業務簡述
即期外匯買賣,是指客戶在
工商銀行規定的交易時間內,通過工商銀行外匯買賣交易系統,進行不同幣種(不含人民幣)之間的即期外匯交易。
該產品是最基礎的外匯與外匯兌換工具,結構簡單易於理解。通過該產品,客戶可在風險自擔前提下實現外匯幣種的轉換、通過外匯買賣獲取匯差收益,也可將一種利率較低的外匯轉換成另外一種利率較高的外匯,獲取利差收益。
適用對象
本產品適用於具有完全民事行為能力且具備相應風險承受能力以及滿足產品適合度評估的個人客戶,以及在境內依法註冊的企事業、機關、社會團體和駐華機構法人及其授權分支機構。
特色優勢
(一)多種交易方式:
工商銀行產品除包括實時外匯交易外,還接受客戶掛單交易,掛單交易的種類又包括獲利掛單、止損掛單、雙向掛單、循環掛單、一對多掛單、觸發掛單及追加掛單等。循環掛單、一對多掛單、觸發掛單及追加掛單僅適用於個人客戶的先買入後賣出交易類型。
(二)交易幣種多樣:工商銀行可供交易幣種包括
美元、
日元、
港幣、英鎊、歐元、加拿大元、瑞士法郎、澳大利亞元、新加坡元等,滿足客戶不同交易需求。
(三)優惠的價格:工商銀行是國際銀行間外匯市場最具影響力的參與者之一,和多家國際一流銀行保持著良好的業務關係,能為客戶提供最優報價。
開辦條件
(一)個人客戶在工商銀行開辦外匯即期交易,須同時滿足以下條件:
1、具備完全民事行為能力的境內外個人。
2、已在工商銀行開立個人多幣種結算賬戶。
(二)對公客戶在工商銀行開辦外匯即期交易,須同時滿足以下條件:
1、境內企事業、機關、社會團體和駐華機構法人及其授權分支機構。
2、已在工商銀行開立外匯賬戶。
開通流程
(一)個人客戶須充分了解外匯買賣的產品特點及相關風險,認真閱讀並承諾遵守《中國工商銀行外匯買賣產品介紹》(以下簡稱產品介紹)以及本規則的全部內容,願意且有能力承擔上述風險造成的後果,簽署《中國工商銀行外匯買賣交易協定》,個人客戶須指定本人在中國工商銀行開立的個人多幣種借記卡或結算賬戶活期存摺作為外匯買賣交易的資金賬戶。
(二)對公客戶通過我行營業機構辦理,須提交申請,並按照我行要求填寫相應的業務憑證。對於實時交易和委託交易,營業機構對客戶申請核對無誤後,通過主機系統受理並辦理。對公客戶通過我行電子銀行渠道辦理,需辦妥我行電子銀行註冊手續,如實填寫相應申請,經電子銀行系統按照預設條件判斷無誤後,直接由電子銀行系統受理並辦理。
渠道和時間
(1)個人客戶可通過營業網點或
電子銀行渠道辦理,營業網點服務時間一般為周一至周五,具體時間以各營業網點實際營業時間為準;電子銀行服務時間為(台北時間)周一07:00至周六04:00。
(2)對公客戶可通過營業網點或
網上銀行渠道辦理,還可採取電話或傳真的方式辦理。營業網點服務時間一般為周一至周五,具體時間以各營業網點實際營業時間為準;網上銀行服務時間為(台北時間)周一07:00至周六04:00。
操作指南
1、交易申請:對公客戶進行具體交易時需提交申請。交易達成後,工商銀行將確認後的情況反饋
客戶,並及時與客戶辦理交易結算手續。
2、交易撤銷、更改:在委託交易未成交之前,客戶可更改或取消掛單,並提交申請。掛單交易一經成交,客戶不能更改或取消。
基本作用
1、即期
外匯買賣可以滿足客戶的即期、臨時性的付款要求。
即期
外匯買賣是
外匯交易中最基本的交易,可以滿足客戶對不同
貨幣的需求。例如某進出口公司持有美元,但要對外支付商務契約的
貨幣是日元,可以通過即期
外匯買賣,賣出美元,買入日元,滿足對外支付日元的需求。
特徵特性