由美國次貸危機引發並演變為全球性的金融危機，對世界實體經濟造成前所未有的重創。隨著金融市場的穩定和經濟形勢的向好，在後危機時代下國際社會已從採取短期政策措施以遏制危機蔓延轉向對金融監管體系進行全面改革重塑，金融監管的邊界問題受到廣泛重視。《銀行監管權邊界問題研究》一書以銀行監管權邊界為切入點，對國際社會銀行監管權邊界調適進行了全面梳理和比較研究，並以此次金融危機為例，分析了銀行監管權邊界的結構性缺陷，著重對中國銀監會監管權縱橫向邊界存在的問題進行了較為深入、系統和全面的研究，提出了改進措施。第一，通過歷史的實證考察，洞悉了銀行監管權邊界變動趨勢和規律，為我國銀行監管實踐提供指導。第二，本書對銀行監管權縱向邊界的討論和研究，是立足於解決目前我國銀行監管實踐中存在的問題展開的，主要是討論中國銀監會監管權與商業銀行經營自主權、與銀行業協會自治權之間的邊界問題。第三，在銀行監管權橫向邊界方面，作者緊扣監管實踐的熱點、難點問題，對目前我國銀行監管實踐中最具爭議的問題：銀監會與人民銀行監管權、與證監會監管權、與金融國有資本出資人相關權力以及與地方金融辦監管權力邊界進行了分析和討論。
基本介紹
- 書名：銀行監管權邊界問題研究
- 出版社：法律出版社
- 頁數：362頁
- 開本：32
- 品牌：中國法律出版社
- 作者：熊偉
- 出版日期：2013年11月1日
- 語種：簡體中文
- ISBN：9787511853202
內容簡介,作者簡介,圖書目錄,
內容簡介
《銀行監管權邊界問題研究》由法律出版社出版
作者簡介
熊偉簡介
四川雅安人。西南財經大學法學院法學博士，四川省哲學社會科學重點研究基地中國金融法研究中心兼職研究員。研究方向為銀行監管、銀行法、商業銀行公司治理等相關領域。在《現代法學》、《行政與法》、《西南金融》、《現代財經》等學術期刊發表學術論文十餘篇
四川雅安人。西南財經大學法學院法學博士，四川省哲學社會科學重點研究基地中國金融法研究中心兼職研究員。研究方向為銀行監管、銀行法、商業銀行公司治理等相關領域。在《現代法學》、《行政與法》、《西南金融》、《現代財經》等學術期刊發表學術論文十餘篇
圖書目錄
0.導論
0.1研究背景
0.2文獻回顧
0.3基本研究範疇界定
0.4研究目的與方法
0.4.1研究目的
0.4.2研究方法
0.5本書論證結構
1.銀行監管權邊界的基本問題
1.1概念厘定的邏輯起點：銀行監管權
1.1.1銀行監管權的本源追溯
1.1.2銀行監管權的性質
1.2銀行監管權存在的前提：市場失靈
1.2.1市場失靈
1.2.2銀行市場的失靈問題
1.3銀行監管權正當性的相關理論
1.3.1公共利益理論
1.3.2公共強制理論
1.3.3法律不完備性理論
1.3.4小結
1.4銀行監管權邊界應然性的理論闡釋
1.4.1監管俘虜理論
1.4.2公共選擇理論
1.4.3監管辯證理論
1.4.4小結
2.銀行監管權邊界比較研究
2.1美國銀行監管權邊界考察
2.1.1基本不受管制的自由競爭時期
2.1.2安全優先的嚴格管制時期（20世紀30～70年代）
2.1.3效率優先的放鬆管制時期（20世紀70～80年代）
2.1.4功能監管框架的確立（20世紀90年代以後）
2.1.5美國銀行監管權邊界結構性缺陷分析
2.1.6後危機時代美國銀行監管權邊界新動向
2.2英國銀行監管權邊界考察
2.2.1行業自律式監管階段（1979年之前）
2.2.2自律監管與立法監管相結合的分業監管體制（1979—1997年）
