金牌理財師

金牌理財師（fmd360）是一種以APP的iOS和安卓（Android）為基礎的開放資源自洽整合系統，主要使用於便攜設備。金牌理財師是目前統一的中文名稱。fmd360自洽系統最初由南京奪馬生傳媒科技有限公司CEO YangBing先生提出，最初主要支持手APP的iOS系統。2011年底，經由多家金融機構倡導和建議，在公司技術部支持下整合Android，形成開放手機聯盟融合改良，逐漸擴展到所有智慧型手機、平板電腦及其他領域上。

金牌理財師（PFC）課程簡介

金牌理財師，即Professional Financial Consultant，簡稱PFC，是順應了中國金融市場的風起雲湧而誕生的。其主要通過系統的理財理論知識傳授和專業的理財實務操作訓練，輔以理財規劃軟體及名師答疑解惑平台，四者有機結合於一體的理財實訓類課程體系。

背景簡介

隨著人們物質文化水平的不斷豐富，個人理財觀念也隨之日益提升，家庭理財格局的變化對於專業理財顧問及相應可提供諮詢服務的專業人士的職業素養也上升到了一個新的要求與高度。在這樣的大背景下，金牌理財師PFC(Professional Financial Consultant)也在中國金融市場風起雲湧的二十年的大浪淘沙中順應市場趨勢而生了。

金牌理財師由三個部分組成：1、理論基礎知識、2、理財實務提升、3、線上實戰演練與深入答疑，三者互為補充，有機結合，突出理財實務和專業知識在理財工作中的運用，合力打造“知識型”+“實務型”高端人才。

完成金牌理財師（PFC）培訓，並參加國家理財規劃師資格認證（ChFP）考試，考試合格後可獲得：金牌理財師（PFC）結業證書以及國家理財規劃師（ChFP）資格認證雙證書。

就業方向

金牌理財師PFC(Professional Financial Consultant)既可以服務於金融機構，如商業銀行、投資諮詢公司、證券公司、保險公司等，也可以獨立執業，以第三方的身份為客戶提供理財諮詢服務（私人理財顧問）。根據我國的巨觀經濟形勢和金融服務業的發展現狀，不難預見金融專業理財師將成為繼律師、註冊會計師後，國內又一個具有廣闊發展前景的金領職業。

課程內容

模組一 理財規劃基礎

模組二 理財規劃師的工作流程和工作要求

模組三 理財計算基礎和運用

模組四 巨觀經濟分析

模組五 金融基礎

模組六 稅收基礎和籌劃

模組七 理財規劃法律基礎

模組八 家庭財產分配與傳承規劃

模組九 風險管理和保險規劃

模組十 投資基礎

模組十一 投資工具和分析

模組十二 投資組合的制定和調整

模組十三 綜合理財規劃和實務

模組十四 客戶信息收集、整理和分析

模組十五 行銷流程和行銷技巧

模組十六 持續理財規劃服務和客戶維護技巧

模組十七 現金、消費支出、教育金規劃

模組十八 理財規劃服務如何落地：保險規劃實務

模組十九 退休規劃和全生涯理財規劃

模組二十 理財規劃服務如何落地：投資規劃實務

模組二一 案例分享

模組二二 理財實務常見問題答疑解惑

金牌理財師（PFC）申報條件

具備以下條件之一者

（1）連續從事本職業工作1年以上。

（2）具有以高級技能為培養目標的技工學校、技師學院和職業技術學院本專業或相關專業畢業證書。

（3）具有本專業或相關專業大學專科及以上學歷證書。

（4）具有其他專業大學專科及以上學歷證書，經本學院正規培訓達規定標準學時數，並取得結業證書。

註：相關專業是指：經濟學、管理學、法學

金牌理財師（PFC）勝任能力模型

隨著市場經濟的發展，金融已經成為現代經濟的核心，正在影響著改變著世界經濟發展的進程。作為我國金融體系中的中堅力量，理財師這支高素質的人才隊伍在整個發展中將扮演愈來愈重要的力量，能夠積極為金融業的發展提供更專業、全方位、一體化的服務。

勝任能力

勝任能力模型

證書介紹

國家理財規劃師 ChFP

2003年“理財規劃師”列入國家職業大典，《理財規劃師國家職業標準》正式發布。2005年3月，勞動保障部正式推出國家理財規劃師職業資格認證考。由中華人民共和國人力資源和社會保障部頒發，是唯一一個由政府頒發的理財規劃師認證證書。

證書採用全國統一編號，可登錄人力資源和社會保障官方網站——國家職業資格工作網和國家理財規劃師考試網查詢真偽，記入檔案。

證書等級：助理理財規劃師（國家職業資格三級）、理財規劃師（國家職業資格二級）、高級理財規劃師（國家職業資格一級）。

金牌理財師（PFC）結業證書

由上海市理財專修學院研發、開創並設立，針對已在或即將進入到理財行業中服務於高端客戶客戶的從業人員精心設計，強調實務與實操運用。證書採用全國統一編號，全國通用，是相關人員求職、任職、晉升的權威能力證明。

培訓目標

作為理論與實務相結合的實用型金牌理財師課程，經過培訓並通過認證後應具備以下職業能力：

1、 提升專業能力，洞悉現代金融理財理論

2、 掌握資產配置原理，為客戶進行合理的投資資產配置

3、 掌握證券，基金，外匯，黃金投資方法，熟悉各項理財工具

4、 掌握子女教育、婚姻財產規劃、風險管理、保險規劃、養老計畫實施方案

5、 培養正確理財觀念，具備較高的金融理財職業道德

6、 增強行業交流，擴展行業資源，建立多渠道客戶關係

7、 了解完備的風險保障如何籌劃

8、 有能力為高端客戶實現有效的財產分配與傳承的目標

9、 提升理論知識在實務操作中的套用能力，有效增加業績

10、掌握實戰行銷技巧，實現工作收入與理財收入雙贏