金鷹貨幣市場證券投資基金是金鷹基金髮行的一個貨幣型的基金理財產品
基本介紹
- 基金簡稱：金鷹貨幣A
- 基金類型：貨幣型
- 基金狀態：正常
- 基金公司：金鷹基金
- 基金管理費：0.33%
- 首募規模：29.26億
- 託管銀行：中國建設銀行股份有限公司
- 基金代碼：210012
- 成立日期：20121207
- 基金託管費：0.10%
投資目標,投資範圍,投資策略,收益分配原則,
投資目標
在力求保持基金資產本金的安全性和資產高流動性的基礎上，力爭獲得超過基金業績比較基準的穩定收益。
投資範圍
本基金投資於法律法規允許投資的金融工具，具體範圍如下：
1、現金；
2、通知存款；
3、短期融資券；
4、一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單；
5、剩餘期限在397天以內（含397天）的債券、資產支持證券和中期票據；
6、期限在一年以內（含一年）的債券回購；
7、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據；
8、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規或監管機構以後允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程式後可以將其納入投資範圍。
投資策略
本基金結合“自上而下”和“自下而上”的研究方法對各類可投資資產進行合理的配置和選擇。本基金審慎考慮各類資產的收益性、流動性及風險性特徵，在風險與收益的配比中，力求將各類風險降到最低，並在控制投資組合良好流動性的基礎上為投資者獲取穩定的收益，具體投資策略包含以下幾個層面：
1、整體資產配置策略
首先根據巨觀經濟形勢、央行貨幣政策、短期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進行綜合判斷，然後形成利率動態預期，進而調整本基金投資組合的平均剩餘期限。
（1）利率分析策略
本基金通過對通貨膨脹、GDP 增長、貨幣供應量、國際利率水平、匯率、政府巨觀政策導向等因素進行分析，形成對基本面的巨觀研判。同時，對中國人民銀行公開市場操作、主流機構投資者的短期投資傾向、債券供給、貨幣市場與資本市場資金等微觀層面的因素進行考察，合理預期貨幣市場利率曲線動態變化，以此決定基金投資組合平均剩餘期限。
（2）久期管理策略
當預期市場利率上升時，基金管理人將通過增加持有剩餘期限較短債券並減持剩餘期限較長債券等方式降低組合久期，以降低組合跌價風險；在預期市場收益率下降時，通過增持剩餘期限較長債券等方式提高組合久期，以分享債券價格上升的收益。
2、類屬配置策略
本基金將合理配置各類短期金融工具，如央行票據、國債、金融債、企業短期融資券以及現金等投資品種，通過類屬配置滿足基金流動性需求並獲得投資收益。本基金將對市場資金面、基金申購贖回金額的變化進行動態分析，在高流動性資產和流動性較低資產之間尋找平衡，以滿足組合的日常流動性需求；基金管理人通過對各類屬的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素的分析來確定類屬配置比例，選擇具有投資價值的品種，以獲取較高回報。
3、債券類資產配置策略
本基金以安全性為第一考量，優先選擇央票、短期國債等高信用等級的債券品種以迴避信用違約風險。本基金還可配置外部信用評級等級較高（符合法規規定的級別）的企業債、短期融資券等信用類債券。在具體的券種選擇上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上，客觀分析收益率出現偏離的原因，尋找收益率明顯偏高的券種。本基金將重點關注價格被低估品種。
4、流動性管理策略
本基金將對基金的申購贖回情況、季節性資金流動情況和日曆效應等因素進行跟蹤，對投資組合的現金比例進行結構化管理，使得基金具備較高的流動性。基金管理人將綜合平衡基金資產在流動性資產和收益性資產之間的配置比例，通過現金留存、持有高流動性券種、降低組合久期等方式提高基金資產整體的流動性，將回購或債券的到期日進行均衡等量配置，以確保基金資產的變現需求。
5、逆回購策略
基金管理人將密切關注由於季節性需求、新股申購等原因導致短期資金需求激增的機會，通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。
收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按月支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益並分配，每月集中支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點後2位，小數點後第3位按截尾原則處理，因去尾形成的餘額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大於零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小於零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等於零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算並分配時，每月累計收益支付方式只採用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
