《上海銀行業保險業建設供應鏈金融示範區行動方案》是國家金融監督管理總局上海監管局等七部門印發的行動方案。
基本介紹
- 中文名：上海銀行業保險業建設供應鏈金融示範區行動方案
- 發布單位：國家金融監督管理總局上海監管局等
發布歷程,內容解讀,
發布歷程
2024年6月，上海金融監管局聯合人民銀行上海市分行、上海市發改委、上海市財政局、上海市金融委辦公室、上海市國資委、上海市工商聯等部門，印發《上海銀行業保險業建設供應鏈金融示範區行動方案》。
內容解讀
其中提出，圍繞上海“五個中心”建設目標，建立具有代表性、示範性的供應鏈金融創新示範區，形成可複製可推廣的經驗及案例。聚焦積體電路、人工智慧、生物醫藥等關鍵領域以及上海重點產業集群穩鏈強鏈，探索創新服務渠道，提供全方位綜合性的供應鏈金融服務，實現產業、科技以及供應鏈金融的融合發展，全面提升金融服務產業全鏈條的能力，探索產業鏈、供應鏈、資金鍊聯動發展新模式。至2025年末，實現上海龍頭企業、“鏈主”企業及重要產業鏈供應鏈金融服務全覆蓋，豐富完善動產及權利質押融資，對上下游小微企業合理融資需求應融盡融，供應鏈金融服務質效顯著最佳化，風控水平明顯提升。
該《行動方案》堅持四個原則：一是立足實體經濟，服務產業升級。上海金融監管局要求轄內金融機構立足產業鏈之本，協同鏈上參與主體，通過豐富金融服務，構建產業、金融、科技良性循環的供應鏈金融服務體系。二是構建戰略連結，促進國內國際雙循環發展。上海金融監管局要求轄內金融機構利用新時期我國雙循環機會，增強跨境產業鏈金融服務能力，著力提升金融服務“引進來”和“走出去”的綜合能力。三是提升集聚能級，增強上海總部經濟影響力和競爭力。圍繞總部經濟建設，依託總部型管理模式，通過供應鏈金融提升上海對關鍵產業鏈供應鏈的掌控力，增強集聚輻射帶動效應，推動長三角一體化高質量發展，帶動長江經濟帶金融服務發展，服務全國高質量發展大局。四是強化科技賦能，打造面向未來的智慧型供應鏈金融。依託區塊鏈、大數據、物聯網、人工智慧等新技術的發展與運用，提升創新技術運用能力，推進供應鏈金融業務轉型發展。
《行動方案》提出一個總目標、五個具體目標和20項具體任務。上海金融監管局要求聚焦上海重點產業集群，通過提供全方位綜合性的供應鏈金融服務，對上下游小微企業合理融資需求應融盡融，至2025年末，實現上海龍頭企業、“鏈主”企業及重要產業鏈供應鏈金融服務全覆蓋，實現產業、科技以及金融的融合發展，全面提升金融服務產業全鏈條的能力，建立具有代表性、示範性的供應鏈金融創新示範區，形成可複製可推廣的上海經驗及一批案例。
《行動方案》針對當前供應鏈金融發展的痛點堵點，要求重點做好以下四方面工作。
在合作共贏，推進供應鏈金融生態圈建設方面，上海金融監管局將會同市政府相關部門，給金融機構傳送包括民營總部、貿易總部等在內的一批上海總部企業清單，推動金融機構廣泛對接重點企業、行業協會、商會。在保護中小微企業合法權益的基礎上，妥善處理供應鏈金融開展中各方的利益與責任，激發其他主體參與供應鏈金融的意願和動力，打造共建共享共贏的供應鏈金融生態圈。
在科技賦能，推進供應鏈金融創新發展方面，上海金融監管局要求金融機構轉變理念，加大科技金融投入，大力推進區塊鏈、物聯網、大數據以及人工智慧等新技術在供應鏈金融領域的創新套用。鼓勵金融機構提升供應鏈金融數位化建設水平，提升線上供應鏈金融服務能力，提升供應鏈金融智慧風控能力。引導金融機構在風險可控的情況下，開展供應鏈金融的線上貸前、貸中、貸後“三查”工作，建立全流程線上資金監控模式。進一步擴大遠程開戶試點，引導金融機構合規穩慎開展異地供應鏈金融業務。
在破解難題，加大動產融資服務力度方面，針對目前供應鏈金融業務中應收賬款融資居多的局面，鼓勵金融機構通過科技賦能、線上線下服務相結合等手段，在風險可控前提下加大倉單和動產質押融資力度，加大對產業鏈上下游中小微企業的金融支持。在合規基礎上，鼓勵金融機構加大與核心企業及其他參與方的合作，引導平台企業更好地參與產業金融發展，做好對產業細分、垂直場景的研究與服務。通過信息流、資金流、物流和商流的“四流合一”，突破供應鏈金融開展中的交易、票據、貨物等真實可控難題，提升供應鏈金融服務的深度。
此外，在風險為本，牢牢堅守合規底線方面，上海金融監管局要求金融機構完善供應鏈金融全過程的風控，做好核心企業經營及其產業鏈的風險分析與預警，加強對核心企業經營狀況、核心企業與上下游鏈條企業交易情況的監控。對於平台類供應鏈金融，要嚴格做好自主風險防控。加強對物流、信息流、資金流和第三方數據等信息的跟蹤管理，不得開展沒有真實交易背景的虛假供應鏈金融，不得與通過“偽創新”以逃避監管為目的平台和企業開展供應鏈金融合作，防止供應鏈金融異化為部分市場主體違規融資的工具。
