金融服務與管理

金融服務與管理是中國普通高等學校專科專業。

2021年，金融服務與管理列入《職業教育專業目錄（2021年）》。

基本介紹

• 中文名：金融服務與管理
• 類別：財經商貿大類 >金融類
• 專業代碼：530201
• 修業年限：三年

定義

金融管理是指國家為了實現貨幣供求平衡、穩定貨幣值和經濟成長等目標而對貨幣資金所實行的管理。金融管理專業充分發揮了我國高等教育自學考試的優勢，同時吸收西方有關領域的新知識、新方法，主要培養和造就適應社會主義市場經濟發展需要、德才兼備，具有一定創新意識、創新能力和實際工作能力的金融管理方面套用性、職業性的專業人才。

金融管理主要研究金融、投資、證券、保險、期貨與期權等方面的理論知識，要求學生熟悉國家金融法律法規，掌握一定的金融產品行銷、網路行銷、客戶資源開發與管理等核心技能。

金融管理專業是北京市高等教育自學考試《金融管理》專業（專科）（本科）

本專業的考試課程（模組）採用學分計算，課程考試合格者發給課程合格證，其中合作課程合格證由教育部高等教育自學考試辦公室和英國劍橋大學考試委員會（UCLES）聯合簽發，2004年起所有合作課程合格證由教育部高等教育自學考試辦公室簽發。

獲得本專業8門合作課程（企業組織與環境、商務交流、數量方法、經濟學、會計學、管理信息技術、財務管理、金融法）合格證和英語課程合格證的考生，英國劍橋大學考試委員會（UCLES）負責頒發劍橋金融管理證書。

獲得本專業16門課程合格證，思想品德經鑑定符合要求的考生，發給高等教育自學考試專科畢業證書，同時，由英國劍橋大學考試委員會（UCLES）授予劍橋高級金融管理證書。

中國在商務領域中改革也越來越適應時代的潮流，因此在涉外商務領域、跨國公司、外資企業、進出口公司、各類企事業等單位的管理部門對金融和財務管理人才的要求也越來越高。此類人才缺口較大，薪水可觀。學生畢業後適合在跨國公司、外資企業、進出口公司、金融機構、企事業單位從事金融、財務、審計、組織管理等相關工作。

培養目標

中英合作開設的金融管理專業充分發揮了我國高等教育自學考試的優勢，同時吸收西方有關領域的新知識、新方法，主要培養和造就適應社會主義市場經濟發展需要、德才兼備，具有一定創新意識、創新能力和實際工作能力的金融管理方面套用性、職業性的專業人才。

基本要求

要求學生努力學習馬克思主義、毛澤東思想和鄧小平理論，遵紀守法；能正確地理解和掌握金融管理的基本理論，各門課程的基本知識和基本業務技能，並具有一定的分析和解決實際問題的能力。

金融管理專業本科屬高等教育本科學歷層次。

課程考試水平與全日制普通高等院校同類專業課程的結業水平相一致。

在專科畢業的基礎上取得本專業所規定的全部課程考試合格成績，考核成績均在60分以上，思想品德經鑑定符合要求，畢業論文經答辯成績合格，發給由主考院校中央財經大學簽發國家承認學歷的北京市高等教育自學考試本科畢業證書。

按照北京市學位委員會《關於授予高等教育自學考試本科畢業生學士學位的暫行規定》及主考院校關於學位授予的有關規定，學生可申請論文答辯，成績良好即可由主考學校中央財經大學授予國家承認的管理學學士學位。

課程特點

首先，金融管理專業的培養目標在於注重培養人。所設課程16門，分為高等教育自學考試思想政治理論課和專業課程。

所以課程設計在要求學生掌握知識和專業能力之外，還創造條件提高學生的人際交流和公眾交流能力；培養學生的自我發展能力，適應金融環境變化的能力；使學生具備識別分析問題的能力，能夠收集有關材料用於計畫、決策、監督和控制；幫助學生開發自我管理能力，包括時間管理、工作安排、決策、有主見、應付壓力、獨立工作等方面；培養學生的自信心、獨立自主的判斷力以及自我激勵的素質和能力。這些都是學生將來開拓事業，面對競爭所必備的。

其次，考慮到學生學習的特點，課程設計的入門起點低，循序漸進。教材採用英國適當教材加以翻譯或重新編寫。為了降低學習難度，有關部門組織編寫了適合開放學習的教學輔導材料，並將組織相應的面授輔導。