2.2.3混業監管模式（1997年以後）
2.2.4後危機時代英國銀行監管權邊界新動向
2.3歐盟銀行監管權邊界考察
2.3.1萊姆法路西框架前的銀行監管
2.3.2萊姆法路西框架下的銀行監管
2.3.3後危機時代歐盟銀行監管權邊界新動向
2.4新興市場國家銀行監管權邊界考察
2.4.1俄羅斯
2.4.2韓國
2.5比較考察結論
3.銀行監管權的縱向邊界
3.1銀行監管權與商業銀行經營自主權的邊界
3.1.1銀行監管權縱向邊界確定的必要性
3.1.2《公司法》與《商業銀行法》下的商業銀行經營自主權
3.1.3常態下銀行監管權對商業銀行經營自主權之限制
3.1.4非常態下銀行監管權對商業銀行經營自主權之限制
3.1.5銀行監管權與商業銀行經營自主權邊界的成本約束分析
3.1.6銀行監管權與商業銀行經營自主權邊界的標準
3.2銀行監管權與行業協會自治權的邊界
3.2.1銀行業協會自治的界定
3.2.2銀行業協會自治的合理性分析
3.2.3銀行業協會自治權性質
3.2.4銀行業協會自治權的來源
3.2.5銀行業協會自治權的內容
3.2.6銀行監管權干預銀行業協會自治權的正當性：自治權失靈
3.2.7我國銀行監管權與銀行業協會自治權邊界問題分析
3.2.8我國銀行監管權與銀行業協會自治權邊界的完善
4.銀行監管權的橫向邊界
4.1銀行監管權橫向邊界確定的必要性
4.2銀監會與人民銀行監管權的邊界
4.2.1中央銀行行使銀行監管權的統分之爭
4.2.2銀行監管權配置模式考察
4.2.3銀監會與人民銀行權力配置分析
4.2.4邊界的構建：基於巨觀審慎監管框架的確立
4.3銀監會與證監會對上市銀行監管權的邊界
4.3.1上市銀行的特徵
4.3.2銀監會與證監會對上市銀行監管權配置分析
4.3.3邊界的確立：基於並表監管體制的完善
4.4銀監會監管權與國有金融資本出資人相關權力的邊界
4.4.1國有金融資本出資人及其代表的法律性質
4.4.2國有金融資本出資人職能模式考察
4.4.3財政部直接作為國有金融資本出資人：出資人監管權與行業監管權的錯配
4.4.4邊界的厘定：基於國有金融資本出資人職能模式的選擇
4.5銀監會監管權與地方金融監管權的邊界
4.5.1地方金融管理體制的基本狀況
4.5.2地方金融辦的職能許可權
4.5.3邊界的劃分：基於地方金融辦的職能定位
5.最佳化銀行監管權邊界的監管治理
5.1監管獨立性
5.1.1獨立性的含義
5.1.2獨立性的基本要素
5.1.3銀監會獨立性評估和建議
5.2監管透明度
5.2.1透明度的含義和要素
5.2.2銀監會透明度評估
5.2.3提升監管透明度的關鍵因素
5.3監管問責性
5.3.1問責性的含義與要素
5.3.2銀監會問責性評估
5.3.3改進監管問責性的建議
參考文獻
致謝
0.1研究背景
0.2文獻回顧
0.3基本研究範疇界定
0.4研究目的與方法
0.4.1研究目的
0.4.2研究方法
0.5本書論證結構
1.銀行監管權邊界的基本問題
1.1概念厘定的邏輯起點：銀行監管權
1.1.1銀行監管權的本源追溯
1.1.2銀行監管權的性質
1.2銀行監管權存在的前提：市場失靈
1.2.1市場失靈
1.2.2銀行市場的失靈問題
1.3銀行監管權正當性的相關理論
1.3.1公共利益理論
1.3.2公共強制理論
1.3.3法律不完備性理論
1.3.4小結
1.4銀行監管權邊界應然性的理論闡釋
1.4.1監管俘虜理論
