工銀瑞信紅利混合型證券投資基金

工銀瑞信紅利混合型證券投資基金是工銀瑞信發行的一個混合型的基金理財產品

基本介紹

• 基金簡稱：工銀紅利混合
• 基金類型：混合型
• 基金狀態：正常
• 基金公司：工銀瑞信
• 基金管理費：1.50%
• 首募規模：58.41億
• 託管銀行：中國建設銀行股份有限公司
• 基金代碼：481006
• 成立日期：20070718
• 基金託管費：0.25%

投資目標

在合理控制風險的基礎上，追求基金資產的長期穩定增值，獲得超過業績比較基準的投資業績。

投資範圍

本基金的投資範圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票、債券、貨幣市場工具、權證、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。如法律法規或監管機構以後允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。

投資策略

本基金專注基本面研究，遵循系統化、程式化的投資流程以保證投資決策的科學性與一致性。
1. 資產配置策略
本基金將運用國際化的視野審視中國經濟和資本市場，分別從巨觀經濟情景、各類資產收益風險預期等方面進行深入分析，在股票與債券資產之間進行策略性資產配置，以使基金在保持總體風險水平相對穩定的基礎上，最佳化投資組合。
2. 股票資產投資策略
本基金採用定量和定性相結合的個股精選策略，通過紅利股篩選、競爭優勢評價和盈利預測的選股流程，精選出兼具穩定的高分紅能力、較強競爭優勢和持續盈利增長的上市公司股票作為主要投資對象，以增強本基金的股息收益和資本增值能力。本基金投資於紅利型股票的比例不低於本基金持有的股票資產的80%。
3. 債券投資策略
基於策略性資產配置的需要，本基金在預期股票市場階段性回報率低於債券資產回報率時，本基金將會將一部分基金資產投資於國債、金融債、中央銀行票據及企業債券等固定收益資產。本基金在固定收益證券投資與研究方面，實行投資策略研究專業化分工制度，專業研究人員分別從利率、信用風險等角度，提出獨立的投資策略建議，經固定收益投資團隊討論，並經投資決策委員會批准後形成固定收益證券指導性投資策略，具體包括利率策略、信用策略、債券選擇策略等。本基金在固定收益證券總體指導性投資策略基礎上，結合本基金流動性要求的特點，形成具體投資策略。
4. 權證及其他金融工具投資策略
本基金將按照相關法律法規通過利用權證、股票指數期貨及其他金融工具進行套利、避險交易，控制基金組合風險，獲取超額收益。

收益分配原則

1.封閉期間，基金收益分配採用現金方式；開放期間，基金收益分配採用現金方式,投資人可選擇獲取現金紅利自動轉為基金份額進行再投資，基金份額持有人事先未做出選擇的,默認的分紅方式為現金紅利；
2.每一基金份額享有同等分配權；
3.基金當期收益先彌補上期虧損後,方可進行當期收益分配；
4.基金收益分配後每份基金份額的淨值不能低於面值；
5.如果基金當期出現虧損,則不進行收益分配；
6.在符合上述基金收益分配的前提下, 每季度末每份基金份額可分配收益超過0.01元時，至少分配一次，全年基金收益分配比例不得低於年度基金已實現淨收益的90%；
7.基金收益分配每年至多6次；
8.成立不滿三個月,收益可不分配；
9.法律法規或監管機構另有規定的從其規定。