簡介
分紅並不是越多越好,投資者應該選擇適合自己需求的分紅方式。基金分紅並不是衡量基金業績的最大標準,衡量基金業績的最大標準是
基金淨值的增長,而分紅只不過是基金淨值增長的兌現而已。
對於
開放式基金,投資者如果想實現收益,通過
贖回一部分
基金單位同樣可以達到
現金分紅的效果;因此,基金分紅與否以及分紅次數的多寡並不會對投資者的投資收益產生明顯的影響。
至於
封閉式基金,由於基金單位價格與基金淨值常常是不一樣的,因此要想通過賣出基金單位來實現
基金收益,有時候是不可行的。在這種情況下,基金分紅就成為實現基金收益惟一可靠的方式。投資者在選擇封閉式基金時,應更多地考慮分紅的因素。
條件
按有關規定,基金分紅需要具備以下3個條件:
方式
例如,持有一基金10萬份,現每
基金份額分紅0.05元:假設選擇現金分紅方式,那么
基民可以得到0.5萬元的
現金紅利;假設選擇紅利再投資,分紅
基準日基金份額淨值為1.25元,那么,基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份額,基金份額就變為10.4萬份。由於
基金總資產因分紅減少,所以在分紅後
基金淨值降低。
開放式基金默認的分紅方式為現金分紅,但基民可以根據個人的具體情況以及基金
行情的變化自主更改。更改分紅方式時,代銷客戶需持本人身份證和
證券卡去原先
購買基金的代銷機構修改;直銷的客戶可通過基金公司網站或電話交易系統自行修改。
依據
一般來說,基金分紅需要滿足以下原則: 1.基金當期收益先彌補上期虧損後,方可進行當期
收益分配;
3.如果基金當期出現虧損,則不進行收益分配。有的基金還在招募說明書中對
基金收益的分派事先作了約定,如一年中最少、最多的分派次數,或當可分配收益達到一定標準就進行分紅等。
如何確定
基金管理人進行
紅利分配時,需要定出某一天,這一天登記在冊的持有人可以參加分紅,這一天就是
權益登記日。除息日就是在預先確定的某日從基金資產中減去所分的紅利總金額。在除息日,基金
份額淨值按照分紅比例進行
除權。
一般來說,權益登記日登記在冊的
基金份額持有人享受基金當次分紅權益。如果
權益登記日、除息日是同一天,當天的
淨值中會份額淨值中會扣除
紅利部分金額。基金分紅並不是憑空增加價值。分紅前投資者申購基金的份額淨值較高,但可以享受分紅的權益,而分紅後申購則
基金份額淨值較低。基金作為一種中長期的投資理財方式,只要您看好某隻基金未來的增長趨勢,您就可以考慮適時購入。
由於分紅派發的基金收益是基金淨值的一部分,分紅後,基金淨值會比較低,購買是否比較划算?假設在權益登記日和紅利再投資日之間市場沒有波動,那么,投資者無論是在分紅前購買還是之後購買,其擁有的資產是沒有差別的。這是因為,雖然分紅之前購買可獲得分紅並轉換成基金份額,但分紅之後購買由於基金淨值下降,同樣的申購金額可購買更多的基金單位。
誤區
首先,不能只看短期分紅而忽略長期投資。
其次,並非淨值越高分紅比例就越大。
再者,基金並非無條件分紅。
此外,短期分紅多不一定代表長期是好基金。
最後,現金分紅不一定優於紅利再投資。
相關規定