海富通貨幣市場證券投資基金是海富通發行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：海富通貨幣A
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：海富通
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：9.65億
- 託管銀行：中國銀行股份有限公司
- 基金代碼：519505
- 成立日期：20050104
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在力爭本金安全和資產充分流動性的前提下，追求超過業績比較基準的收益。
投資範圍
本基金投資於如下的金融工具：現金；一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單；剩餘期限在397 天以內（含397 天）的債券；期限在一年以內（含一年）的債券回購；期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資策略
1. 決策依據
（1） 投資決策須符合有關法律、法規和基金契約的規定；
（2） 投資決策是根據本基金產品的特徵決定不同風險資產的配比；
（3） 投資部策略分析師、固定收益分析師、定量分析師各自獨立完成相應的研究報告，為投資策略提供依據。
2. 決策程式
（1）整體配置策略
根據巨觀經濟指標（主要包括：利率水平、通貨膨脹率、GDP 增長率、貨幣供應量、就業率水平、國際市場利率水平、匯率），決定債券組合的剩餘期限（長/中/短）和比例分布。根據各類資產的流動性特徵（主要包括：平均日交易量、交易場所、機構投資者持有情況、回購抵押數量、分拆轉換進程），決定組合中各類資產的投資比例。根據債券的信用等級及擔保狀況，決定組合的風險級別。
（2）類別資產配置策略根據整體策略要求，決定組合中類別資產的配置內容和各類別投資的比例。
根據不同類別資產的流動性指標（二級市場存量、二級市場流量、分類資產日均成交量、近期成交量、近期變動量、交易場所），決定類別資產的當期配置比率。
根據不同類別資產的收益率水平（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理、附加選擇權價值、類別資產收益差異）、市場偏好、法律法規對基金投資的規定、基金契約、基金收益目標、業績比較基準等決定不同類別資產的目標配置比率。
（3）明細資產配置策略
第一步篩選，根據明細資產的剩餘期限、資信等級、流動性指標（流通總量、日均交易量），決定是否納入組合。
第二步篩選，根據個別債券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理）與剩餘期限的配比，對照基金的收益要求決定是否納入組合。
第三步篩選，根據個別債券的流動性指標（發行總量、流通量、上市時間），決定投資總量。
（1） 投資決策須符合有關法律、法規和基金契約的規定；
（2） 投資決策是根據本基金產品的特徵決定不同風險資產的配比；
（3） 投資部策略分析師、固定收益分析師、定量分析師各自獨立完成相應的研究報告，為投資策略提供依據。
2. 決策程式
（1）整體配置策略
根據巨觀經濟指標（主要包括：利率水平、通貨膨脹率、GDP 增長率、貨幣供應量、就業率水平、國際市場利率水平、匯率），決定債券組合的剩餘期限（長/中/短）和比例分布。根據各類資產的流動性特徵（主要包括：平均日交易量、交易場所、機構投資者持有情況、回購抵押數量、分拆轉換進程），決定組合中各類資產的投資比例。根據債券的信用等級及擔保狀況，決定組合的風險級別。
（2）類別資產配置策略根據整體策略要求，決定組合中類別資產的配置內容和各類別投資的比例。
根據不同類別資產的流動性指標（二級市場存量、二級市場流量、分類資產日均成交量、近期成交量、近期變動量、交易場所），決定類別資產的當期配置比率。
根據不同類別資產的收益率水平（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理、附加選擇權價值、類別資產收益差異）、市場偏好、法律法規對基金投資的規定、基金契約、基金收益目標、業績比較基準等決定不同類別資產的目標配置比率。
（3）明細資產配置策略
第一步篩選，根據明細資產的剩餘期限、資信等級、流動性指標（流通總量、日均交易量），決定是否納入組合。
第二步篩選，根據個別債券的收益率（到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息稅務處理）與剩餘期限的配比，對照基金的收益要求決定是否納入組合。
第三步篩選，根據個別債券的流動性指標（發行總量、流通量、上市時間），決定投資總量。
收益分配原則
1. “每日分配、按月支付”。本基金收益根據每日基金收益公告，以每萬份基金份額收益為基準，為投資者每日計算當日收益並分配，每月集中支付收益。投資者當日收益的精度為0.01 元，小數點後第三位採用去尾的方式，因去尾形成的餘額歸入基金資產，留待下一次分配。
2. 本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益。
3. 本基金每日收益計算並分配時，以人民幣元方式簿記，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資者在每月累計收益支付時，其累計收益為負值，則將縮減投資者基金份額。若投資者贖回基金份額時，其對應收益將立即結清，若收益為負值，則將從投資者贖回基金款中扣除。
4. T 日申購的基金份額不享有當日分紅權益，贖回的基金份額享有當日分紅權益。
5. 本基金收益每月集中支付一次，基金契約生效不滿一個月不支付。每一基金份額享有同等分配權。
6. 在不影響投資者利益情況下，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。
2. 本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日淨收益大於零時，為投資者記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資者記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資者不記收益。
3. 本基金每日收益計算並分配時，以人民幣元方式簿記，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資者在每月累計收益支付時，其累計收益為負值，則將縮減投資者基金份額。若投資者贖回基金份額時，其對應收益將立即結清，若收益為負值，則將從投資者贖回基金款中扣除。
4. T 日申購的基金份額不享有當日分紅權益，贖回的基金份額享有當日分紅權益。
5. 本基金收益每月集中支付一次，基金契約生效不滿一個月不支付。每一基金份額享有同等分配權。
6. 在不影響投資者利益情況下，基金管理人可酌情調整基金收益分配方式，此項調整不需要基金份額持有人大會決議通過。
