中國人身保險從業人員資格考試

中國人身保險從業人員資格考試項目(CICE)由中國保險監督管理委員會（以下簡稱“中國保監會”）倡導、參與、推動與認可，並授權中國保險行業協會頒發資格證書，廣州信平市場策劃顧問有限公司（以下簡稱“廣州信平”）作為承辦單位負責考務等具體執行工作，是中國自己建立的人身保險行業標準化資格認證體系，是唯一由監管部門和行業共建的資格考試認證和專業知識學習平台，其目的是通過中國保險行業知識體系標準化、系統化及現代化的建設和普及，培養公司核心競爭力與從業人員專業價值，推動中國保險事業持續、健康、快速發展。

基本介紹

• 中文名：中國人身保險從業人員資格考試
• 簡稱：CICE
• 監督單位：中國保險監督管理委員會
• 運作方式：採取監管部門推動

簡介

CICE包含教材平台、考試平台、資格認證平台及後續教育與培訓平台等四大平台，現有中國壽險管理師、中國壽險理財規劃師及中國員工福利規劃師三類職業資格認證。

認識

項目的政策基礎及有關考試強制性的認識

CICE考試項目的政策基礎就是國務院對中國保監會的職責中明確人身保險監管部負責制定人身保險行業標準的批覆。項目資格體系平台是在中國保監會人身保險監管部倡導、參與、推動與認可下順利推進的。

CICE資格考試從監管的角度而言不是強制性的。因為自2004年7月1日起，根據《中華人民共和國行政許可法》，凡是市場能解決的，政府就不要再承辦，所以才有了這一平台的市場化、商業化運作的思路。但是行業主要公司為了落實中國保監會“人才興業”的戰略目標，將本項目的資格取得與公司人才隊伍建設的崗位評價掛鈎，對於某些崗位的任職有資格取得的要求，這對於公司的從業人員而言，就是強制性的考試了。

項目的權威性

CICE考試項目的權威性主要體現在以下幾點：

（1）項目是在中國保監會監督領導下，由項目編審委和執行單位負責執行的一個標準化、系統化的行業資格認證體系，擁有自主智慧財產權；中國保險行業協會除了頒發資格證書之外，同時參與平台的建設，幫助協調各方關係推動平台的普及；

（2）項目是中國保監會對行業又快又好發展，建立高素質人才隊伍，落實人才興業戰略的戰略性制度安排；

（3）項目運作方式是採取監管部門推動、監督和市場化運作相結合的執行模式，保證了前期充分的資金支持和市場化高效運作；

(4) 項目的教材編寫和題庫建立是由600餘位來自政、產、學、研的專家團隊完成，吸收最新行業發展成果，結合最新行業發展實踐，體現了理論與實務的緊密結合。

區別

CICE資格考試與代理人考試的區別

代理人考試是中國保監會行政強制的資格考試，針對人身保險以及財產保險的行銷員設定的行銷基礎從業資格考試，內容包含財產保險與人身保險的基礎知識。行銷員必須持證方能銷售保險產品。

CICE資格考試是非行政強制的，它按照分級分類方式設計，為不同崗位、不同專業人員量身定製不同資格類別。其知識體系涵括人身保險行業各領域，包含管理、銷售和專業技術各方面，是行業600餘位資深專家學者、監管官員、社會知名人士多年集體努力的結晶，是一個終身學習的知識和經驗交流平台。雖然考試不是強制性的，但在保險市場競爭越來越激烈的今天，您若通過考試獲得相應資格，則表示您已較好掌握這一資格體系知識，對這一行業有更全面了解，並得到行業和監管部門的認可，相較同業者，您更有自己的專業價值和競爭力。

項目的發展現狀

歷經多年磨礪，CICE已形成了完備的資格、教材體系和成熟的報名、考試支持平台。現有中國壽險管理師、中國壽險理財規劃師、中國員工福利規劃師三類資格認證，共8種中、高級證書，認證課程達19門。CICE擁有專門的官方網站服務考生，同時已在全國設立41個報名中心、48個考場，覆蓋全國省會城市、直轄市及主要城市。截至2011年春季，CICE共成功運行考試13次，累計考生逾26萬人次，共產生各類資格3.3萬個，全國近2/3人身險公司及商業銀行均組織團體或個人參加考試，出台報銷、與職級掛鈎等政策，眾多院校老師、學生也積極報名參加考試；已創辦多項後續教育服務，免費向考生贈送《保險職業教育與培訓》專刊及《每月保險新聞聚焦》電子月刊，為考生建立會員年會制度。資格項目已得到業內廣泛認可，公信力和影響力日益提高，成為伴隨行業及廣大從業者成長不可或缺的資格考試認證和專業知識學習平台。

