保險理財規劃師：全新的理財顧問式行銷方式，將成為家庭財務規劃的趨勢。它是根據客戶的資產狀況與風險偏好，提供專業且適合客戶需求的財務規劃建議和風險管理規劃，包括儲蓄計畫、保險計畫、金融投資計畫、子女教育規劃、養老規劃、稅務計畫、遺產規劃等。
基本介紹
- 中文名：保險理財規劃師
- 外文名：InsuranceFinancialPlanner
- 功能：為保險客戶提供全面的財務分析
- 媒介：人理財工具
職業介紹,社會現狀,培養對象,
職業介紹
保險理財規劃師（InsuranceFinancialPlanner）：即用新的理財顧問式行銷方式，通過個人理財工具，從資產規劃、風險管理等方面為保險客戶提供全面的財務分析和理財建議。保險規劃師標誌著傳統意義上以銷售保險產品為中心的保險代理人的角色將向以客戶需求為中心的全面理財顧問轉變。保險規劃作為一種針對個人的金融服務，個人理財在海外較為普遍和流行。它主要根據客戶的資產狀況與風險偏好，以規範的模式提供財務建議，為客戶尋找最適合的理財方式和最佳的風險管控和風險規避，包括儲蓄計畫、保險計畫、置產計畫、金融投資計畫、年金計畫、稅務計畫以及生命、時間價值等，確保其資產的保值、增值。
社會現狀
據了解，目前在中國保險市場上，以佣金為主要收入來源的保險代理人推銷保險產品是保險行銷的主要方式。一些壽險代理人誤導客戶行為主要是理財知識匱乏、保險規劃不專業的具體體現。也是保險市場存在的主要問題之一。因此，保險公司為了吸引更多的高端客戶並為其提供持續不斷的優質服務，更需要和迫切組建並不斷加強自己的保險理財規劃師隊伍。
針對目前保險市場狀況，中央財經大學保險系制訂並推出了符合中國國情的保險理財規劃師培訓計畫，借鑑國際CFP專業授課標準，並得到國際理財標準認證協會專業標準認證。學員通過學習將會熟練運用理財顧問式行銷，對豐富和提升保險產品的專業化銷售和職業化服務起到極大的提升與轉型。中央財經大學保險理財規劃師資格認證與培訓是目前國內唯一面向全國保險行業，所推出的第一個專業水平理財規劃資格認證證書。
培養對象
金融保險機構從事保險理財業務的從業人員，包括中高級管理人員、業務總監、業務經理、業務主管、業務精英、組訓、專兼職講師等與之相關的金融從業人員，要求大專以上學歷，2年以上從業經驗。
