融資是一項信息質量要求高、技術性和實踐性都很強的工作，同時也是一項高級行銷推廣活動，此時行銷的不光是產品、項目或技術、專利，更是一個企業、一套戰略、或者一項計畫，當然還包括團隊本身。而一份優秀的項目融資報告則成為成功融資的重要保證。
基本介紹
- 中文名：項目融資報告
- 外文名：Project finance report
概述,作用,框架,報告的撰寫原則,報告撰寫方法,過程,研究內容,項目融資報告範文,
概述
項目融資報告是企業對外融資時必備的檔案之一，報告的優劣直接決定了項目融資可行性的大小，因此，一份優質的項目融資報告能夠大大提高項目融資的可行性。一般說來，項目融資報告主要有如下種類：商業計畫書、可行性分析報告、投資價值分析報告、項目數據分析報告等。商業計畫書做為融資報告的首先，被大多數項目融資者所使用。
作用
編寫項目融資報告的直接目的是為了尋找戰略合作夥伴或者風險投資資金，其內容應珍視科學的反應項目的投資價值。一般而言，項目規模越龐大，項目融資報告的篇幅也就越長；如果企業的業務單一，則可簡潔一些。一份好的項目融資報告的特點是：關注產品、敢於競爭、充分的市場調研、有力的資料說明、表明行動的方針、展示優秀團隊、良好的財務預計、出色的計畫概要等幾點。在申請融資時，項目融資報告是至關重要的一環，無論申請對象是風險投資機構或其他任何投資或信貸來源。因此，項目融資報告應該做到內容完整、意願真誠、基於事實、結構清晰、通俗易懂。
框架
→公司部分——介紹公司的發展狀態、股東構成、股權比例及股東背景（在本項目中參與經營的比例）、公司的價值評估（在假設公司能永續經營的情況下，用公司項目的預期的收益，採用淨現值的方法來判定公司的潛在經濟價值。）通過對公司部分的了解，能夠了解項目公司的經營狀況、經營者的經營能力、未來項目的投資信心等角度給予肯定。
→項目部分——項目的基本列向介紹、項目發起原因、項目所在的現實位置、目前進展狀況、項目的整體實施進度安排與資金使用計畫結合表。（項目部分相對來說專業性要求不是很強，但必須提供詳細的進度安排，這是因為資金使用計畫必然與項目進度緊密相聯，只有在明確項目進度的基礎上，投資方才能做出合理的資金調度及投放計畫。）
→行業分析——行業分析的重點是通過行業基礎數據的展示揭示行業的發展趨勢及所處狀態。在此要求基礎數據詳實、可信，足以擔負整個行業分析及後續的價值分析的基礎性作用。行業分析是要透過的數據，從投資、金融、財務的角度，運用數理統計、加權計算等數學方式來判斷行業所處的狀態。如果是有可比性的行業，則需要與美國市場或國際市場進行相關性比較，以此向投資方表明項目在中國境內投資的優勢。行業分析藉助的是大量的數據，在此，希望項目公司能聘請專業的機構來協助完成市場調研工作，最好能形成專業的行業分析報告。這樣的數據採集才是真實可靠的，而以這樣的數據為基礎做出的相關分析也才是有參考價值的。
→投資環境評價——投資環境是對投資者的預期目標產生有利或不利影響的外部條件的總和。投資環境分析不僅僅是對項目所在地的介紹，而是要以定性描述作為定量分析的基礎，以投資方理解的分析“語言”，在對項目地各項資源合理評分的基礎上，評判投資環境。通用的方法主要有：羅氏等級評分法、閔氏評估法、道氏公司動態分析法等等。
→投資價值評價——投資價值評價是整個融資專案的重中之重，也是投資方認定項目及其屬行業投資價值的重要依據。在投資價值評價部分需要對項目所處的行業進行定量的發展趨勢、波動性、周期性分析判斷，並據此判斷行業的投資價值。以此為基礎，細化至本項目的投資價值分析，主要從項目的成長性、可行性及最優性進行分析。投資價值評價包括兩部分，一為行業投資價值，二為項目投資價值。
報告的撰寫原則
項目融資報告不是學術論文，它可能的閱讀者是非技術背景但對計畫有興趣的人，比如可能的團隊成員，可能的投資人和合作夥伴，供應商，顧客，政策機構等，因此，一份好的項目融資報告應該寫得讓人明白，避免使用過多的專業辭彙，應當聚焦於特定的策略、目標、計畫和行動。
項目融資報告的篇幅要適當，太簡短，容易讓人不相信報告的嚴肅性和項目的可行性；太冗長，則會被認為太囉嗦，表達不清楚。適合的篇幅一般為20-40頁長（包括附錄在內）。從總體來看，寫私募計畫的幾條原則是：簡明扼要；條理清晰；內容完整；語言通暢易懂；意思表述精確。
報告撰寫方法
過程
