國家要求高等學校要把建立和完善實踐教學體系，作為提高教學質量的重要內容。根據教育部和教育廳關於質量工程、實踐教學體系的要求，如何改進現有的教學模式，給學生創造更多的實踐機會和提高職業技能，培養學生的動手能力和自主創新能力，使之成為能夠儘快適應社會環境的合格畢業生，是高等教育教學改革的一個重要方向。
然而，專業實踐教學存在以下難點：
一是商業銀行無法提供太多的崗位接收學生大規模的實習實訓；
二是學生在銀行網點實習無法接觸到核心業務，只能從事一些外圍操作（如大堂經理）；
三是無法模擬現實商業銀行網點管理過程，把理論知識用在實習實訓中；
商業銀行網點管理沙盤實驗室，是借鑑歐美先進教學方法，並針對企業專業教學特點及我國銀行網點的特點而設計，旨在為學生創造一個接近現實的教學實踐模擬課程體系，為教師提供多種輔助教學手段，提高學生的專業水平和社會實踐能力，爭取更大的就業機會。
基本介紹
- 中文名：銀行網點管理實驗實訓
- 外文名：jiecl
實訓目的,實訓方案,實訓形式,課程背景與運行規律,實驗模組,授課方式,涉及課程,三、課程特色與實訓收益,課程特色,學員感言,學校感言,實訓室硬體要求,配套資料及服務支持,實物教具,電子資料,售後服務,
實訓目的
培養良好的職業思維：《商業銀行網點管理沙盤實訓》是通過構建仿真的環境、按實際銀行網點的操作規範和業務流程設定仿真的崗位，通過角色扮演、協同工作以及角色輪換，讓學生系統了解銀行網點相關崗位（特別是網點主任、會計、櫃員、理財經理、大客戶經理等）所需的技能，同時使學生在校期間就養成按銀行業務流程和規定實施內部控制、防範風險的良好職業習慣。
體現以就業為導向的“崗位實訓模式”：該實訓可將實際工作過程與項目教學法、任務驅動教學法、案例教學法、研究式協作學習法有機結合，形成以就業為導向的“崗位實訓模式”。
凸顯了“與現實工作的零距離”：它開闊學生視野，擴大知識領域，改善學習環境，使學生通過實踐提高適應銀行基層工作的綜合素質，從而深刻領悟實踐與理論相結合所帶來的成就與意義，凸顯了“與現實工作的零距離”。
提升學生綜合就業能力：通過體驗式實踐演練和模擬，加強了學生創造能力的培養，學會在實踐中發現問題、提煉問題，概括問題、解決問題的綜合實力。
實訓方案
實訓形式
該課程類似於ERP沙盤，通過籌碼推演和角色扮演模擬銀行網點管理全過程，營造真實經營的市場競爭環境，讓學員體會銀行網點場景，本課程集實戰性、操作性、體驗式於一體，讓每個學員都有針對性的收穫！
我聽，我容易忘記
我學，我能夠記得
但體驗，我學會理解......
課程背景與運行規律
本產品通過情景模擬、角色實踐的方法讓學員通過遊戲體驗現實銀行網點運營管理的關鍵點。全班分成8支銀行網點管理團隊，每支團隊設網點主任、行政與人事、會計、櫃員、大客戶經理、理財經理崗位。
每一年運營包括以下規則：
業務：存款業務、貸款分銷、代理理財業務、中間業務
網點：一般網點、二類網點、三類網點
人員：主任、會計、櫃員、客戶經理
培訓：培訓可以增加網點管理人員可帶領的團隊人數
經營風險：個人金融和公司金融業務的客戶特點和能力要求不同，越往後市場競爭越激烈
實驗模組
實驗模組一 商業銀行人員與網點規劃
目的要求
通過測算沙盤模擬中的業務總量，掌握影響人員與網點規劃的因素。
理解銀行網點的人員構成及其職責，建立網點運營的全局觀。
內容
成立若干支銀行網點管理團隊；
規則介紹、破冰起航；
各商業銀行網點公布自己的名稱、管理理念與發展目標；
按每年的預計業務量進行人員和和網點規劃。
實驗模組二 商業銀行基層領導與團隊建設
目的要求
通過沙盤模擬認識銀行網點基層領導的職責；
在沙盤模擬中掌握團隊建設的關鍵點。
內容
每期選評團隊領導，並由其帶領團隊完成每期運營；
制定團隊目標，並檢討團隊決策規則。
判斷影響團隊士氣與能力的因素，結合沙盤規則制定改進措施。
總結整個沙盤運營中，最優秀團隊與其他團隊的區別。
實驗模組三 商業銀行執行與控制
目的要求
理解在銀行網點工作執行力的重要性；
理解各職務的職責，能對職責履行情況進行互評；
能夠運用PDCA工具，給出控制意見。
內容
各網點主任分別宣布綜合櫃員、會計主管、業務主管、客戶經理、人事助理崗位人選；
各職位寫出沙盤模擬中的職責；
對比沙盤模擬中的職責與現實銀行網點相應崗位職責的區別；
各網點主任組織團隊進行模擬運營，填寫資金規劃表；
在每一期運營中，各組對比規劃，檢查執行情況。
對執行偏差提出控制措施，並用魚骨圖找出偏差原因。
實驗模組四 商業銀行網點業績管理
目的要求
理解商業銀行網點的損益表
能夠完成簡單的商業銀行業績分析報告
內容
各組填寫損益表；
分析損益表各項指標，分析各類成本構成。