再次，模組化的課程設計為學生提供了充分的選擇餘地。學生可以根據自己的實際情況,在老師的指導下, 由淺入深、循序漸進地選擇課程學習。

專業自考

基礎課程

專業代號：C020116 ;專業名稱：金融管理(基礎科段)(中英合作專業）
註：“標準號”為2002年以前使用
序號	類型序號	課程代碼	標準號	課程名稱	學分	類型	考試方式	方向或備註
1	001	03707	-	毛澤東思想、鄧小平理論和“三個代表”重要思想概論	4	必考	筆試	-
2	002	00009	3005	政治經濟學(財經類)	6	必考	筆試	-
3	003	04729	-	大學語文	4	必考	筆試	-
4	004	00796	-	商務英語	7	必考	筆試	基礎段證書課程
5	005	00797	-	企業組織與環境	4	必考	筆試	基礎段證書課程
6	006	00798	-	商務交流	4	必考	筆試	基礎段證書課程
7	007	00799	-	數量方法	6	必考	筆試	基礎段證書課程
8	008	00800	-	經濟學	5	必考	筆試	基礎段證書課程
9	009	00801	-	會計學	6	必考	筆試	基礎段證書課程
10	010	00802	-	管理信息技術	4	必考	筆試	基礎段證書課程
11	011	00803	-	財務管理	6	必考	筆試	基礎段證書課程
12	012	00804	-	金融法（二）	5	必考	筆試	基礎段證書課程
13	013	00805	-	管理會計（二）	3	必考	筆試	基礎段證書課程
14	014	00806	-	財務報表分析（二）	5	必考	筆試	基礎段證書課程
15	015	00807	-	金融概論	6	必考	筆試	基礎段證書課程

相關說明
主考學校	中山大學、暨南大學、廣東外語外貿大學、華南師範大學、廣東財經大學、深圳大學、華南理工大學、華南農業大學
課程設定	必考課程15門，共75學分；選考課程0門，共0學分；加考課程0門，共0學分；
停考時間	-
說明	-
備註	根據粵考委[2006]8號檔案《轉發全國考辦關於調整高等教育自學考試《大學語文》課程設定有關事項的通知，本專業從2007年4月開始調整考試計畫

本科課程

專業代號：C020120 ;專業名稱：金融管理(本科段)(中英合作專業）
註：“標準號”為2002年以前使用
序號	類型序號	課程代碼	標準號	課程名稱	學分	類型	考試方式	方向或備註
1	001	03709	-	馬克思主義基本原理概論	4	必考	筆試	-
2	002	11741	-	市場與市場行銷	4	必考	筆試	管理段證書課程
3	003	11742	-	商務溝通方法與技能	4	必考	筆試	管理段證書課程
4	004	11743	-	企業組織與經營環境	5	必考	筆試	管理段證書課程
5	005	11744	-	會計原理與實務	5	必考	筆試	管理段證書課程
6	006	11745	-	戰略管理與倫理	6	必考	筆試	管理段證書課程
7	007	11750	-	國際商務金融	6	必考	筆試	管理段證書課程
8	008	11751	-	企業成本管理會計	6	必考	筆試	管理段證書課程
9	009	11752	-	管理數量方法與分析	6	必考	筆試	管理段證書課程
10	010	11753	-	金融管理綜合套用	6	必考	筆試	管理段證書課程
11	011	10251	-	金融管理畢業論文	不計學分	必考	實踐考核	-
12	101	00015	3022	英語（二）	14	選考	筆試	-
13	102	00183	-	消費經濟學	4	選考	筆試	-
14	103	00055	3073	企業會計學	6	選考	筆試	-
15	104	00181	3078	廣告學（一）	4	選考	筆試	-

相關說明
主考學校	中山大學、暨南大學、華南農業大學、廣東外語外貿大學、華南師範大學、廣東財經大學、深圳大學、華南理工大學
課程設定	必考課程11門，共52學分；選考課程4門，共28學分；加考課程0門，共0學分；
停考時間	-
說明	1、國民教育序列專科以上畢業生，均可直接報考本專業。 2、101至104選考課程中須選考不少於14學分。 3、本專業僅接受國家承認學歷的專科（或以上）畢業生申辦畢業。
備註	-

