銀華雙月定期理財債券型證券投資基金是銀華基金髮行的一個理財型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：銀華雙月定期理財債券
- 基金類型：理財型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：銀華基金
- 基金管理費：0.30%
- 首募規模：2.26億
- 託管銀行：中國農業銀行股份有限公司
- 基金代碼：000791
- 成立日期：20140905
- 基金託管費：0.08%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
本基金在追求本金安全、保持資產流動性的基礎上，力求絕對收益，為基金份額持有人謀求資產的穩定增值。
投資範圍
本基金投資於法律法規允許的金融工具包括：現金、通知存款、一年以內（含一年）的銀行定期存款和大額存單、剩餘期限（或回售期限）在397天以內（含397天）的債券（國債、金融債、公司債、企業債、次級債等）、資產支持證券、中期票據、期限在一年以內（含一年）的債券回購、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據、短期融資券、超級短期融資券，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。
本基金不投資可轉換債券，但可以投資可分離交易的可轉換債券的純債部分。
如法律法規或監管機構以後允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後，可以將其納入投資範圍。
投資策略
本基金將採用積極管理型的投資策略，在深入研究國內外的巨觀經濟走勢、貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨勢，並綜合考慮各類投資品種的收益性、流動性和風險特徵，對基金資產組合進行積極管理。
1、資產配置策略
本基金定性和定量地分析不同類屬債券類資產的信用風險、流動性風險及其經風險調整後的收益率水平或盈利能力，通過比較或合理預期不同類屬債券類資產的風險與收益率變化，確定並動態地調整不同類屬債券類資產間的配置比例，確定最能符合本基金風險收益特徵的資產組合。
2、期限配置策略
根據對短期利率走勢的判斷確定並調整組合的平均期限。在預期短期利率上升時，縮短組合的平均期限，以規避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期短期利率下降時，延長組合的平均期限，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。
3、個券選擇策略
在個券選擇上，基金將綜合運用收益率曲線分析、流動性分析、信用風險分析等方法來評估個券的投資價值，發掘出具備相對價值的個券。
4、利用短期市場機會的靈活策略
由於市場分割、信息不對稱、發行人信用等級意外變化等情況會造成短期內市場失衡；新股、新債發行以及年末效應等因素會使市場資金供求發生短時的失衡。這種失衡將帶來一定市場機會。通過分析短期市場機會發生的動因，研究其中的規律，據此調整組合配置，改進操作方法，積極利用市場機會獲得超額收益。
5、流動性管理策略
在滿足基金投資人贖回的資金需求前提下，通過基金資產安排（包括現金庫存、資產變現、剩餘期限管理或以其他措施），在保持基金資產流動性的前提下，確保基金的穩定收益。
6、其他衍生工具投資策略
如法律法規或監管機構允許基金投資其他衍生品的，在履行適當程式後，本基金將制訂符合法律法規及本基金投資目標的投資策略，通過利用其他衍生金融工具進行套利、避險交易，控制基金組合風險、獲取收益。
未來，隨著證券市場的發展、金融工具的豐富和交易方式的創新等，本基金還將積極尋求其他投資機會，履行適當程式後更新和豐富基金投資策略。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、基金收益分配採用紅利再投資方式；
2、本基金根據每日基金收益情況，以基金淨收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每日支付，若當日淨收益大於零時，為投資人記正收益；若當日淨收益小於零時，為投資人記負收益；若當日淨收益等於零時，當日投資人不記收益。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位；
3、本基金每日進行收益計算並分配時，每日收益支付方式只採用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益。若投資人在每日收益支付時，其當日淨收益大於零時，則為投資人增加相應的基金份額。若當日淨收益等於零時，則保持投資人基金份額不變。基金管理人將採取必要措施儘量避免基金淨收益小於零，若當日淨收益小於零，且當日非為運作期到期日，或雖為運作期到期日但投資人未申請在當日贖回基金份額時，則縮減投資人基金份額；若運作期到期日當日淨收益小於零，且基金份額持有人申請贖回其全部基金份額時，則從投資人贖回基金款中扣除；若運作期到期日當日淨收益小於零且基金份額持有人申請贖回部分基金份額時，則縮減投資人剩餘基金份額；若運作期到期日當日淨收益小於零且基金份額持有人申請贖回部分基金份額，但剩餘基金份額不足抵扣當日淨值收益小於零部分的，則先縮減投資人剩餘基金份額，再就剩餘不足扣減部分從投資人贖回基金款中扣除；
4、當日申購或轉換轉入的基金份額自下一個工作日起享有基金的分配權益；當日贖回或轉換轉出的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的分配權益；
5、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
在不影響基金份額持有人利益的情況下，基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情調整以上基金收益分配原則，並於變更實施日前在指定媒介上公告。