問答

監管部門對有關CICE考試項目提問的回覆

“該體系是目前國內人身保險知識最權威、體系最完整的一套教材資料。它不僅體現了監管者的意圖，也體現了行業發展的實踐……保險監管部門對此項目始終給予大力支持，並鼓勵大家積極參加。”

——中國保監會官方網站 中國保監會主席信箱2007年3月3日針對提問的回覆節錄

教材修訂

CICE資格考試教材的二版修訂情況

CICE高度重視專業知識的更新，關注保險理論與實踐的發展，建立了考試教材的定期修訂製度，滿足行業和考生的專業發展需要。在中國人身保險從業人員資格項目教材第一版完成、中國特色的保險業資格體系初步搭建後，我國保險業發展迅猛，巨觀經濟環境、具體市場環境及政策法規等變化較大，促使資格項目編審委於2007年底開始籌劃推出與中國保險業發展同步的第二版教材，歸納總結國內外保險公司在日益開放後的中國市場實踐經驗，反映行業最新成果，保證教材權威性。按照急用先行原則，包括A3《人身保險產品》在內的首批6本二版教材已於2010年開始投入使用，2011年秋季考試，中國壽險管理師中級資格及中國壽險規劃師（健康保險產品方向）資格課程將全部使用新修訂二版教材。預計2012年將完成全部19本教材的二版修訂工作。

自二版修訂教材投入使用以來，行業各界領導、專家及考生普遍認為二版教材設計精良，內容翔實，知識水平及體系都達到了國內領先水平，是廣大從業者進行專業深造的上佳讀本。

認證內容

CICE資格考試按照分級分類方式設計，為不同崗位、不同專業人員量身定製不同認證資格，不同認證資格由不同課程組合而成。資格體系分為三大類，即管理資格、銷售資格和專業技術資格，目前已經正式公開考試的有管理資格和銷售資格，專業技術資格正在開發當中。

管理資格即“中國壽險管理師”，分為中級資格和高級資格，主要針對內勤人員。

銷售資格由“中國壽險理財規劃師”和“中國員工福利規劃師”兩類資格組成。前者主要針對個人保險銷售人員，按照新型壽險產品、健康保險產品及養老保險產品三個方向分別設計為三個中級資格，三個中級資格全部取得後即自動獲得高級資格。後者主要適用於團體保險銷售人員，由自身專業課程產生中級資格後，疊加中國壽險規劃師的健康、養老方向兩個中級資格後即可獲得高級資格。

壽險管理師

中國壽險管理師——公司可持續發展的推動者

針對人群：主要針對內勤管理人員。

實用價值：

該資格知識體系能夠幫助初入人身保險行業的從業人員系統、迅速了解人身保險行業運營架構、內容、監管要求和主體業務技能，使其能更全面地做好本崗位工作；

幫助進入人身保險行業數年的從業人員總結過去實踐經驗，加深理解，進一步提升完成未來任務的能力；

幫助行業各類銷售人員及講師人員進一步理解保險知識、監管要求及公司的運營實務，更好地服務行業與客戶。

資格課程一覽表：

中國壽險管理師 - 中級資格		中國壽險管理師 - 高級資格加考科目
代碼	科目名稱	代碼	科目名稱
A1; A2; A3; A4; A10	《風險管理與人身保險》; 《保險從業人員職業道德》; 《人身保險產品》; 《人身保險契約》; 《人身保險監管》	A5; A6; A7a; A7b; A8; A9	《壽險公司經營與管理》; 《人身保險市場與行銷》; 《人身保險會計與財務（上）·會計版》; 《人身保險會計與財務（下）·財務版》; 《壽險公司資產管理》; 《壽險公司人力資源管理》

理財規劃師

中國壽險理財規劃師——金融理財規劃時代的核心競爭力

針對人群：主要針對保險公司及保險中介機構的各類銷售人員、行銷管理人員、培訓人員以及銀行的理財服務人員等。

實用價值：

該資格知識體系能夠幫助保險公司及保險中介機構的各類銷售、行銷管理、培訓、服務、行政人員以及銀行、證券等從業人員對壽險理財相關產品、技術、內外部環境及政策更好地理解和融會貫通，在激烈競爭的金融理財規劃時代提升競爭力，更專業地服務行業及客戶，提升行業聲譽；

