CFP金融理財師

CFP資格認證

國際金融理財師CFP™資格認證，金融理財全球卓越標準。恪守“以客戶利益為行為導向”的重要理念。

基本介紹

• 中文名：CFP金融理財師
• 外文名：CFP financial management division
• 資格認證：CFP
• 簡稱：標委會
• 協會：國際金融理財協會
• 理念：以客戶利益為行為導向

基本介紹

CFP資格認證

國際金融理財師CFP™資格認證，金融理財全球卓越標準。恪守“以客戶利益為行為導向”的重要理念。

1969年，美國金融諮詢業的一些專業人士創立了第一個金融理財專業協會——國際金融理財協會（IAFP）。經過10餘年的努力，1985年，美國金融理財學院（College for Financial Planning）和CFP協會（ICFP）共同設立了國際CFP標準和實踐委員會（IBCFP）。1994年，IBCFP更名為著名的美國CFP標準委員會（CFP Board of Standards）。

發端於美國的CFP資格認證制度，於1990年前後開始了其國際化的歷程。先後有澳大利亞、日本、加拿大等國家與美國CFP 標準委員會簽署了CFP™商標國際許可協定。這些協定允許當地唯一獲得授權的組織參照美國CFP標準委員會的模式，向達到教育（Education）、考試(Examination)、從業經驗(Experience)和職業道德(Ethics)等嚴格要求(即“4E”標準)的當地金融理財師頒發CFP™資格證書。全世界的CFP™持證人總數已超過13萬人。

國際金融理財標準委員會（中國）（英文為FPSB China，簡稱標委會）是唯一取得國際金融理財標準委員會（Financial Planning Standards Board，簡稱FPSB）授權在中國大陸進行國際金融理財師CFP™認證和CFP™商標管理的機構。

CFP資格認證被《華爾街日報》譽為國際金融理財業界最高榮耀。CFP商標為：CFP™、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™。

光大私人銀行於2011年底才宣告成立，時間並不長，但截至2015年11月，該行獲得AFP、CFP、CHFP、CWM等金融理財師資質認證的成員已達4200人/次。金牌理財師大賽的初衷便是該行在滿足社會公眾日益迫切的理財需求的同時，提升自身隊伍業務素質的一大手段。

2015年11月25日，中國郵政儲蓄銀行客戶經理cfp持證人入圍“福布斯·富國2015年優選理財師”全國總決賽。

認證體系

“4E”認證標準

CFP系列資格認證體系由教育（Education），考試（Examination），從業經驗（Experience）和職業道德（Ethics）四部分組成，即“4E”認證標準。

教育

作為認證申請人必須完成FPSB規定的核心金融理財課程及會員國或地區規定的本土化相關課程，掌握金融理財規劃的理論和實際操作知識。這些課程包括的內容十分廣泛，主要有金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃等。

考試

申請人必須通過綜合性的CFP系列認證考試以考察其對金融理財相關知識的實際套用能力。CFP考試除了考核候選人在教育培訓階段所學的理論知識之外，還要考察其運用所掌握的金融理財知識解決實際生活中複雜問題的能力。CFP系列認證考試涵蓋了金融理財規劃的各個方面，包括金融理財原理，投資規劃，保險規劃，員工福利，退休規劃和稅務籌劃等。

從業經驗

申請人申報的從業經驗由有資質的專業人士進行驗證。現代國際金融理財標準（上海）有限公司要求申請人需具備在下列機構從事金融理財或與金融理財相關的從業經驗：金融機構，會計師事務所，律師事務所以及現代國際金融理財標準（上海）有限公司認定的其他機構。

職業道德

作為認證的最後一步，申請人必須承諾遵守《金融理財師道德準則和專業責任》及《金融理財執業標準》。金融理財師必須揭示所有與其職業和業務行為相關的調查和訴訟等，承諾公平、勤勉和正直地為客戶提供服務，做到客觀並符合客戶需求。金融理財師必須以書面形式向客戶說明薪酬支付方式以及揭示利益衝突。

成績查詢

考試成績一般在考試後的4周公布。考生可登錄“標委會網站”查看相應的考試結果公告，並自行登錄“考試認證系統”點擊“考試結果查詢”查詢考試結果。

考試培訓

“CFP金考網”可以查詢到更多CFP考試的信息。