自考報考

金融專業專科畢業生可以直接報考；經濟管理類非金融專業專科及專科以上畢業生報考，須加考財政學、貨幣銀行學等兩門課程。

為了幫助學員更好的掌握知識，提升能力，通過考試獲取證書，北京新現代學校創新研發了“分段式”教學與“面授+網路”學習新模式，組織提供北京各高校教師參與的高質量課堂面授教學和視頻遠程教學課件，同時精心選編了大量有針對性的學習考試模擬練習題和歷年真題等輔導材料，並放到自主研發的學校網站題庫練習和考試系統中，供面授和遠程學員學習和練習使用。

為更好的幫助學生適應課程學習，完成學業，新現代學校不僅提供充足的課時保障，還在原課程基礎上，補充增加了專業前導課與職業技能課程，旨在促進學生專業知識的學習與職業技能的掌握，而且為更好的幫助學生學習知識。

　　中國人民大學、中央財經大學、復旦大學、廈門大學、南開大學 西南財經大學、武漢大學、中南財經政法大學、暨南大學、遼寧大學、首都經濟貿易大學

金融學一直穩居在學生報考專業的前五名，這和其就業行業的高收入是分不開的。以下歸結出了幾乎所有就業方向：

銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，這是金融業監督管理機構。

進入行業監督管理部門做金融官員，對於金融研究生而言應是首選。首先，中國金融學是立足於總量經濟學，基於金融市場巨觀調控，專業套用較易入手，政策把握比較到位；其次，在行業管理部門做上三五年再入行到實踐機構至少能給箇中層以上的職位。其局限在於：要進入這幾個行業主管部門難度較大，可能還需要背景依託，本科生想進較難，除非本人確實非常優秀。

二、商業銀行，包括四大行和股份制商行、城市商業銀行、外資銀行駐國內分支機構。

首先進入國有四大商業銀行是畢業生一個很好的選擇。因為具備一定的銀行業從業經驗、專業背景，再到股份制商行或外資銀行駐華機構的可能性會增大。很多同學起初就是投身於國有四大行中，在城市股份制商業銀行迅速發展起來之後，紛紛跳槽，並成為城市商業銀行、股份制商行的中堅力量，很多成為中層管理人員，少數成為高層領導。城市商行、股份制商行的靈活務實、不論資排輩的幹部任用方式，使得四大行成為其專業人才的“黃埔軍校”，至今這種情況仍在延續。另外，雖然國有四大行有一些遺留的官僚積習，但其穩定的收入，較輕的壓力，較高的福利水平還是有一定吸引力的，尤其對於女同學來說是個不錯的選擇。建議對四大國有商行感興趣的朋友把專業方向集中在商業銀行經營管理、國際金融、貨幣政策等方向上。

國家開發銀行、中國農業發展銀行等政策性銀行。

政策性銀行如開發行、農發行亦是較佳選擇，但其工作性質類似公務員，金融業務並不突出，是靠政策吃飯的地方，對於個人職業生涯的益處相對於行業監管部門、商業銀行來說還是較弱的，若想在金融領域成一時氣候最好不要選擇這樣的單位。不過這類單位的工資水平待遇等比商業銀行好，而這也成為吸引畢業生眼球的亮點所在。

四、證券公司(含基金管理公司)、信託投資公司、金融控股集團等風險性很大的金融公司。

證券、信託、基金這三家均是靠風險管理吃飯的，存在行業系統風險因素，但一旺俱旺，賺錢相對較易，短期回報較高(風險亦大)，且按真正的企業管理機制運行，如果想在專業方面有所發展，有所建樹，在這一行業做是極佳選擇，很多基金經理、投資銀行經理人員都年薪過百萬。難點是學歷要求在逐步提高，最低要求碩士學歷，相對於銀行等金融機構其個人投資管理、金融運營能力要求更高，如果對這些行業有興趣，可以選擇證券投資、金融市場、金融工程專業方向，如果是學財務管理、法律碩士專業(本科是金融經濟)的，這也是不錯的選擇。信託業重新崛起，對於金融專業以及其他專業的畢業生來說又添一新的選擇，而其大投行的操作方略，又使其在人員使用上奉行精英路線，在投行有一句話是“公司百分之八十的利潤是不到百分之五的員工所創造的”。上述三家當下用人思路是積極挖角，在金融行業內人員流動性最強的當屬這三家。有志於風險管理、終日奔波、常年胃痛、居無定所的精英人才不妨選擇這個行業。當然，不能否認，這個行業給你的回報與投入相比還是成正比的。建議男同學選擇此行業，應該更有發展。