使專業技術人員能進一步了解銷售系統的各環節和產品，協助其在公司行銷管理和產品開發方面更能全面和科學化。

資格課程一覽表：

中國壽險規劃師（新型壽險產品方向）		中國壽險規劃師（健康保險產品方向）
代碼	科目名稱	代碼	科目名稱
A2; A3; A8; G	《保險從業人員職業道德》; 《人身保險產品》; 《壽險公司資產管理》; 《團體保險》	A2; H1; H2	《保險從業人員職業道德》; 《健康保險原理及經營運作》; 《健康保險外部環境及政策》
中國壽險規劃師（養老保險產品方向）		中國壽險理財規劃師資格
代碼	科目名稱		取得條件
A2; P1; P2; P3	《保險從業人員職業道德》; 《養老保險原理及經營運作》; 《養老保險外部環境及政策》; 《企業年金理論與實務》		中國壽險規劃師（新型壽險產品方向）+; 中國壽險規劃師（健康保險產品方向）+; 中國壽險規劃師（養老保險產品方向）=; 中國壽險理財規劃師; （即取得以上三個方向的中國壽險規劃師資格後獲得本資格）

福利規劃師

中國員工福利規劃師——專業價值的有效實現者

針對人群：主要針對團體保險銷售人員，是目前國內唯一針對員工福利規劃的專業資格考試。

實用價值：

在金融產品交叉銷售的大環境下，保險行銷人員及其他金融理財人員在為個人做理財規劃時，客戶的員工福利也是不可忽視的領域，因此所有金融從業者都有必要參加該資格考試，以更有效實現專業價值。

資格課程一覽表：

中國員工福利規劃師-- 中級資格		中國壽險規劃師（健康保險產品方向）
代碼	科目名稱	代碼	科目名稱
A2; G; EB1; EB2	《保險從業人員職業道德》; 《團體保險》; 《員工福利計畫：原理、設計與管理》; 《員工福利計畫：政策與外部環境》	A2; H1; H2	《保險從業人員職業道德》; 《健康保險原理及經營運作》; 《健康保險外部環境及政策》
中國壽險規劃師（養老保險產品方向）		中國員工福利規劃師-- 高級資格
代碼	科目名稱	取得條件
A2; P1; P2; P3	《保險從業人員職業道德》; 《養老保險原理及經營運作》; 《養老保險外部環境及政策》; 《企業年金理論與實務》	中國員工福利規劃師-中級資格+; 中國壽險規劃師（健康保險產品方向）+; 中國壽險規劃師（養老保險產品方向）=; 中國員工福利規劃師-高級資格; （即取得以上三個資格後獲得中國員工福利規劃師高級資格）

考試安排

報名條件

凡年滿18周歲且具有完全民事行為能力，品行良好，正直誠實，具有良好道德觀念的各界人士均可報名參加考試。

報名辦法及費用

我們為個人和團體報名都提供了網上報名和現場報名方式，您可以根據實際情況靈活選擇。如果是個人報名，請登入項目網站免費註冊後按照提示進行操作或致電廣州信平垂詢，如果需要進行團體報名，請致電廣州信平，將有專人協助您完成報名流程。您還可以在全國已設立的41個協會及院校等報名中心（詳細名單請見項目網站）完成報名工作。每門科目考試費用為260元整（已包含報名費和證書費），首次報名免費獲贈教材。

考試形式

資格項目考試為全國統一的紙筆化考試，每科100道單項選擇題，時間為90分鐘。

考試時間

2013年中國人身保險從業資格考試時間安排

中國壽險管理師

代碼	課程名稱	春季考試日期	秋季考試日期	考試時間
A1	《風險管理與人身保險》	4月13日上午	10月12日上午	09：30—11：00
A2	《保險從業人員職業道德》	4月13日下午	10月12日下午	13：30—15：00
A3	《人身保險產品》	4月13日下午	10月12日下午	16：00—17：30
A4	《人身保險契約》	4月14日上午	10月13日上午	09：30—11：00
A10	《人身保險監管》	4月14日下午	10月13日下午	13：30—15：00
代碼	課程名稱	春季考試日期	秋季考試日期	考試時間
A5	《壽險公司經營與管理》	4月20日上午	10月19日上午	09：30—11：00
A6	《人身保險市場與行銷》	4月20日下午	10月19日下午	13：30—15：00
A8	《壽險公司資產管理》	4月20日下午	10月19日下午	16：00—17：30
A7a	《人身保險會計與財務（上）·會計版》	4月21日上午	10月20日上午	09：30—11：00
A7b	《人身保險會計與財務（下）·財務版》	4月21日下午	10月20日下午	13：30—15：00
A9	《壽險公司人力資源管理》	4月21日下午	10月20日下午	16：00—17：30

