特許財富管理師是由國際金融管理學會(IAFM)，推出的專業認證。IAFM(前稱美國金融管理學會)成立於1995年，是一個專業從事投資規劃、資產管理、財務管理及理財規劃方面培訓和認證的非牟利機構。從1995年發展至今，全球擁有CWM資格的會員已經有6萬餘名，分布在美國本土、歐洲、亞洲和中東地區。從會員來自的行業統計來看，來自銀行業的占25%，來自專業顧問公司的占20%，來自保險行業的占13%，來自會計行業的占8%。以上的數字表明，CWM證書的持有者在銀行領域的比例是最大的。2004年2月CWM認證正式引入中國內地。
CWM專門針對高端客戶業務教授財富管理策劃及客戶關係管理的技巧及實務。
基本介紹
- 中文名：特許財富管理師
- 外文名：Chartered Wealth Manager
- 簡稱：CWM
- 證書效用：在銀行界具有相當大的權威性
中國發展情況,報考相關知識,課程內容,考試要求,認可情況,相似證書比較,
中國發展情況
特許財富管理師CWM ™是Chartered Wealth Manager Certification™的簡稱
.CWM™證書是目前美國“財富管理”培訓認證中的四大證書（CFA、CPA、CFP、CWM）之一。CWM會員來自：美洲銀行、滙豐銀行、渣打銀行、花旗銀行、AIG、荷蘭銀行、安泰人壽、法國巴黎銀行、CIGNA Group 美商康健人壽、美林證券、摩根史坦利證券、國際紐約人壽、印度阿布達比商業銀行、科威特商業銀行、阿拉伯聯合大公國中央銀行…等
CWM™是面向一線與客戶直接接觸的金融從業人員而設的財富管理認證。引CWM™認證與其他金融理財規劃認證的不同之處在於：它的課程體系和內容更專門針對需要有效開拓高端客戶的零售銀行、貴賓理財中心、財富管理中心及私人銀行部門的從業人員。
CWM™認證培訓注重實戰與實務，在高端富人需求探索、高端富人心理學、富人關心關注的領域、顧問式行銷、客戶關係長遠管理、財富衍生工具、資產配置、投資分析、證券技術分析、投資大周期理論與實務等方面均有獨特的設計。
CWM™認證培訓課程由資深財富專家主講，特點是透過互動式教學並結合案例演練，以提高學員的開發、維護目標客戶的能力和實戰能力。在中國地區，CWM™認證培訓課程在原有的基礎上，已經漢化並結合了大量的本土案例。
CWM™認證培訓課程將使受訓人員掌握為高端客戶提供服務中所需要的全面財富管理經驗、知識與技巧的能力。參加本認證課程的受訓人員應已掌握個人財富管理有關的基本專業知識，熟悉基本的個人財富管理業務概念、流程，及具備為客戶制定投資規劃的基本能力。
CWM進入中國以來，得到了全國多家金融機構的認同，並與其成為戰略夥伴關係，截止目前CWM在中國已經擁有近5000會員，會員來自中國建設銀行、中國農業銀行、交通銀行、光大銀行、華夏銀行、中信銀行、及城市商業銀行等股份制銀行。
CWM目標學員為銀行分管公司資產投資業務、個人理財業務和高端客戶業務的領導；分支機構個人金融業務部門業務負責人；負責高端客戶業務拓展的部門領導和客戶經理。證券、保險與基金等金融機構負責個人業務的的負責人和客戶經理。
2011年10月22日CWM培訓將在北京舉辦，參加培訓並通過考試的學員將獲得：
1、美國金融管理學會頒發的特許財富管理師（CWM）證書。
2、美國金融管理學會一年的會員資格。
報考相關知識
。一項調查顯示，在美國銀行從業人員中，CWM證書持有者的比例最高。此外，CWM與CFP的知識體系是互通的，CWM證書持有者補修規定課程後，可申請CFP證書。
報考條件
大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年者；具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年者。此外，以上兩類人員還必須具備較強的英語聽、說、讀、寫能力。
考試內容
CWM認證考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。
課程內容
CWM的課程內容並非全球一致，會因應考生所工作的國家的金融制度在課程里作微調，使之更符合實際環境。概括而言，可分為以下範疇：
1：全球財富管理市場及本地財富管理產業的運作
2：財富管理人的角色及財富管理產品
3：投資組合理論及投資管理
4：風險管理技巧
5：銷售諮詢及溝通技巧
CWM 中國課程設定：
★ 模組一：富人心理學
★ 模組二：高級金融行銷
★ 模組三：財富管理新趨勢
★ 模組四：客戶關係管理實務
★ 模組五：財富管理產品與風險管理
★ 模組六：投資估值與技術分析
★ 模組七：資產管理
★ 模組八：財務報表分析
★ 模組九：大周期視角下的投資策略
★ 模組十：投資銀行業務與稅務籌劃
考試要求
CWM考試要求考生為大學本科畢業，在金融及相關領域工作滿2年經驗；或具有大專學歷，在金融及相關領域工作滿5年經驗。此外，以上兩類人員還必須具備較強的英語聽、說、讀、寫能力。考試內容方面，CWM考試分案例答辯和閉卷考試兩部分。案例答辯主要考核考生解決財富管理過程中實際問題的能力和與客戶直接溝通的能力。閉卷考試包括財富管理基礎、財富管理實務兩部分，共25道題目，全為多項選擇題，中英文對照，考核考生對財富管理專業知識的掌握程度及計算能力。
認可情況
IAFM所頒發的認證已獲以下機構認可：
美國政府勞工部
美國國家能力認證組織
皇家學會聯盟
希臘財政部
希臘中央銀行
瑞士銀行學院
中國政府勞工部
沙烏地阿拉伯資本市場局
杜拜證券交易所
科威特貿易及工業部
卡達金融中心
阿曼中央銀行
通過希臘中央銀行的認證，更獲得歐盟互認協定（Mutual Recognition Directive）的認可。
相似證書比較
CWM與CFP
不少人常以CWM及CFP(國際金融理財師 Certified FinancialPlanner)作比較。CWM認證專門針對開拓高端客戶的零售銀行、理財中心及私人銀行部門。CWM培訓注重實戰及實務，在高端客戶需求探索、高端客戶業務開拓、顧問式理財行銷、客戶長遠關係管理、財富管理策劃、資產組合配置管理及投資風險管理方面都有獨特的設計。
CFP則包括基礎理財、風險管理與保險、員工福利與退休金、投資、租稅與財產移轉規劃，定位偏向於財務上的家庭醫師，其目標客戶較偏向於普羅大眾的市場。 此外，CWM注重本土化，IAFM會給予各地環境調整課程內容，並結合本土案例。