項目融資報告，也稱項目個案分析報告，是在充分認識中國項目特色的基礎上，綜合國內外成熟的風險評價體系，主要運用權威、科學、系統、可套用性的定量分析方法模型更科學、更準確、更客觀的測評項目投資風險水平，最大限度的剔除人為主觀因素，充分避免傳統商業計畫書對風險認識的膚淺和中國商業計畫書以文字敘述為主缺乏數據支持、以定性分析為主缺乏定量決策計算模型等缺陷。為投資方甄選投資項目提供可靠依據；為項目方識別和控制項目風險指明方向；降低項目投融資過程中的風險成本；加快投融資進度。
研究內容
在投資領域中，為減少投資人的投資失誤和風險，每一次投資活動都必須建立一套科學的，適應自己的投資活動特徵的理論和方法。我公司的項目投資專案分析報告，正是吸收了國際上投資項目分析評價的理論和方法，利用豐富的資料和數據，定性和定量相結合，對投資項目的風險進行全面的分析評價。
我公司編制的項目投資專案分析報告，是從金融、法律、政策、技術、管理等方面客觀、公正、科學、合情、合理、合法的進行綜合分析，是項目合作雙方在前期降低投資風險，提高合作成功機率的捷徑。其報告內容涵蓋了農業、畜牧、水產、林業、能源、冶金、汽車、機械、化工、電子、物流、房地產、建材、旅遊、娛樂、酒店、餐飲、學校、醫院、醫藥、食品、飲料、輕工、網路、軟體等各行業領域。迄今為止，我公司已為眾多政府部門、企業、事業單位及投資創業者，提供了上述諮詢服務，我們在項目投資專案分析報告製作方面的客觀性、公正和深刻的行業洞察力得到業內的高度認可，其業務承接數量和完成的質量在業內首屈一指。
項目融資報告範文
第一章 公司基本情況
二、公司組織結構
三、公司管理層構成
四、歷史財務經營狀況
五、歷史管理與行銷基礎
六、公司地理位置
七、公司發展戰略
八、公司內部控制管理
第二章 項目產品介紹
一、產品/服務描述（分類、名稱、規格、型號、產量、價格等）
二、產品特性
三、產品商標註冊情況
四、產品更新換代周期
五、產品標準
六、產品生產原料
七、產品加工工藝
八、生產線主要設備
九、核心生產設備
十、研究與開發
1. 正在開發/待開發產品簡介
2. 公司已往的研究與開發成果及其技術先進性
3. 研發計畫及時間表
4. 智慧財產權策略
6. 無形資產（商標智慧財產權專利等）
十一、產品的售後服務網路和用戶技術支持
十二、項目地理位置與背景
十三、項目建設基本方案
第三章 項目行業及產品市場分析
一、行業情況（行業發展歷史及趨勢，哪些行業的變化對產品利潤、利潤率影響較大，進入該行業的技術
壁壘、貿易壁壘。政策限制等，行業市場前景分析與預測）
二、產品原料市場分析
三、目標區域產品供需現狀與預測（目標市場分析）
四、產品市場供給狀況分析
五、產品市場需求狀況分析
六、產品市場平衡性分析
七、產品銷售渠道分析
八、競爭對手情況與分析
1.競爭對手情況
2.本公司與行業內五個主要競爭對手的比較
九、行業準入與政策環境分析
十、產品市場預測
第四章 項目產品生產發展戰略與行銷實施計畫
一、項目執行戰略
二、項目合作方案
三、公司發展戰略
四、市場快速反應系統（IIS）建設
五、企業安全管理系統（SHE）建設
六、產品銷售成本的構成及銷售價格制訂的依據
七、產品市場行銷策略
1.在建立銷售網路、銷售渠道、設立代理商、分銷商方面的策略與實施
2.在廣告促銷方面的策略與實施
3.在產品銷售價格方面的策略與實施
4.在建立良好銷售隊伍方面的策略與實施
七、產品銷售代理系統
八、產品銷售計畫
九、產品售後服務方面的策略與實施
第五章 項目產品生產及SWOT綜合分析
一、項目產品製造情況
1. 產品生產廠房情況
2. 現有生產設備情況
3. 產品的生產製造過程、工藝流程
4. 主要原材料供應商情況
二、項目優勢分析
三、項目弱勢分析
四、項目機會分析
五、項目威脅分析
六、SWOT綜合分析
第六章 項目管理與人員計畫
一、組織結構
二、管理團隊介紹
三、管理團隊建設與完善
1. 公司對管理層及關鍵人員將採取怎樣的激勵機制
2. 是否考慮管理層持股問題
四、人員招聘與培訓計畫
五、人員管理制度與激勵機制
六、成本控制管理
七、項目實施進度計畫
第七章 項目風險分析與規避對策
一、經營管理風險及其規避
二、技術人才風險及其規避
三、安全、污染風險及控制
四、產品市場開拓風險及其規避
五、政策風險及其規避
六、中小企業融資風險與對策
七、對公司關鍵人員依賴的風險
第八章 項目投入估算與融資說明
一、項目中小企業融資需求與貸款方式