中國壽險理財規劃師

代碼	課程名稱	春季考試日期	秋季考試日期	考試時間
A2	《保險從業人員職業道德》	4月13日下午	10月12日下午	13：30—15：00
A3	《人身保險產品》	4月13日下午	10月12日下午	16：00—17：30
A8	《壽險公司資產管理》	4月20日下午	10月19日下午	16：00—17：30
代碼	課程名稱	春季考試日期	秋季考試日期	考試時間
G	《團體保險》	4月14日下午	10月13日下午	16：00—17：30
P1	《養老保險原理及經營運作》	4月27日上午	10月26日上午	09：30—11：00
P2	《養老保險外部環境及政策》	4月27日下午	10月26日下午	13：30—15：00
P3	《企業年金理論與實務》	4月27日下午	10月26日下午	16：00－17：30
H1	《健康保險原理及經營運作》	4月28日上午	10月27日上午	09：30—11：00
H2	《健康保險外部環境及政策》	4月28日下午	10月27日下午	13：30—15：00

中國員工福利規劃師中級資格

代碼	課程名稱	春季考試日期	秋季考試日期	考試時間
A2	《保險從業人員職業道德》	4月13日下午	10月12日下午	13：30—15：00
EB1	《員工福利計畫：原理、設計與管理》	4月14日上午	10月13日上午	09：30—11：00
EB2	《員工福利計畫：政策與外部環境》	4月14日下午	10月13日下午	13：30—15：00
G	《團體保險》	4月14日下午	10月13日下午	16：00—17：30

考試地點

資格考試執行單位已在全國鋪設48個考場，覆蓋全國省會城市、直轄市及主要城市。如果您所在城市還沒有開設考點，請就近選擇最方便的城市報考。

若您所在城市能夠組織一定規模的考生參加，執行單位可以增設考場，為考生提供方便；如果您有申請增設臨時考場的願望，請與廣州信平聯繫。

注意事項

（一）公共課程：A2《保險從業人員職業道德》為三個資格都必須通過的公共課程，在通過成績有效期間內，不必重複考試；

（二）交叉課程：各資格之間有交叉的課程，如中國壽險管理師與中國壽險規劃師（新型壽險產品方向）交叉的A3《人身保險產品》及A8《壽險公司資產管理》，中國壽險規劃師（新型壽險產品方向）及中國員工福利規劃師資格交叉的G《團體保險》；交叉課程也是在通過成績有效期間內，只需通過一次即可，不必重複考試；

（三）考時重疊課程：本年度考試的 A4《人身保險契約》和EB1《員工福利計畫：原理、設計與管理》、A10《人身保險監管》和EB2《員工福利計畫：政策與外部環境》考試時間重疊，請考生注意不要報考兩門在同一時間考試的課程。

後續服務

CICE考試項目立志打造行業教育與培訓的卓越品牌，打破單一的“考試——取證”服務模式，著眼於為考生建立長期、系統、方式多樣化的職業教育體系和學習交流平台。

2006年，執行單位聯手中國保險行業協會與中國人民大學合作籌辦“中國保險與精算信息資料中心”，大力進行教材開發、學術研討和保險信息、圖書等的研究工作，力求將其搭建成行業及考生的圖書館。

2007年，創辦《工作簡報》，探索向考生提供後續教育服務的新方式；2009年，在原《工作簡報》基礎上創建《保險職業教育與培訓》雜誌，邀請行業專家、優秀考生撰文，同年推出《每月保險新聞聚焦》電子月刊郵件服務，梳理保險行業每月重大事件。目前，包括這兩項服務在內的多種後續教育培訓方式，都由執行單位提供，考生免費享受。

2010年，網路培訓平台開始搭建，逐步開發網路學習課件，使考生能以低成本方式進行遠程繼續教育；引薦項目教材研發過程中組建起來的強大專家團隊進行面授或視頻培訓的機制邁向成熟；會員年會制度逐漸完善，2010年 “中國壽險管理師年會” 在廣東珠海召開，盛況為中央電視台中國新聞欄目報導，在條件成熟時，我們還將舉行“中國壽險理財規劃師年會”及“中國員工福利規劃師年會”等，搭建考生與優秀從業者、與項目之間的交流互動平台。

