金融理財規劃師

中國註冊理財規劃師協會（The Chinese Institute of Certified Financial Planners 簡稱：CICFP）頒發的金融理財專業資質。

簡介

中國註冊理財規劃師協會（The Chinese Institute of Certified Financial Planners 簡稱：CICFP）於2005 年成立，是經中華人民共和國香港特區政府警察處社團事務處根據《社團條例》核准註冊的法人社團組織，註冊號：32064，中國註冊理財規劃師協會有限公司於2008年在公司註冊處登記，註冊號：1280975。

協會理事會下設北京、香港兩個秘書處，下設會員部、秘書處、專家委員會、考試管理辦公室、教材編輯委員會、職業能力評估委員會、金融理財標準委員會、財稅務規劃委員會、國際事務委員會。

協會在中國大陸及香港、台灣、新加坡等地共設有 29 個授權機構，為協會會員提供專業培訓、資格認證、後續教育、專業講座、理財執業等服務。

隨著我國金融服務業的發展，金融機構不斷推出產品創新和服務創新。個人理財成為金融機構競爭的主要策略。在金融機構中由“產品為中心”向“客戶需求為中心”顧問式服務模式的轉型中，其個人理財業務能力將決定金融機構的市場競爭力。因此，銀行、證券公司、保險公司、投資公司等金融機構迫切需要專業的個人理財規劃師及對其從業人員進行專業的理財培訓。金融理財規劃師是一種權威理財規劃職稱。 　在國外，只有獲得金融理財規劃師資格的人員才能從事個人理財業務。像如何合理的避稅、財務的管理、資產的投資配置。目前“金融理財規劃師”已列入國家職業大典，《金融理財規劃師國家職業標準》也正式發布，為了滿足金融服務業的需要，培養既符合國際金融發展新理念，又適應中國國情；既精通金融理論，又擅長行銷實踐的個人理財專業人才。

報考條件

（1）連續從事本職業工作13年以上。

（2）取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作4年以上。

（3）取得本專業或相關專業大學本科學歷證書後，連續從事本職業工作5年以上。

（4）具有本專業或相關專業大學本科學歷證書，取得本職業三級職業資格證書後，連續從事本職業工作3年以上。

（5）取得碩士研究生及以上學歷證書後，連續從事本職業工作2年以上。

考試內容

（1）基礎知識：理財規劃基礎、財務和會計基礎、巨觀經濟分析、金融基礎、稅務基礎、理財規劃法律基礎、理財規劃工作流程和工作要求；

（2）專業知識：風險管理和保險規劃、投資規劃、稅收籌劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃、綜合理財規劃。

（3）綜合評審：綜合案例分析。

考試教材

《國家職業資格培訓教程-理財規劃師基礎知識》、《國家職業資格培訓教程-理財規劃師專業能力》以及理財規劃師指南，中心另行免費發放相關資料。

資格鑑定

根據國家勞動和社會保障部《理財規劃師國家職業標準和湖南省勞動和社會保障廳《關於對理財規劃師職業資格進行全省統一鑑定的通知(湘勞社工字[2004]110號)》的要求，湖南省勞動和社會保障廳在全省推行國家職業資格證書制度。經統一培訓、鑑定、考試合格後，可獲得由國家勞動部頒發、湖南省勞動保障廳核發全國通用的、職業準入必備的國家唯一法定職業資格證書，（電子註冊，網上可查詢，終生有效，全國通用）。該證書用以證明持證者具備本職業所要求的專業知識、技能和職業資格，是用人單位招聘錄用、績效考核、選拔晉升的重要依據，並依據湖南省勞動和社會保障廳和湖南省財政廳（湘勞社政字[2006]22號）檔案精神可享受相應津貼。