資金清算系統

資金清算系統是支撐各種支付結算工具套用、 實現資金清算並完成資金最終結算劃撥的通道。

基本介紹

• 中文名：資金清算系統 
• 類型：經濟術語

構成

從業務功能上看，資金清算系統包含4個子系統：

(1)交易清分子系統

用於全行各業務系統交易清分處理的子系統模組，實現全行各類金融業務交易本金、手續費的統一清分和集中處理功能。

(2)資金結運算元系統

用於全行資金結算集中處理的子系統模組，實現全行現金和銀行存款管理，實現全行人行跨行交易的集中處理，實現全行支付結算的集中處理，實現全行資金調撥的集中處理功能。

(3)公共管理子系統

用於集中處理全行會計工作和清算工作的公共事項的子系統模組，實現全行會計清算統一界面管理、統一身份管理和統一操作事項。

(4)報表子系統

用於集中處理全行標準會計、清算報表和會計分析的子系統模組，負責全行的標準會計報表、清算報表的實現，通過參數化管理實現會計數據的加工與分析功能。

功能

資金清算系統通過電子計算機和通訊網路同步進行資金匯劃和資金清算，保證異地匯劃資金支付的便捷準確。該系統集匯劃、對賬、查詢查復、監控、賬務核算等多項功能於一體，實現匯劃與清算同步進行，是銀行內部的資金樞紐，資金流動的大動脈。

銀行清算系統採用樹狀多級架構“逐級傳送，隨時處理，實時清算”的處理方法。由於目前商業銀行數據已經實現全國或區域性集中，因此，跨省的資金清算可以在全國的數據中心直接進行處理，再將結果逐級向下轉發；省內的清算業務則在省一級清算系統內進行清算。清算信息自經辦行(地級行、直轄市行、計畫單列市行)櫃面(綜合櫃員、ATM、企業銀行等)發起，按規定的格式經地市上傳到省分行中心的清算系統處理，再將處理信息逐級向下轉發，並進行列印。