獎。
2011年末,深圳農商銀行總資產規模突破1000億元。次年,深圳農商銀行地稅橫向聯網代扣業務成功開通。
2013年,深圳農商銀行正式成為深圳市勞動就業服務中心小額擔保貸款指定經辦銀行。同年,深圳農商銀行在深圳市慈善會下設成立深圳農商銀行慈善基金
2015年,深圳農商銀行改制成立10周年,制定第一個五年戰略發展規劃,並正式發行第一張信用卡。
2016年,深圳農商銀行獲準在前海自貿區籌建金融租賃公司
2016年,深圳農商銀行搭建“中小銀行金融雲服務平台”並簽約首家合作銀行。
2017年,前海興邦金融租賃公司開業。同年,深圳農商銀行成功承辦2017年第一季度深圳市金融債權聯席會議。與此同時,深圳農商銀行積極回響國家精準扶貧號召,在廣西地區開展“深桂心連心”扶貧活動。
2019年,深圳農商銀行前海分行開業。同年,深圳農商銀行發布新版手機銀行APP,採用了大數據、分散式、微服務、生物識別等先進科技手段,為深圳人打造“一站式”金融服務平台。
2020年,深圳農商銀行完成戰略入股粵東地區博羅、海豐、惠來農商銀行,成為“母行+8家子公司”的金融集團,邁出深圳、服務粵桂地區的集團化管理架構正式搭建。
2020年初,深圳農商銀行捐贈500萬元定向用於湖北地區疫情防控。
2020年底,深圳農商銀行資產規模突破5000億,正式遷駐位於雙區建設前沿的新總部農商銀行大廈,重回寶安“發祥地”。
四、全面發展期(2021年--2022年)
2021年,深圳農商銀行聘請麥肯錫諮詢公司制定了新的五年戰略發展規劃,明確未來五年將以推動高質量發展為主題,以精細化管理為主線,以“零售+科技+生態”為主要動力,全面推進數位化轉型,貫徹“為客戶創造價值”的經營理念,努力建設灣區具備綜合服務能力客戶體驗最佳的數位化智慧型銀行。
2021年4月,深圳農商銀行成功引入境外戰略投資者星展銀行,為近10年來國內首家引入境外戰略投資者的中小商業銀行
2021年9月,深圳農商銀行正式發布全新LOGO。新LOGO是一顆從深圳這片沃土裡破土而出綻放光芒的種子,呈現厚積薄發的生命張力。
2021年10月,深圳農商銀行深汕特別合作區分行正式掛牌成立,支持區內企業經營發展和為社區居民提供便利的金融服務。
2021年12月,深圳農商銀行信用卡累計發卡量突破60萬張。
2022年3月底,深圳農商銀行集團資產規模突破6000億。
2022年5月6日,深圳農商銀行成功入圍粵港澳大灣區跨境理財通”試點銀行名單,成為全國首家具有“跨境理財通-南向通”業務資格的農商銀行。
2022年10月,深圳農商銀行與阿里雲聯合宣布,位於深圳、武漢的兩地三中心分散式雲平台已全部建設完成並正式投產。深圳農商銀行正式完成了“兩地三中心”的雲架構數字基礎設施戰略布局

業務範圍

中國銀行業監督管理委員會核准開辦的業務範圍為:吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;辦理票據承兌與貼現;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;從事銀行卡業務;代理收付款項代理保險業務;提供保管箱服務;外匯存款外匯貸款外匯匯款外匯兌換國際結算,同業外匯拆借,結匯、售匯,資信調查、諮詢、見證業務;經中國銀行業監督管理委員會批准的其他業務。
“跨境理財通-南向通”
2022年5月6日,央行深圳中支公告顯示,“跨境理財通”試點擴圍。深圳農商銀行入選深圳地區新增試點銀行名單,業務類型為南向通。該行成為具有“跨境理財通-南向通”業務資格的全國首家農商銀行。

行徽釋義

LOGO是一顆從深圳這片沃土裡破土而出綻放光芒的種子,呈現厚積薄發的生命張力。
深圳農商銀行
深圳農商銀行標識
全新LOGO以種子概念為核心,講述了成長力的故事,體現紮根深圳近70年的深圳農商銀行深耕本土,陪伴、助力深圳居民和中小微企業等蓬勃發展的形象。在一顆顆小種子破土而出、成長為閃閃發光的金子的歷程中,深圳農商銀行見證了每一顆種子的拼搏力量,成就了無數人的夢想。

企業文化

堅持“質量優先、適度規模、專注服務、保證效益”的社區零售銀行發展觀,秉執“質量、效益、規模均衡協調發展”的經營理念,“穩健、內斂、韌性”的經營文化,“團結、積極、務實、創新”的企業文化,“始於平凡、見於細微”的服務文化,堅持以人為本,強化“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”的合規理念和行為準則

