金融智慧型投顧認證

金融智慧型投顧認證（Financial AI Investment Advisor）是教育部認可，由金智東博（北京）教育科技股份有限公司開發、設計、認證、運營的職業技能等級證書，根據金融行業未來發展趨勢，將智慧型投顧等最新技術手段套用到傳統金融各相關領域，依據現代金融行業崗位能力要求而設立的遞進式職業技能等級證書。包含初、中、高三級證書，覆蓋了各類金融產品、財富規劃、AI等技術工具、財富管理等板塊及內容。

截至2021年末，金融智慧型投顧職業技能等級證書是1+X試點證書中聚焦於金融崗位能力培養、專注於金融崗位實操的證書之一。

基本介紹

• 中文名：金融智慧型投顧認證
• 類型：職業技能等級證書

政策背景

2019年4月，教育部、國家發展改革委、財政部、市場監管總局聯合印發《關於在院校實施“學歷證書+若干職業技能等級證書”制度試點方案》，穩步推進“1+X”證書制度試點工作。“1”為學歷證書，“X”為若干職業技能等級證書。“1+X”證書制度體現了職業教育作為一種類型教育的重要特徵，是落實立德樹人根本任務、完善職業教育和培訓體系、深化產教融合校企合作的一項重要制度設計。

2020年12月，"金融智慧型投顧"入選參與1＋X證書制度試點的第四批職業教育培訓評價組織及職業技能等級證書名單。

優勢及特色

（1）證書培訓實戰性和可操作性：金融智慧型投顧認證證書相關培訓課程，將不同於傳統院校專業課程，強調對接金融行業一線實踐，學習智慧型投顧平台的相關操作。通過培訓教育，持證人可以掌握金融機構所需的相關崗位技能要點，為就業做好職業技術準備。

（2）將專業學習與職業發展結合起來：隨著國家對職業技能等級證書的重視和認可，未來各院校將重視引入符合市場崗位需求的技能教育課程，發揮資質認證機構的力量來培訓院校師資，將學分與考證結合起來。

（3）具有複合型和學科交叉性特點：金融智慧型投顧認證證書不同於傳統認證，是將新銳的金融科技與金融業實踐結合起來，具有金融業與科技的複合背景，具有行業交叉互動性。通過本培訓，能夠同時收穫金融業實踐與最新技術手段的多重技能，符合當前市場對複合型人才的需求趨勢。

適用院校專業

本科學校：經濟學、商務經濟學、金融學、金融工程、保險學、投資學、金融數學、信用管理、國際經濟與貿易、電子商務、工商管理、市場行銷、會計學、財務管理、國際商務等專業。

財稅大數據套用、金融管理、金融科技套用、保險、信用管理、大數據與財務管理、大數據與會計、國際經濟與貿易、企業數位化管理、市場行銷、電子商務、雲計算技術、人工智慧工程技術、區塊鏈技術等專業。

高等職業學校：資產評估與管理、財稅大數據套用、金融服務與管理、金融科技套用、保險實務、信用管理、財富管理、證券實務、國際金融、農村金融、大數據與財務管理、大數據與會計、國際經濟與貿易、國際商務、工商企業管理、計算機套用技術、人工智慧技術套用、區塊鏈技術套用等專業。

中等職業學校：會計事務、金融事務、納稅事務、統計事務、市場行銷、電子商務、國際商務、網路行銷、客戶信息服務、計算機套用、計算機網路技術等專業。

面向職業崗位

金融智慧型投顧認證主要面向金融行業，金融、會計、管理、市場行銷、經濟貿易等領域如銀行、資產管理公司、公募基金、商業保險公司等從事理財、基金、保險產品綜合規劃和銷售的工作人員（以工作經驗5年以下的新員工為主），包括但不局限於產品銷售經理、客戶經理、產品經理、銷售主管、投資分析師、投資經理等。

證書分級體系

金融智慧型投顧認證初級：銀行、保險、基金、證券等金融產品的相關知識，通過AI技術在智慧型投顧平台進行基金診斷、保險分解等相關操作，能夠清晰介紹相關產品要點及智慧型投顧技術在其中發揮的作用。

金融智慧型投顧認證中級：基金、保險、證券等金融產品進階知識，養老、教育、稅務、房屋等單項資產規劃的相關要點，通過AI技術在智慧型投顧平台進行投資規劃、保障規劃與綜合規則等相關操作，能夠清晰介紹相關產品要點及智慧型投顧技術在其中發揮的作用。