典型案例

中國工商銀行個人金融業務部自2009年起制定全面教育培訓方案，組織優秀員工參加中國壽險管理師資格考試，針對其下屬分支機構較多的特點，工商銀行採用將報名款項直接匯至廣州信平，將名額分配至下屬分支機構自由掌握的報名方式，極大鼓勵了下屬機構報名考試的積極性。截至2011年春季，中國工商銀行合計逾4.7萬人次報名中國壽險管理師資格考試。

新華人壽保險股份有限公司銀行代理部自2007年起把資格項目考試寫入《基本法》，並將中國壽險規劃師（新型壽險產品方向）資格及中國壽險理財規劃師資格納入到公司內部“BFP”（銀行保險理財規劃師）考試的中級及高級認證中。截至2011年春季，新華人壽合計逾8萬人次報名中國壽險理財規劃師考試。數據顯示，持證率排名前三位的銀代部，業績排名也在前三位，顯示出資格考試對從業人員業績推動的積極作用。

中國人壽保險股份有限公司於2008年攜手資格項目合作開發“中國員工福利規劃師初級資格”專項考試，是專門針對在時間和精力上考取中級以上資格難度較大的中國人壽團險員工而設計。中國人壽團體業務總部下發檔案組織考試後，對考生進行問卷調查，結果顯示此項考試在提升個人綜合素質方面，約45%的人員認為很有幫助，約32%認為較有幫助，約22%認為有一定幫助；在個人從事銷售和銷售管理能力提升方面，約33%的填報人員認為很有幫助，約38%認為較有幫助，約27%認為有一定幫助。截至2011年，中國人壽團體業務部合計近1萬人次報名中國員工福利規劃師資格考試。

中融人壽保險股份有限公司為最佳化公司人力資源配置，促進公司發展，2010年剛誕成不久即委託廣州信平開展內部專項考試，採取基礎科目（必考）與專業科目（對應專業崗位選考）結合的方式對總公司人員進行考查，為行業開創了保險公司與社會教育培訓資源最佳化配置的典範。該次考試，中融人壽總公司全體領導和員工共80人報考。考試結束後，廣州信平為中融人壽提供了詳盡的考試成績及情況分析報告，為員工考核提供了數據支持。中融人壽更表示鑒於資格項目系列教材的專業適用性強，將在今後的員工培訓工作中作為專業培訓教材使用。

太平洋人壽、泰康人壽、中英人壽、金盛人壽、生命人壽、中新大東方、中德安聯人壽、國泰人壽、中國建設銀行、中國農業銀行、招商銀行等全國近2/3中外資人身險公司和銀行機構相繼出台報銷、與入職晉升掛鈎等政策組織員工團體或個人報考學習，項目在提升金融公司核心競爭力和提高考生專業價值上發揮日益重要的作用，已成為伴隨行業及廣大從業者成長不可或缺的資格考試認證和專業知識學習平台。

CICE大事記

1999年，成立不久的中國保監會提出要開展中國自己的人身保險從業人員資格考試的構想；

2002年上半年，中國保監會人身保險監管部決定啟動中國人身保險從業人員資格考試項目，並通過演示競標方式確定廣州信平市場策劃顧問有限公司為項目的執行機構；

2002年底，管理系列教材叢書編寫工作開始啟動；

2004年10月，“中國人身保險從業人員資格項目啟動會暨教材發布會”在北京人民大會堂隆重召開；

2005年，CICE向社會招收考生，試運行考試；

2006年，CICE考試正式在全國運行；同年，與中國人民大學合作創辦中國保險與精算信息資料中心；

2007年，CICE項目編審委決定推出與中國保險業發展同步的第二版教材；

2008年，CICE報名及考務工作研討會在廣州召開；

2009年，創辦《保險職業教育與培訓》專刊、《每月保險新聞聚焦》電子月刊；

2010年，中國壽險管理師年會在珠海召開，盛況為中央電視台中國新聞欄目報導；

2011年，中國壽險管理師中級資格課程培訓課件正式開發；同年，中國壽險理財規劃師年會在桂林召開。

2012年，健康、養老資格專業課程培訓課件正式開發；中國壽險管理師年會暨CICE十周年慶典在杭州召開；CICE十周年紀念文集《十年樹目》出版。