外匯利率

外匯利率是外幣存在一家銀行里，這家銀行所支付的利息率，一般是年利率。 中國的各家銀行，無論是人民幣還是外幣（包括外匯）的存款利率都是一樣的，由央行制定，全國執行。 只有貸款利率是由央行制定基準和上下浮動限度，由各銀行在限度內在放貸時自行確定。

基本介紹

• 中文名：外匯利率
• 方法：以一種外幣兌換另一種外幣
• 表示：用兩種貨幣之間的兌換比例
• 基準：由央行制定基準

與匯率的區別

外匯交易是以一種外幣兌換另一種外幣。報價即為匯率，通常用兩種貨幣之間的兌換比例來表示，例如：USD/JPY、GBP/JPY。匯率是第一種貨幣（作為基礎貨幣）以第二種貨幣（作為計價貨幣）來表示價格。例如：USD/JPY的匯率為120.10即表示1美元兌換120.10日元。一種貨幣不能單獨成為匯價。匯率標價的最小單位稱為點。GBP/JPY的匯率從243.50變成243.51，即匯率上升了一個點。

外匯利率表

自2009年1月7日起，滙豐銀行（中國）有限公司調整境內美元和港幣存款利率。調整後的利率如下：

存款利率(年利率%)

幣種 活期 七天通知 一個月 三個月 六個月 一年 二年

美元 0.05 0.1 0.25 0.5 1 1.25 1.5

港幣 0.05 0.1 0.15 0.5 0.75 1 1.25

外匯利率掉期

簡介

又稱利率互換，是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定的本金和利率計算利息並進行利息交換的金融契約。

交易幣種：美元、歐元、港幣、日元

起點金額：等值100萬美元

特點

運用利率掉期交易，客戶可將持有的浮動利率貸款轉換成固定利率貸款，從而鎖定貸款成本，避免國際市場利率波動對財務經營帶來不利影響。或將固定利率貸款轉換成浮動利率貸款，利率根據國際市場利率走勢情況，從而有機會降低客戶的貸款成本。

適用範圍

適用於持有中長期外幣貸款的客戶。