金融智慧型投顧認證高級：關注周期，注重整體財富的動態管理，並補充學習期權、期貨等複雜金融產品及金融衍生品套利的相關知識，制定全周期較複雜的家庭整體投資規劃的相關要點，通過AI技術在智慧型投顧平台進行包括巨觀經濟分析模型、市場情緒檢測模型等投資市場輔助功能相關操作，能夠制定長期財富管理規劃和理財方案。

智慧型投顧軟體

金融智慧型投顧認證智慧理財師APP聚合基金診斷、基金定投等基金工具，保險產品及行銷推廣，財富規劃、客戶管理等符合實際工作場景必備的工具，以及AI投資輔助工具於一體的智慧型投顧平台。兼具實時金融市場資訊，以及國際及國內權威的政策解讀點評。同時還能定製推送信息政策或專家講座等專門為金融顧問、客戶經理、理財經理、財富顧問等崗位人員提供工作學習所必須的資訊體系。

認證培養方式

金融智慧型投顧職業技能等級證書培養方式分為三個等級：初級、中級、高級，三個級別依次遞進，針對不同對象學生的不同就業需求進行科學教培規劃和生涯展望。為了配合金融智慧型投顧認證體系落地實施，內容詳實、行之有效的教培建設。針對於系統性較高的金融智慧型投顧職業技能等級認證體系，依賴於現有的教育與教材體系，特制訂如下教培方式：

第一部分：教材

初級：金融智慧型投顧認證教材（初級）

中級：金融智慧型投顧認證教材（中級）

高級：金融智慧型投顧認證教材（高級）

思政法規：金融從業思想政策法律指引

第二部分： 實操

金融智慧型投顧認證專業演練課程：模擬銀行財富服務場景，了解銀行客戶服務模式。講授不少於2課時，涉及課堂講授與演練，講授後要有專場演練測試，由講授教師現場計分：

專業實踐內容：智慧理財師模擬：

• 根據銀行的財富管理場景

• 取材真實的金融產品數據

• 結合智慧型的金融分析工具

• 達成實際的家庭理財效果

證書獲取：金融智慧型投顧認證證書考核分為初級、中級、高級三個級別，考核方式均為閉卷考試。考生需要在規定的考試時間內完成理論考試和實操考試，理論考試以機考形式進行，實操考試以軟體實操為主。考試內容和評價體系按照統一標準、統一體系、統一命題、統一管理的原則，實行三級認證的考核模式。總考試分數由70%的機考分數與30%的實操分數組成，總成績超過60分即可獲證。

1、報名：試點院校統一報名或登錄金智東博官網進行社會考生報名；

2、學習：完成線下基本學習課時並完成線上基本學習課時與測試；

3、實踐：完成線下專業實踐內容學習與演練考核，完成配套軟體的資產配置模擬交易；

4、考試：通過線下理論考試（機考），實操考試通過；

5、獲證：申請並領取電子證書。

師資認證：金融智慧型投顧認證職業技能等級證書的師資培訓對象為試點院校專、兼職教師，試點院校教研室專家、教師，院校教師與管理人員，培訓考核點人員等。 根據試點工作需要，由培訓評價組織分批次分區域開展培訓。金融智慧型投顧認證培訓採用線上線下相結合的方式，前期課程培訓以線下方式進行為主，主要通過框架解讀、實戰模擬、邏輯搭建、方法論、場景套用、場景培訓、法律實務進行培訓的導入，而後期的培訓以線上為主，主要通過基於AI人工智慧、大數據等技術的投顧軟體進行拓展學習和套用。金融智慧型投顧認證培訓過程中將涉及實操或教學設計匯報等主觀題目，主要驗證師資學員的學習效果並進行展示，也會涉及根據智慧理財師APP套用情況進行成果展示。

專業共建：金融智慧型投顧認證專業共建的目的在於培養大學生的職業化能力，通過學科最佳化、實訓嵌入、技術套用等，將實訓、實習以及就業整個鏈條打通，指導大學生雙創項目。與教育公司、金融行業企業共同打造核心崗位體系化職業能力，採集、打造屬於金融企業自己的體系化的職業教育，賦能企業。針對一到兩個單點建立課題，聯合研發，產生出來的學術成果，形成成果價值交付和實踐套用的閉環。

專業共建