1.4.2公共選擇理論
1.4.3監管辯證理論
1.4.4小結
2.銀行監管權邊界比較研究
2.1美國銀行監管權邊界考察
2.1.1基本不受管制的自由競爭時期
2.1.2安全優先的嚴格管制時期（20世紀30～70年代）
2.1.3效率優先的放鬆管制時期（20世紀70～80年代）
2.1.4功能監管框架的確立（20世紀90年代以後）
2.1.5美國銀行監管權邊界結構性缺陷分析
2.1.6後危機時代美國銀行監管權邊界新動向
2.2英國銀行監管權邊界考察
2.2.1行業自律式監管階段（1979年之前）
2.2.2自律監管與立法監管相結合的分業監管體制（1979—1997年）
2.2.3混業監管模式（1997年以後）
2.2.4後危機時代英國銀行監管權邊界新動向
2.3歐盟銀行監管權邊界考察
2.3.1萊姆法路西框架前的銀行監管
2.3.2萊姆法路西框架下的銀行監管
2.3.3後危機時代歐盟銀行監管權邊界新動向
2.4新興市場國家銀行監管權邊界考察
2.4.1俄羅斯
2.4.2韓國
2.5比較考察結論
3.銀行監管權的縱向邊界
3.1銀行監管權與商業銀行經營自主權的邊界
3.1.1銀行監管權縱向邊界確定的必要性
3.1.2《公司法》與《商業銀行法》下的商業銀行經營自主權
3.1.3常態下銀行監管權對商業銀行經營自主權之限制
3.1.4非常態下銀行監管權對商業銀行經營自主權之限制
3.1.5銀行監管權與商業銀行經營自主權邊界的成本約束分析
3.1.6銀行監管權與商業銀行經營自主權邊界的標準
3.2銀行監管權與行業協會自治權的邊界
3.2.1銀行業協會自治的界定
3.2.2銀行業協會自治的合理性分析
3.2.3銀行業協會自治權性質
3.2.4銀行業協會自治權的來源
3.2.5銀行業協會自治權的內容
3.2.6銀行監管權干預銀行業協會自治權的正當性：自治權失靈
3.2.7我國銀行監管權與銀行業協會自治權邊界問題分析
3.2.8我國銀行監管權與銀行業協會自治權邊界的完善
4.銀行監管權的橫向邊界
4.1銀行監管權橫向邊界確定的必要性
4.2銀監會與人民銀行監管權的邊界
4.2.1中央銀行行使銀行監管權的統分之爭
4.2.2銀行監管權配置模式考察
4.2.3銀監會與人民銀行權力配置分析
4.2.4邊界的構建：基於巨觀審慎監管框架的確立
4.3銀監會與證監會對上市銀行監管權的邊界
4.3.1上市銀行的特徵
4.3.2銀監會與證監會對上市銀行監管權配置分析
4.3.3邊界的確立：基於並表監管體制的完善
4.4銀監會監管權與國有金融資本出資人相關權力的邊界
4.4.1國有金融資本出資人及其代表的法律性質
4.4.2國有金融資本出資人職能模式考察
4.4.3財政部直接作為國有金融資本出資人：出資人監管權與行業監管權的錯配
4.4.4邊界的厘定：基於國有金融資本出資人職能模式的選擇
4.5銀監會監管權與地方金融監管權的邊界
4.5.1地方金融管理體制的基本狀況
4.5.2地方金融辦的職能許可權
4.5.3邊界的劃分：基於地方金融辦的職能定位
5.最佳化銀行監管權邊界的監管治理
5.1監管獨立性
5.1.1獨立性的含義
5.1.2獨立性的基本要素
5.1.3銀監會獨立性評估和建議
5.2監管透明度
5.2.1透明度的含義和要素
5.2.2銀監會透明度評估
5.2.3提升監管透明度的關鍵因素
5.3監管問責性
5.3.1問責性的含義與要素
5.3.2銀監會問責性評估
5.3.3改進監管問責性的建議
參考文獻
致謝
