國泰貨幣市場證券投資基金

國泰貨幣市場證券投資基金是國泰基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品。

基本介紹

• 基金簡稱：國泰貨幣
• 基金類型：貨幣型
• 基金狀態：正常
• 基金公司：國泰基金
• 基金管理費：0.33%
• 首募規模：44.45億
• 託管銀行：中國農業銀行股份有限公司
• 基金代碼：020007
• 成立日期：20050621
• 基金託管費：0.10%

投資目標

在保證本金安全和資產流動性最大化的前提下，追求超過業績比較基準的收益。

投資範圍

本基金投資於具有良好流動性貨幣市場工具，主要包括以下：現金；一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單；剩餘期限在397天以內(含397天)的債券； 期限在一年以內(含一年的債券回購)；期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據；中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。中有關法律法規允許交易所短期債券可以採用攤余成本法估值前，本基金暫不投資於交易所短期債券。

投資策略

本基金主要為投資者提供流動性現金管理工具，主要結合短期利率變動，合理安排債券組合期限和類屬比例，在保證本金安全性、流動性的前提下，獲得超過基準的較高收益。根據對巨觀經濟指標長期趨勢的判斷、市場預期相對於無目的地偏離的程度和各類金融工具的流動性特徵，決定組合中債券與其他資產的比例頒布。考慮法律法規的相關規定、各類屬資產的到期收益率、稅收、相對收益差額及不同類屬資產的流動性指標等因素決定債券組合的類屬配置。通過期限配置和收益率曲線配置來建立債券組合。

收益分配原則

1、“ 每日分配收益，按月結轉份額”。本基金收益根據每日基金收益公告，以每萬份基金份額收益為基準， 每日為投資者計算當日收益並分配， 每月集中支付收益。收益分配計算結果計算至小數點後第二位， 投資者當日收益的精確度為小數點後兩位， 小數點後第三位採用去尾的方式， 因去尾形成的餘額進行再次分配。
2、本基金根據每日收益情況， 將當日收益全部分配， 若當日淨收益大於零時， 為投資者記正收益； 若當日淨收益小於零時， 為投資者記負收益； 若當日淨收益等於零時， 當日投資者不記收益。
3、本基金每日收益計算並分配時， 以人民幣元方式簿記， 每月累計收益只採用紅利再投資（ 即紅利轉基金份額） 方式， 投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益； 若投資者在每月累計收益支付時， 其累計收益為負值， 則將縮減投資者基金份額。
4、本基金收益每月集中結轉一次。基金管理人正式運作基金財產不滿一個月的， 不結轉。每月結轉日， 若投資者賬戶的當前累計收益為正收益， 則該投資者賬戶的本基金份額體現為增加； 反之， 則該投資者賬戶的本基金份額體現為減少； 除了每月的例行收益結轉外， 每天對涉及有贖回等交易的帳戶進行提前收益結轉， 處理方式跟例行收益結轉完全一致。
5、每份基金份額享有同等分配權；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起不享有基金的分配權益。
7、在不影響基金份額持有人利益的前提下， 基金管理人可酌情調整本基金收益分配方式， 此項調整並不需要基金份額持有人大會決議通過；
法律法規或監管機關另有規定的， 從其規定。

風險收益特徵

本基金使用國泰基金風險控制系統(基於barra Aegis系統)進行投資組合的動態風險監測，評估內容包括投資組合的VaR分析、流動性分析與評價、業績的歸因分析等。