CWMP （Certified Wealth Management Planner）由香港金融理財管理協會，前身是英國金融理財管理協會香港分會。在1990年創建的一個國際認證證書，其目的是通過專業學習金融行業實用的技術知識和投資知識，提高專業技能，更好地為顧客進行財富管理。CWMP涵蓋金融服務產品、設計、支持、行銷和管理各個領域的專業知識，為銀行、保險、證券等金融服務行業的專業人士提供了最新、最完整、最實用的產業知識結構。此證書自推出以來，廣受銀行、證券、基金、信託、保險、獨立理財顧問等金融機構的歡迎，一致認為證書內容實用，接受過培訓的員工能更好地站在客戶角度，為客戶量身打造適合客戶的財富規劃建議。目前證書已得到全球35個國家相關金融協會的認可，具有權威性。2005年香港金融理財管理協會授權香港和訊私人財富管理顧問有限公司為該協會在中國大陸唯一授權認證代理機構，開發推廣CWMP標準課程。學員通過相關課程的培訓與考試，由香港金融理財管理協會頒髮帶有鋼印的CWMP國際認證證書，網上註冊登記管理。
基本介紹
- 中文名：CWMP註冊財富管理規劃師
- 外文名：Certified Wealth Management Planner
- 前身：英國金融理財管理協會香港分會
- 培訓目標：以財富管理為核心
課程背景,培訓目標,證書價值,適合對象,
課程背景
在美國、英國、香港等地，四大理財規劃師證書分別是註冊財務策劃師（CFP）、金融策劃師（RFP）和特許金融分析師（CFA）、註冊財富管理規劃師（CWMP）。CWMP學員通過學習並掌握與個人理財相關的各種不同金融產品的特點和科學的理財方法，根據客戶的財產規模、收益目標、風險承受能力制訂一套理財方案，為個人或家庭提供全方位的理財建議，同時又根據金融市場的變化作出適時調整。目前在美國已經有8萬名金融業人士獲得此證書，他們主要分布在銀行、保險、基金、證券、會計、獨立理財顧問等行業。 2006年我國個人理財市場規模2、1萬億人民幣，2007年我國個人理財市場規模2、4萬億人民幣，2008年我國個人理財市場規模3萬億人民幣左右，2009年因為金融危機和歐洲主權債務危機的因素，我國理財市場規模略有減少，但也達到了2、7萬億人民幣左右。 目前，在國內年收入達30萬元以上的家庭超過兩千萬戶，按照1個財富管理規劃師服務30人估算，國內理財規劃師的“缺口”至少70萬人，這還不算金融機構的需求。因此可以斷言：未來10年財富管理規劃師將一直是個金領職業。在美國及香港，財富管理規劃師年薪達到12-50萬美元。誘人的高額年薪以及廣泛的就業前景，使得財富管理規劃師成為最炙手可熱的“黃金職業”。
培訓目標
以財富管理為核心、塑造金融客戶中的私人財富管理者。CWMP的核心工作是個性化的理財規劃（Financial Planning）和量身定做的投資決策方案（Investment decision）。 其工作目標不是簡單的財富增值，而是用最專業的金融服務，給客戶提供最個性化、最適合的理財方案和全方位投融資建議；並最大限度地滿足財富擁有者們對財富管理、傳承，以及規避風險等方面的需求，全面關心財富管理的每個階段，為財富的創造、增長、分派及傳承提供專業、穩健、私密、獨立的解決方案，成為個人及家庭的財富管家。
證書價值
A、國際認證取得，對個人專業性的加值；
B、專業實務的知識教學，實用的理財規劃工具；
C、彈性上課時間，減少對日常工作的影響；
D、強調職能培訓，沒有專業限制；
E、專業課程設計，滿足金融服務人員在職場上對專業知識的需求；
F、全球統一培訓內容，提升學員專業知識，達到國際水平；
G、專注於理財能力的檢測，採用中文測驗
H、結合國際理財專業知識，符合大陸本土法律環境；
適合對象
A、金融業之理財專員及以上之管理人才
B、金融\保險\證券\基金等公司之專業及管理人才
C、理財顧問、金融產品銷售顧問
D、大專院校及研究所有意從事金融服務相關工作的學生
E、想要了解並有志於在金融行業服務的人士
