代理證券業務

基本介紹

什麼是代理證券業務

代理證券業務是指金融性證券企業作為證券代理經紀人，受客戶委託，在證券市場上代客戶發行、兌付、買賣證券的行為。

代理證券業務主要包括：代發行證券業務、代售證券業務、代購證券業務、代兌付債券業務、代保管證券業務等。

(1)代發行證券業務，是指金融性證券企業代理證券發行單位發行證券的業務，代發行證券業務按發行方式分為：①代銷方式；②全額承購包銷方式；③餘額承購包銷方式。

(2)代售證券業務，是指金融性證券企業受客戶委託、按客戶約定的價格，在公司櫃檯或證券交易所出售證券的業務。

(3)代購證券業務，是指金融性證券企業與客戶達成協定，按客戶的要求，以客戶能接受的價格代客戶在證券交易所或櫃檯購買證券的業務。

(4)代兌付債券業務，是指金融性證券企業接受國家或企業等債券發行單位的委託、兌付到期的國庫券、國家重點建設債券、重點企業債券以及金融債券、企業債券等，並將已兌付的債券集中交給發行單位的業務。

(5)代保管證券業務，是指金融性證券企業接受客戶委託、代客戶保管證券的業務。

(6)代理異地證券(股票)買賣業務的核算，是指金融性證券企業代客戶代購代售上海、深圳交易所的股票業務。

1．廣泛性

目前，商業銀行個人證券代理產品主要包括憑證式國債、記賬式國債、金融債券、企業債券、開放式基金、封閉式基金和銀證業務等，業務對象具有廣泛性的特點。

2．中介性

商業銀行證券代理業務屬於中間業務，銀行資產、負債規模和比例不會因此發生變化，商業銀行充當證券交易的代理人，按一定的業務規則，公開、公平、公正，安全、高效地執行投資人的交易委託，具有中介性的特點。

3．效益性

開展證券代理業務，能給商業銀行帶來可觀的手續費收益，同時有利於改變商業銀行的收入結構，有利於穩定和擴大優質客戶資源，提高銀行的盈利能力。

4．風險低

商業銀行辦理證券代理業務，與投資者之間形成的是代理關係，不承擔債務人違約的連帶責任；商業銀行在業務辦理過程中不以自有資金參與證券交易，也不會承擔證券市場價格波動的風險，具有風險低的特點。