五、四大資產管理公司、金融租賃、擔保公司。

四大資產管理公司類似於政策性銀行，其設立之初的目的和作用在逐漸消退。金融租賃、擔保這個行業發展迅速，可以考慮進入，當然，如果有在銀行、證券的從業經歷，進入到這個行業中應該更有作為。

六、保險公司、保險經紀公司。社保基金管理中心或社保局。

保險公司可以參照對商業銀行的分析，做上數年，有保險行銷、風險管理經驗之後，在國內股份制保險機構迅速成長、外資保險機構進入的契機下，還是大有可為的。保險精算專業是非常吃香的。社保中心以及財政審計部門等是養老的地方，穩定有餘，靈動不足，當然，希望獲得穩健回報的朋友不妨作為一個選擇來考慮。

七、上市(欲上市)股份公司證券部、財務部、證券事務代表、董事會秘書處等。

在上市公司證券部的工作經歷亦可，先天橫跨證券產業兩行，再要發展有立腳點。如果全程做過IPO籌備工作，對未來的職業生涯將更加有益，它對財務、產業分析能力要求較高，要加強這方面的學習。

八、國家公務員序列的政府行政機構如財政、審計、海關部門等；高等院校金融財政專業教師；研究機構研究人員。

以上介紹的就是金融學專業的就業前景，首都經濟貿易大學金融學專業為了滿足處在各個工作崗位的在職人員進一步提升自己，開設了五個方向，囊括了以上各個就業單位所需的人才，具體情況可以咨電話詢。

專業調整

1、專業課的調整

在新的考試計畫中，除了公共課外，兩個專業的核心專業課程從名稱到內容都與以往不同。這對於正準備報考這兩個專業，比如打算年初參加自考金融管理培訓的新生而言，這一調整並沒有什麼影響。但是，對於已經參加兩專業考試的舊考生來說，“再考哪幾門”或者“哪些科目可以替換免考”等才能畢業或者獲得相關證書，已經成為了一個重要問題。

此次調改，本科段的新舊課程之間存在著頂替關係，也就是說，自考生可以把已經通過的相應舊課程頂替新課程，同時，新舊課程之間的頂替關係不是“一一對應”，也就是說，舊計畫中任何一門課程都可以頂替新計畫中任意一門。簡單地，考生只要有一門舊課程的合格成績，就可以用來頂替新計畫中任意一門，但只能是頂替一次。

2、教材的調整

緊跟著專業課的調整，教材也作了相應的調整。新的專業課程都有相對應的新教材，考生要注意根據指定的新教材進行複習。由於課程內容變化比較大，以往使用的舊教材已不再適用新的課程，沒有參加自考金融管理培訓的同學們要及時自主更換教材，不要再按照舊教材複習，以免白費功夫。

能力要求

1．掌握金融學科的基本理論、基本知識；

2．具有處理銀行、證券、投資與保險等方面業務的基本能力；

3．熟悉國家有關金融的方針、政策和法規；

4．了解本學科的理論前沿和發展動態；

5．掌握文獻檢索、資料查詢的基本方法，具有一定的科學研究和實際工作能力。

6.第三方的檔案不可見。

就業方向

金融管理專業就業方向，金融管理專業讓學生從基礎系統掌握金融、財會、經濟學、管理學等專業知識，培養具有創新意識、創新能力和實際工作技能的、適應社會主義市場經濟需要的金融、財務方面套用型、複合型的中高層管理專業人才。

金融管理作為管理學的重要分支，是一門套用性很強的學科。它依據管理學中金融財務方向，所涉及的領域很多，下設的課程從多角度幫助企業完成合理運用資本，降低成本，提高效益的目標，主要包括經濟學、會計學、財務管理、財務報表分析、商務交流、風險管理、審計學、管理會計等課程。

專業設定

考試課程及學分

序號	課程代碼	課程名稱	學分	備註
01	03708	中國近現代史綱要	2	-
02	03709	馬克思主義基本原理概論	4	-
03	00015	英語（二）	14	-
04	00086	風險管理	5	-
05	00157	管理會計（一）	6	-
06	00159	高級財務會計	6	-
07	00160	審計學	4	-
08	00208	國際財務管理	5	-
09	00896	電子商務概論	4	-
10	00937	政府、政策與經濟學	6	-
11	00938	組織行為學（二）	6	-
12	00939	商業倫理導論	4	-
13	00940	戰略管理教程	5	-
14	00943	公司法律制度研究	5	-
S1	10251	金融管理畢業論文	-	不計學分
合計			76	-
15	00074	中央銀行概論	5	免試英語（二）加考課程
16	00076	國際金融	6
17	00077	金融市場學	5
18	00041	基礎會計學	5	非直接報考加考課程
19	00060	財政學	4
20	00066	貨幣銀行學	6
21	00073	銀行信貸管理學	6

