理財規劃是指運用科學的方法和特定的程式為客戶制定切合實際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶不斷提高生活品質，最終達到終生的財務安全、自主和自由的過程。
基本介紹
- 中文名：理財規劃專業在職研究生
- 招生院校：中國人民大學
- 報名條件： 擁護《中華人民共和國憲法》
- 學籍管理：編號並存檔
基本信息,詞條概念,中國人民大學,課程優勢,報名條件,課程設定,報名辦法,資格審查及收費標準,進修時間,學籍管理,頒發證書,首都經濟貿易大學,專業方向,課程,培養方式,入學條件,就業方向,考試時間,
基本信息
詞條名稱：理財規劃專業在職研究生
招生院校：中國人民大學
詞條概念
理財規劃是為家庭建立一個獨立、安全、自由的財務生活體系，以實現個人人生/家庭各階段的目標和夢想，早日達到財務自由境界的過程！
所謂的財務自由包括兩方面的含義：其一，通過理財獲得的現金流收入持續穩定，且遠大於個人/家庭年總支出；其二，個人/家庭財務獨立，安全，並且具備持續實現理財年現金流遠大於個人/家庭年總支出的能力。
中國人民大學
課程優勢
中國人民大學經濟學院享譽全國，實力強大。在2004年和2008年連續兩次國家重點一級學科評估中，理論經濟學、套用經濟學名列全國第一。作為中國經濟學教育與研究的理論重鎮，這裡創造出大批高質量、具有重大影響的優秀科研成果，在宣傳和研究馬克思主義經濟理論、引進與研究外國經濟思想和現代西方經濟理論以及創建中國經濟學學科體系、探索改革開放的理論與政策、培養經濟學理論和實踐人才等方面，始終保持在國內的領先地位。
為多渠道促進我國經濟領域高層次專門人才的成長，適應社會發展和經濟全球化對高素質專業性人才的迫切渴求，經北京市學位委員會批准，中國人民大學經濟學院繼續開設城市經濟學專業理財規劃方向在職研究生課程進修班。
報名條件
1、 擁護《中華人民共和國憲法》，遵守法律，思想政治表現好，優秀業務骨幹，身體健康，並能堅持在職學習者；
2、 大學本科以上學歷，申請碩士學位者要求具備本科學士學位；
3、 不具備上述第2款條件，旨在提高本人專業素質，報名條件可放寬到從事本專業三年以上的大專以上學歷者，但此類進修生不能申請碩士學位，亦不能參加學校組織的碩士學位課程的考試。
課程設定
專業課程 | 西方經濟學 | 貨幣銀行學 |
國際經濟學 | 財政經濟學 | |
高級投資學 | 區域經濟方法 | |
金融理財規劃 | 區域融資與投資環境評價 | |
金融保險理論與實務 | 城市可持續發展 | |
證券投資實務 | 區域經濟理論 | |
高級公司理財 | 統計方法在經濟分析中的套用 | |
風險投資與風險管理 | 現代城市規劃 | |
城市經濟學 | 鄧小平經濟理論 | |
語言基礎 |
註：課程設定以當年研究生教學計畫為標準。
報名辦法
1、本人到學校報名處（中國人民大學信息資源樓321辦公室）填寫在職人員研究生課程進修班報名登記表；
2、提交本人身份證複印件、最高學歷證書和學位證書複印件；
3、提交1寸和2寸免冠照片各三張；
4、有論著（包括著作、論文、調查報告）者提交複印件。
資格審查及收費標準
1、經學院審查通過後，頒發錄取通知書；
2、學費每人22000元，正式開班上課後，學員因故不能堅持上課則視作自動放棄學習，不退費用；
3、申請碩士學位按我校有關收費標準繳納相關費用。
進修時間
按國務院學位辦和我校的有關規定，學制為兩年。
周末班授課時間：除寒暑假及法定長假外每月上課1~2次。
學籍管理
由中國人民大學經濟學院和研究生院編號並存檔。
頒發證書
1、學員在學完所有規定課程並通過考試後，由我校研究生院頒發鋼印結業證書，並標註達到研究生同等學力水平。
2、獲得學士學位的學員，符合我校相關條件者可申請經濟學碩士學位。
首都經濟貿易大學
·重點學院：金融學院被認定為北京市金融人才培養支持基地，目前擁有金融學碩士、博士學位授予權。學院授課教授，教學力量具有國內一流水平。
·重點學科：首都經濟貿易大學金融學科是北京市重點學科，金融學專業被評為北京市品牌專業和北京市特色專業。案例教學，提升學員實戰經驗。
·人脈平台：定期組織班級活動，參加課程學習的學員，可分享校內論壇、講座，提升學識與視野，班級同學來自各行業，學習的同時搭建自己的人脈平台，有助於自己的工作與發展。
專業方向
金融從業人士：理財規劃師證書是銀行、證券、保險、基金、債券、稅務、擔保、投資和理財諮詢等企業從業人員最重要的資質和能力證明檔案，是相關企業人員聘用、晉升及進入外資金融機構重要的資格證書。
企業財務人員：通過培訓和認證，提高企業財務管理人員綜合的理財能力，為企業的理財活動及資本運作提供金融資源和人才保證。
實力投資人：通過全面系統的綜合理財專業培訓，有效掌握理財規劃知識和技能以及專業工具，助您在投資領域領先一步，收益倍增
課程
模組一：國家理財規劃師——CFP的中國本土化之道
一、CFP在全球和中國的發展與現狀
二、國家理財規劃師與個人職業生涯夢想
三、如何成為一名真正的國家理財規劃師
四、國家理財規劃師的職業道德要求
