海富通現金管理貨幣市場基金是海富通發行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：海富通現金管理貨幣B
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：基金終止
- 基金公司：海富通
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：11.01億
- 託管銀行：中國工商銀行股份有限公司
- 基金代碼：519529
- 成立日期：20130313
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在有效控制投資風險和保持較高流動性的前提下，追求超過業績比較基準的收益。
投資範圍
本基金投資於以下金融工具，包括：
1、現金；
2、通知存款；
3、短期融資券；
4、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券；
5、1 年以內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
6、期限在1 年以內（含1年）的債券回購；
7、剩餘期限在397天以內（含397天）的資產支持證券、中期票據；
8、期限在1 年以內（含1年）的中央銀行票據；
9、中國證監會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
本基金投資策略將審慎考慮各類資產的收益性、流動性及風險性特徵，力求將各類風險降到最低，在控制投資組合良好流動性的前提下為投資者獲取穩定的收益。主要投資策略包括：
（1）短期利率水平預期策略
深入分析國家貨幣政策、短期資金市場利率波動、資本市場資金面的情況和流動性的變化，對短期利率走勢形成合理預期，並據此調整基金貨幣資產的配置策略。
（2）收益率曲線分析策略
根據收益率曲線的變化趨勢，採取相應的投資管理策略。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當時短期利率水平之間的關係，反映市場對較短期限經濟狀況的判斷及對未來短期經濟走勢的預期。當預期收益率曲線將變陡峭時，買入期限相對較短的貨幣資產賣出期限相對較長的貨幣資產；當預期收益率曲線將變平坦時，則買入期限相對較長的貨幣資產賣出期限相對較短的貨幣資產。
（3）組合剩餘期限策略、期限配置策略
通過對組合資產剩餘期限的設計、跟蹤、調整，達到保持合理的現金流，鎖定組合剩餘期限，以滿足可能的、突發的現金需求，同時保持組合的穩定收益；特別在債券投資中，根據收益率曲線的情況，投資一定剩餘期限的品種， 穩定收益，鎖定風險，滿足組合目標期限。
（4）類別品種配置策略
在保持組合資產相對穩定的條件下，根據各類短期金融工具的市場規模、收益性和流動性，決定各類資產的配置比例；再通過評估各類資產的流動性和收益性利差，確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。
（5）滾動投資策略
根據具體投資品種的市場特性，採用持續滾動投資的方法，以提高基金資產的整體持續的變現能力。如，對N天期回購協定進行每天等量配置，提高基金資產的流動性；在公開市場操作中，跟隨人民銀行每周的滾動發行，持續同品種投資，達到剩餘期限的直線分布。
（6）流動性管理策略
本基金會緊密關注申購/贖回現金流情況、季節性資金流動、日曆效應等，建立組合流動性預警指標，實現對基金資產的結構化管理。在滿足基金投資人申購、贖回的資金需求前提下，通過基金資產安排（包括現金庫存、資產變現、剩餘期限管理或以其他措施），確保基金資產的整體變現能力。
收益分配原則
1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3."每日分配、按月支付"。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按去尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4.本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5.本基金每日進行收益計算並分配時，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