報考條件

凡國家承認的專科及專科以上畢業生均可以報考本專業，並根據具體情況作如下分類：

1、金融專業專科畢業生可以直接報考；

2、經濟管理類非金融專業專科及專科以上畢業生報考，須加考財政學、貨幣銀行學等兩門課程；

3、其他專業專科及專科以上畢業生報考，須加考基礎會計學、財政學、貨幣銀行學、銀行信貸管理學等四門課程。

專業院校

南開大學天津工業大學北京大學

北京語言大學中央民族大學北京物資學院

中華女子學院天津財經大學天津商學院

天津外國語學院中國人民大學內蒙古科技大學

內蒙古工業大學瀋陽航空工業學院瀋陽理工大學

北京聯合大學海南師範學院河北農業大學

雲南師範大學青海師範大學華北電力大學(北京)

上海交通大學復旦大學同濟大學

華東師範大學華東理工大學大連理工大學

湖北經濟學院東北大學青島大學

遼寧大學北京航空航天大學吉林師範大學

北京工業大學東北財經大學瀋陽農業大學

瀋陽工業大學北京工商大學遼寧石油化工大學

廣西工學院廣西大學遼東學院

山東大學遼寧工程技術大學中國海洋大學

鞍山科技大學北京師範大學上海大學

東華大學上海財經大學上海師範大學

上海理工大學上海外國語大學上海水產大學

華東政法學院上海海事大學上海工程技術大學

重慶大學中央財經大學對外經濟貿易大學

重慶工商大學首都經濟貿易大學重慶工學院

北京外國語大學瀋陽化工學院北京第二外國語學院

中國農業大學山東科技大學華中科技大學

北京林業大學山東理工大學湖北大學

三峽大學上海對外貿易學院上海杉達學院

西藏民族學院海南大學海南師範大學

內蒙古大學內蒙古農業大學內蒙古財經學院

四川大學電子科技大學南京大學

西南交通大學河北大學蘇州大學

福州大學西南財經大學河北經貿大學

四川農業大學江南大學西南民族大學

杭州電子科技大學山東財政學院石家莊鐵道學院

武漢大學武漢理工大學安徽大學

中南財經政法大學河南財經學院鄭州大學

中南民族大學河南大學湖北工業大學

江漢大學天津工程師範學院安徽農業大學

安徽理工大學安徽工業大學揚州大學

南京審計大學安徽財經大學河南工業大學

西南大學西南政法大學貴州大學

湖南師範大學西南師範大學育才學院中山大學

河南科技大學中國礦業大學河北理工大學

南京航空航天大學南京農業大學浙江大學

浙江工業大學南京審計學院寧波大學

東南大學南京理工大學江蘇大學

鄭州航空工業管理學院西南農業大學南京財經大學

浙江工商大學浙江財經學院江西財經大學

華東交通大學江西師範大學江西理工大學

西北第二民族學院西北民族大學西北師範大學

蘭州商學院甘肅農業大學蘭州理工大學

廈門大學九江學院新疆大學

福建農林大學福建師範大學石河子大學

華僑大學新疆財經學院集美大學

仰恩大學吉林大學閩江學院

西安交通大學長春工業大學西安電子科技大學

西北大學雲南大學昆明理工大學

湖南商學院雲南財經大學長沙理工大學

湘潭大學山東經濟學院湖南大學

山東工商學院山東交通學院湖南農業大學

中南大學山西財經大學西北農林科技大學

長春稅務學院陝西師範大學西安理工大學

東北師範大學暨南大學華南農業大學

廣州大學西安財經學院西北政法學院

延安大學五邑大學哈爾濱工程大學

華南理工大學哈爾濱工業大學華南師範大學

黑龍江大學東北農業大學哈爾濱理工大學

深圳大學 廣東外語外貿大學 哈爾濱商業大學

廣東商學院 佛山科學技術學院 西交利物浦大學