五、國家理財規劃師的專業技能要求
六、理財概述
七、理財的基本知識
八、理財與法律
模組二：財務分析、會計報表、稅務籌劃、財務計算器
一、會計知識
二、會計報表
三、財務分析
四、國內個人稅務相關法律知識
五、國內個人稅務規劃計算與節稅技巧
六、國內個人稅務規劃實戰案例分析
七、財務計算器的基本知識
八、財務計算器八大基本功能鍵的使用
九、財務計算器在財務策劃中的十大運用
十、財務計算器在理財案例中的套用
十一、熟練使用專業財務計算器
模組三：銀行現金理財規劃
一、經濟學基礎
二、貨幣金融市場與金融工具基本知識
三、高價值客戶行為特徵分析
四、目標行銷
五、銀行個人理財中心經營管理
六、金融產品比較與組合
七、外匯投資基本知識
八、外匯投資實戰案例分析
模組四：投資學
一、證券投資知識
二、資本資產定價模型基本知識
三、證券估值與證券組合投資基本知識
四、期貨期權投資基本知識
五、投資基本知識
模組五：投資學
一、基金投資知識
二、基金估值與指數分析
三、信託基本知識
四、信託在個人理財中的套用
五、信託理財實戰案例分析
模組六：投資規劃
一、投資規劃基本步驟
二、投資策略
三、投資組合管理
四、投資偏好與態度測評
五、投資規劃實戰案例分析
模組七：保險規劃
一、保險基本知識
二、保單基本條款與權利
三、保險品種
四、保險規劃的基本步驟與知識
五、如何計算保險需求
六、保險規劃實戰案例分析
模組八：子女教育與退休規劃
一、子女教育規劃基本步驟與注意事項
二、子女教育需求計算與產品組合
三、子女教育規劃實戰案例分析
四、退休規劃基本步驟與注意事項
五、退休需求計算與產品組合
六、退休規劃實戰案例分析
模組九：房屋與遺產規劃
一、房屋規劃基本知識與步驟流程
二、房屋理財實戰案例分析
三、遺產規劃基本知識
四、遺產規劃案例分析
五、家族理財全景規劃
模組十：理財規劃案例
一、理財規劃的六個基本步驟與流程
二、理財規劃方案的標準版本與格式
三、編制理財規劃方案的注意事項
四、理財規劃書範本分析與講解
五、理財規劃流程表
六、中年五口之家綜合理財規劃案例分析
七、公務員三口之家綜合理財規劃案例分析
八、私營老闆六口之家綜合理財規劃案例分析
九、年輕白領兩人世界綜合理財規劃案例分析
模組十一：考前串講複習
一、投資學考前複習練習題練習與講解
二、保險學考前複習練習題練習與講解
三、理財規劃與計算複習練習題練習與講解
四、綜合複習
培養方式
1、學制兩年，利用周末及公眾節假日上課；
2、北京周末班：利用周六或者周日上課；
3、全國假期班：利用公眾假期面授；
入學條件
1、遵紀守法、品行端正的在職人員；
2、大學專科（含）及以上學歷；
證書授予
1、填寫首都經濟貿易大學《在職研究生課程班報名登記表》；
2、交本人身份證、學歷證書和學位證書複印件各1份；
3、交4張1寸同底免冠彩照；
4、交報名費200元；
5、經資格審查通過後，建立學生學籍檔案；
6、學費38000元（兩年）。
就業方向
進入行業監督管理部門做金融官員，對於金融研究生而言應是首選。首先，中國金融學是立足於總量經濟學，基於金融市場巨觀調控，專業套用較易入手，政策把握比較到位；其次，在行業管理部門做上三五年再入行到實踐機構至少能給箇中層以上的職位。其局限在於：要進入這幾個行業主管部門難度較大，可能還需要背景依託，本科生想進較難，除非本人確實非常優秀。
首先進入國有四大商業銀行是畢業生一個很好的選擇。因為具備一定的銀行業從業經驗、專業背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構的可能性會增大。
很多同學起初就是投身於國有四大行中，在城市股份制商業銀行迅速發展起來之後，紛紛跳槽，並成為城市商業銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數成為高層領導。
城市商行、股份制商行的靈活務實、不論資排輩的幹部任用方式，使得四大行成為其專業人才的“黃埔軍校”，至今這種情況仍在延續。
另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習，但其穩定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對於女同學來說是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業方向集中在商業銀行經營管理、國際金融、貨幣政策等方向上。
三、國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。
政策性銀行如開發行、農發行亦是較佳選擇，但其工作性質類似公務員，金融業務並不突出，是靠政策吃飯的地方，對於個人職業生涯的益處相對於行業監管部門、商業銀行來說還是較弱的，若想在金融領域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過目前這類單位的工資水平待遇等比商業銀行好，而這也成為吸引畢業生眼球的亮點所在。