從成本、人員能力、行銷技巧等方面探討業績不佳的原因。
對比其他各組績效，制定改進計畫。
實驗模組五 商業銀行市場行銷與業務規劃
目的要求
能夠根據市場狀況判斷客戶類型；
能夠針對不同類型客戶說明行銷重點；
在競爭環境下進行合理的業務規劃；
內容
各組分析市場環境的變化趨勢；
各組判斷市場競爭情況；
制定本期業務規劃及下期業務重點。
各組競標，分別按照不同行銷重點採取不同的競爭措施；
實驗模組六 商業銀行組織管理
目的要求
充分認識銀行網點中組織形式的多樣性；
理解不同組織形式可能導致的管理模式不同；
內容
設計本沙盤運營中的組織形式；
對比現實中銀行網點組織結構與責權分工；
討論不同組織結構的特點及適用場合；
分析這些組織結構所引起的管理模式差異；
授課方式
可以作為專業認知實驗課在大一、大二開設
可以作為課程實驗，在專業核心課程中作為“2+1”或“3+1”實驗課開設
可以作為專業畢業實訓，在大三或大四開設
可以作為校內或校際競賽，在學生活動中開展
涉及課程
《管理學》
《商業銀行網點管理》
三、課程特色與實訓收益
課程特色
有8張銀行網點沙盤運營圖，能夠模擬個人金融業務、公司金融業務、團隊建設、職業能力整個過程，過程中能夠體現出學生如何進行存款業務、貸款業務、中間業務、代理理財業務的規劃與決策；
能夠體現出銀行網點管理過程中主要崗位角色（網點主任、行政與人事、會計、綜合櫃員、大客戶經理、理財經理崗位等）及其分工和職責；
能夠模擬銀行網點管理中要考慮的各種要素，例如個人及公司金融業務規劃、客戶特徵識別、客戶關係維護、團隊士氣指數、職位升遷與轉崗、能力素質模型、績效管理；
能夠模擬對不同業務類別的要求：存款業務、貸款業務、中間業務、代理理財業務分別要求的能力值不一樣，工作周期不一樣，總金額不一樣，參與員工人數不一樣，可積累的能力值不一樣。
能夠模擬對銀行網點不同人員的職業管理：網點主任、綜合櫃員、會計、客戶經理等可以依據能力值進行升崗和轉崗；
能夠模擬對銀行網點團隊士氣的管理：通過團隊事件、團隊性格匹配程度激發、各類金融業務完成情況、上級指標完成情況等激發。
具有滿足實驗要求的教學課件、學員手冊（含教學案例）、教師手冊（含教學大綱）等教學資料；
學員感言
這是我們第一次接觸商業銀行網點管理模擬實訓，在這次實訓中有些東西是我們很少接觸的，有些知識雖然以前在書上學過，但是從來沒有機會活用過，而這模擬實訓給了我們一個學習與展示的平台，在這次實訓中給我們的很大一個感受就是商業銀行網點管理蘊含了這么多的知識。
我們對商業銀行網點管理真實運作情況有了一定的了解。由我們親自動手，結合管理流程，從頭到尾，實際操作一遍，實戰真是太重要了！
兩天時間，我們學會了評價商業銀行網點業績的基本指標，學會分析公司金融與個人金融業務的方法。體會了銀行網點人力資源管理的基本知識，商業銀行如何在卓有成效的短期策略和成功的戰略中找到平衡。學習制定並實施個人金融和公司金融行銷策略，找準目標客戶。
聯繫實際生活，我們相信經過這門實訓課程，我們在應聘金融企業工作時在心理和專業技巧方面都有一個比較充分的準備。
“兩天的實戰，是團隊與團隊的打拚，團隊成員一個都不能少，因為各部門職責太重要了，它讓我們知道團隊精神與與團隊合作的重要性，包括與其他企業的合作、雙贏，在危機中如何化險為夷，想盡一切辦法！每一次體驗，都是一次成長，一次知識的洗禮！以前認為學校學到的知識肯定用不上，這一次徹底改變了......這次實訓課程將成為大學裡永遠的回憶，從中學到知識與體驗必將終生受益！”
學校感言
建立了商業銀行基層管理實訓實驗教學平台
《商業銀行網點管理模擬實訓》融合了金融專業的多門基礎課和核心課，解決了長期困擾我們的多課程實訓實驗教學平台問題。
填補了企業學生的實習實訓空白
以前我們的學生到銀行網點實習，無法接觸網點的核心業務，只是一般大堂經理或純粹的實習生，學生很多怨言，《商業銀行網點管理模擬實訓》讓學生切身感受到了管理的樂趣，掌握了基本的決策思維。
提升了學生就業發展空間
與沒有開這門課相比，學生明顯對銀行網點各業務熟悉很多，在面試時，能比較系統地講出個人金融和公司金融業務關鍵點與技巧，尤其對影響業務的核心因素有良好的心得和體會，入職後的發展空間比其他院校大很多。
為學院申報各項教學成果打下基礎
產品售後服務支持包括金牌教師發展支持、省級國家級教改項目申報支持、教學成果申報支持、教材出版支持等
實訓室硬體要求
約80-100M2教室一間，布局如下圖所示。一個教師用電腦和投影儀、多媒體擴音設備。9張1.5M×1.2M的桌子，每張桌子配一台學生用電腦，並與教師電腦組成內部網。
手工沙盤教室硬體布置如下表所示：
配套資料及服務支持
實物教具
電子資料
電子資料（數量均為1件）
售後服務
