中國壽險理財規劃師根據銷售產品的類別分成三類，資格名稱分別為“中國壽險規劃師”帶上所分的類別，即中國壽險規劃師-新型壽險產品方向、中國壽險規劃師-健康保險產品方向、中國壽險規劃師-養老保險產品方向。本資格的高級資格名稱與中級資格有所區分，中級資格稱為“中國壽險規劃師”，高級資格為“中國壽險理財規劃師”。高級資格的獲得者需要有知識經驗的廣度和深度，因此高級資格的取得是三個中級資格的疊加而成。
基本介紹
- 中文名：中國壽險理財規劃師
- 報名條件：年滿18歲以上，品行正直
- 報名方式：網上、現場、團體、個人報名
- 考試形式：全國統一的紙筆化考試
概念,適用人群,課程一覽,具體案例,考試相關,其它相關,優勢,
概念
適用人群
中國壽險理財規劃師資格分為中國壽險理財規劃師中級資格和高級資格兩個級別。主要針對保險公司及保險中介機構的各類銷售人員、行銷管理人員、培訓人員以及銀行的理財服務人員等。同時該資格的中級認證分為新型產品、健康產品和養老產品三個方向，是各專業領域人士進行深造的良好平台。
中國壽險理財規劃師資格認證能夠幫助保險公司及保險中介機構的各類銷售、行銷管理、培訓、服務、行政人員以及銀行、證券等從業人員對壽險理財相關產品、技術、內外部環境及政策更好地理解和融會貫通，在激烈競爭的金融理財規劃時代提升競爭力，更專業地服務行業及客戶，提升行業聲譽；使專業技術人員能進一步了解銷售系統的各環節和產品，協助其在公司行銷管理和產品開發方面更能全面和科學化。
課程一覽
中國壽險規劃師（新型壽險產品方向） | 中國壽險規劃師（健康保險產品方向） | ||
代碼 | 科目名稱 | 代碼 | 科目名稱 |
A2 A3 A8 G | A2 H1 H2 | 《保險從業人員職業道德》 《健康保險原理及經營運作》 《健康保險外部環境及政策》 | |
中國壽險規劃師（養老保險產品方向） | 中國壽險理財規劃師資格 | ||
代碼 | 科目名稱 | 取得條件 | |
A2 P1 P2 P3 | |||
具體案例
中國壽險理財規劃師資格教材是中國人身保險從業人員資格項目目前三個認證資格中報考人數最多的教材體系，因其專業針對性強（由新型壽險、健康保險、養老保險三個方向構成），知識內容與市場實踐聯繫緊密，所以資格推出至今，受到了包括新華人壽、太平洋人壽、農業銀行、建設銀行等在內的各大保險公司和銀行系統積極推動。新華人壽銀保部把中國壽險理財規劃師資格認證寫入《基本法》，納入公司內部BFP資格考試認證體系，並自2007年開始組織員工團體報名，截至2011年春季，新華人壽銀保部合計逾8萬人次參加考試。統計數據顯示，新華人壽銀保部規模保費與持證人數增長成正比，保費收入排在前三位的分公司銀保部持證率也排在前列，顯示出資格考試對業務推動的積極效果。新華人壽相關負責人接受媒體採訪時表示：“與“保險代理人資格證”這一保險業最基本的資質不同，持有“BFP”證書意味著已經成長為優秀的理財經理。”
考試相關
中國壽險理財規劃師：
報名條件：年滿18歲以上，品行正直者即可報名參加
報名方式：網上報名、現場報名、團體報名、個人報名
考試時間：CICE每年舉行春秋兩季考試，分別從四月及十月中旬開始的連續三個周末全國同時舉行
考試形式：全國統一的紙筆化考試，每門課程100道標準化選擇試題，時間為90分鐘。
考試費用：每門課程350元（含培訓課件）或260元（不含培訓課件）。
考場設定：截至2013年，CICE已在全國設立43個報名中心、48個考場，覆蓋全國省會城市、直轄市及主要城市。
其它相關
與CICE的關係
中國人身保險從業人員資格考試項目(CICE)由中國保險監督管理委員會倡導、參與、推動與認可，並授權中國保險行業協會頒發資格證書，廣州信平市場策劃顧問有限公司作為承辦單位負責考務等具體執行工作，是中國自己建立的人身保險行業標準化資格認證體系，唯一由監管部門和行業共建的資格考試認證和專業知識學習平台，其目的是通過中國保險行業知識體系標準化、系統化及現代化的建設和普及，培養公司核心競爭力與從業人員專業價值，推動中國保險事業持續、健康、快速發展。
CICE考試項目包含教材平台、考試平台、資格認證平台及後續教育與培訓平台等四大平台，現有針對內勤管理人員的中國壽險管理師、針對個險、銀保渠道的中國壽險理財規劃師及針對團險渠道的中國員工福利規劃師三類職業資格認證。
優勢
中國壽險理財規劃師資格和社會上所存在的其他理財規劃資格比較之下有何優勢:
1、人身風險規劃是金融理財規劃里最基礎和最重要的內容。
雖說金融規劃領域涵蓋銀行、保險、證券、房地產及其他投資渠道，但是從客戶人身風險規劃的角度而言，保險是最基礎、最有效、最完善的風險規劃工具。人的生、老、病、死、殘、退、教育等基礎核心問題得到規劃後，人們才應該再將余錢存入銀行、證券、房地產等其他投資渠道這才是科學合理的理財規劃理念；
2、該資格具有非常強的專業性和實用性。
與其他理財規劃資格只是對各種理財產品的概念泛泛而談相比，這類資格更著眼於人身保險規劃領域，從人身保險產品的本質、特性、政策、外部環境、規劃實務等各個角度對人身保險的理財規劃做了深入的探討和研究。業內眾多專家結合行業實踐打造的知識體系，是最新鮮、最前沿的經驗總結，具有高度的實用性和操作性，真正實現“邊學邊用”；
3、權威性。
該資格是保監會所倡導、推動、參與、和認可，並授權中國保險行業協會頒發資格證書的行業自身結合的團隊所開發人身保險行業的標準化資格證書；在知識內容體系上是由行業各方的專家所建構的，體現出其較之其他認證體系的權威性；
4、資格考試的費用適合國內考生的消費水平。
市場上的理財規劃資格認證課程或來自國外考試的費用高昂，人身保險從業人員資格考試的考試費用比較之下是合理的，每一科考試費用350元，包含了第一次報名的教材、郵寄費以及證書費等。
中國壽險理財規劃師與社會其他理財規劃師的區別
（一）人身風險規劃是金融理財規劃里最基礎、最重要的內容，人的生、老、病、死、殘等基礎問題得到規劃後再將余錢進行儲蓄和投資，這才是科學的理財規劃理念，中國壽險理財規劃師具有突出的針對性和不可替代性。
（二）中國壽險理財規劃師著眼於國內人身保險領域，從國內人身保險產品的特性、市場、政策等各個角度對人身保險理財規劃作深入的探討和研究，完全為中國的人身保險從業人員而設。