四、證券公司（含基金管理公司）、信託投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。
證券、信託、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業系統風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高（風險亦大），且按真正的企業管理機制運行，如果想在專業方面有所發展，有所建樹，在這一行業做是極佳選擇，很多基金經理、投資銀行經理人員都年薪過百萬。
難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對於銀行等金融機構其個人投資管理、金融運營能力要求更高，如果對這些行業有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業方向，如果是學財務管理、法律碩士專業（本科是金融經濟）的，這也是不錯的選擇。
最近信託業重新崛起，對於金融專業以及其他專業的畢業生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行業有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員工所創造的”。上述三家當下用人思路是積極挖角，在金融行業內人員流動性最強的當屬這三家。
有志於風險管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業。當然，不能否認，這個行業給你的回報與投入相比還是成正比的。建議男同學選擇此行業，應該更有發展。
五、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。
四大資產管理公司類似於政策性銀行。金融租賃、擔保這個行業發展迅速，可以考慮進入，當然，如果有在銀行、證券的從業經歷，進入到這個行業中應該更有作為。
六、保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。
保險公司可以參照對商業銀行的分析，做上數年，有保險行銷、風險管理經驗之後，在國內股份制保險機構迅速成長、外資保險機構進入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養老的地方，穩定有餘，靈動不足，當然，希望獲得穩健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。
七、上市（欲上市）股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。
在上市公司證券部的工作經歷亦可，先天橫跨證券產業兩行，再要發展有立腳點。如果全程做過IPO籌備工作，對未來的職業生涯將更加有益，它對財務、產業分析能力要求較高，要加強這方面的學習。
八、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員。
考試時間
一、同等學力申碩
所有的擁有一屆以上碩士畢業生的專業都可以進行同等學力申碩並開設研究生課程進修班
考試科目：外語：英、法、德、日、俄中任選一種，研究生課程班中幾門學位課綜合起來一張卷
考試時間：每年3月報名，5月考試
成績查詢時間：一般是在七月底八月初
二、GCT--十月聯考
一共有39個專業
考試科目：語、數、外、邏輯
考試時間:每年7月初網上報名，中下旬現場確認，10月末考試
12月中旬：查成績
12月中旬-1月：關注院校錄取分數線，準備複試
1月-3月：如果未達到院校複試分數線，或達到卻沒有被通知複試，可聯繫相關專業的院校準備調劑。
3月底：報到入學，繳費等
三、一月MBA
考試時間是：1月
考試科目:MBA：英語和學科綜合
報名時間：一般是在10月中下旬，報名確認是在11月份。
成績查詢時間：2月底3月初
四、一月法碩
內容同上
五、單獨考試
與參加1月全國碩士研究生統考的報名手續、報名時間相同。參加單獨考試的考生只能填報一個招生單位的一個學科專業。
考試科目：單獨考試的初試科目均由招生單位自行命題，試題難易也與全國統考的水平大體相當。
複試：對單考生參加複試的要求由招生單位自定。
錄取：參加單考的考生，只能被錄取為回原單位的定向培養碩士生或委託培養碩士生。
六、研修班
研究生課程進修班不屬於學歷教育，研究生課程進修班是在職人員進修、提高自身業務水平的一種非學歷、非脫產的教學形式，不能直接與授予碩士學位掛鈎，不允許發畢業證書。參加研究生課程進修班的學員結業後，也不享受國家規定的研究生學歷教育待遇。
在完成碩士進修班後，你就修完了必修課程，有的學校會規定你的成績應在多少分以上方有資格申請，其他基本條件是碩士生學位英語成績，論文答辯成績。而有的學校會要求你所曾經發表過的論文數量與質量（諸如級別）。有的學校如果進修班人員較多，也會限制申請人的名額，再加一個限定上去。一般來說各校都較重視曾做出過成績者。