企業社會責任

積極履行社會責任 做有責任的社區零售銀行
作為社區零售銀行,客戶選擇上專注於中小企業、居民個人和外來務工人員。本行義無返顧的承擔起了外來務工人員金融服務的重任,本行利用眾多網點,結算手續費低廉、小額帳戶管理費低廉,不人為地設定開戶障礙等措施積極服務來深務工人員。為方便外來務工人員金融需要,緩解因為外來務工人員客戶數量過於龐大而導致櫃面壓力過大,本行加大自助設備建設,方便其存取匯劃等結算業務。為了保障外來務工人員的合法利益,防止廠方拖欠工資行為發生,本行免費為寶安區龍崗區勞動局開發了勞動工資監察系統。
本行積極履行社會責任,真心回饋社會,面對百年一遇的地震災害,全行員工踴躍捐款139萬元,本行向四川災區捐款200萬元,向甘肅對口支援500萬元。向玉樹災區捐款200萬元。5年累計納稅18.17億元,成為廣東省百強納稅企業。在實現經濟效益的同時不忘社會效益,5 年來我行積極倡導綠色金融綠色信貸,加強對節能環保行業的金融服務支持,控制對“高污染、高能耗、高投資”行業的貸款投入;在機構布局方面,對部分網點效益落後卻又切實存在金融服務需求的地區,仍然留守當地,向社區居民提供金融服務,幫助他們改善生活和生產條件。位於大鵬半島的南澳支行就是一個生動的例子。為了幫助解決欠發達地區勞動就業問題,本行外聘員工生源有意選擇在欠發達省區,包括廣西、貴州、江西、河南、湖南等省區。
本行堅持質量優先的發展思想,不追求跨越式增長而是持久適度增長,為股東創造長期穩定回報,全體股東的合法權益得到有效體現。總股本從成立之初的13.48億股增加到2010年的23.49億股,增長74.26%,所有者權益從23.31億元增加到62.20億元,增長166.84%。五年來股東回報率平均為21%,2006年至2009年四年共實現分配紅利15.25億元。

榮譽獎項

1、2021年,深圳農商銀行榮獲《證券時報》頒發的2021年度區域影響力銀行天璣獎。
2、2021年,深圳農商銀行榮獲CFCA中國金融認證中心頒發的2021年度手機銀行最佳多元創新獎。
3、2021年,深圳農商銀行新總部大樓榮獲2021AIA(美國建築師協會)芝加哥“傑出建築獎”。
4、2021年,深圳農商銀行在《當代金融家雜誌》舉辦的2021年度第四屆鐵馬中小銀行評選中榮獲“最具科技競爭力中小銀行”。
5、2021年,深圳農商銀行榮獲深圳市銀行業協會2021年度“服務小微”優秀案例獎。
6、2021年,深圳農商銀行“創業擔保貸”入選中國銀行普惠金融典型案例(2021)。
7、2020年3月9日,“2019年中國銀行業100強榜單”發布,深圳農村商業銀行排名第44位。
8、2020年,深圳農商銀行榮獲深圳市住房公積金2020年度貸款業務“最佳貢獻獎”“最佳風控獎”。
9、2020年,深圳農商銀行榮獲第十一屆“深圳老字號”稱號。
10、2020年,深圳農商銀行榮獲中華慈善總會頒發的“2020年度全國慈善會愛心企業”稱號。
11、2020年,深圳農商銀行榮獲深圳市銀行業協會發布的2019-2020深圳銀行業社會責任優秀案例。
12、2020年,深圳農商銀行榮獲深圳市慈善會2020年度“深善戰疫先鋒”、“深善扶貧貢獻企業”、“深善生態共建閃光團隊”。
13、2019年,深圳農商銀行榮獲深圳市銀行業消費者權益保護促進會“2019年度深圳市銀行消費者教育宣傳工作十佳單位”稱號。
14、2019年,深圳農商銀行榮獲中國財富管理論壇頒發的“2019年度普惠金融服務銀行天璣獎”。
15、2019年,深圳農商銀行榮獲中國金融年會發布的2019年“優秀普惠金融服務機構”稱號。
16、2018年,深圳農商銀行榮獲中國金融出版社頒發的2018年“‘中榮普惠’年度品牌案例特別獎”。
17、2018年,深圳農商銀行榮獲2018年《零售銀行》雜誌評選的農商銀行“十佳”零售銀行獎。
18、2018年,深圳農商銀行榮獲深圳市銀行業協會頒發的2018年“最佳公益慈善貢獻獎”。
19、2018年,深圳農商銀行榮獲農信銀資金清算中心頒發的“2018年度農村金融科技創新獎”榜單的“優秀大數據案例”。
20、2018年,深圳農商銀行榮獲深圳市質量強市促進會頒發的2018年“首屆深圳品牌百強企業”稱號。
21、2018年,深圳農商銀行榮獲農信銀資金清算中心頒發的“2018年度農村金融科技創新獎”。
22、2017年,深圳農商銀行榮獲中國銀行業協會頒發的“2017年農村合作金融機構支農支小服務示範單位”稱號。
23、2017年,深圳農商銀行在2017年度商業銀行穩健發展能力"陀螺"(GYROSCOPE)評價體系中綜合排名第二名。
24、2017年,深圳農商銀行榮獲深圳知名品牌評價委員會頒發的2017-2019年度“深圳知名品牌”稱號。
25、2017年,深圳農商銀行榮獲深圳市工商業聯合會和深圳市總商會聯合頒發的2017年“深圳市民營企業戰略合作銀行”獎項。
26、2017年,深圳農商銀行榮獲中國金融改革研究院、南方都市報社頒發的2017年“年度最佳社會責任大獎”和“年度最佳服務實體經濟綜合大獎”。
27、2015年,深圳農商銀行榮獲中國銀行保險監督管理委員會頒發的2015年“全國銀行業金融機構小微企業金融服務先進單位”稱號。
28、2014年,深圳農商銀行榮獲國際數據中心頒發的“2014年度中國金融行業最佳創新項目獎”。
29、2014年,深圳農商銀行“客戶關係管理系統”榮獲深圳市人民政府頒發的“2014年度深圳金融創新獎優秀獎”。
30、2011年深圳農商銀行新一代綜合業務系統榮獲深圳市人民政府頒發的“2011年度深圳市金融創新獎”一等獎。

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