融資會計

定義

所謂融資會計，是指企業單位為了獲取融資，需要建立的一套向債權人、投資人演示的，使債權人、投資人看到的是已經剔除無關業務的帳與表，從而達到直觀、準確地了解企業單位財務運行情況的目的的帳套並最終形成會計報表。

基本介紹

• 中文名：融資會計
• 屬性：帳與表
• 目的：獲取融資
• 作用：直觀、準確地了解企業單位財務

解釋

會計科目

融資會計所涉及的會計科目主要有長期借款和短期借款等。

會計業務

融資會計所涉及的會計業務主要分為四大類： 傳統貸款融資業務、貿易融資業務、新型融資業務和特色融資業務。

崗位職責

職位描述

1 、負責公司融資，對公司短期、長期的資金需求進行預測，制訂並實施相應的解決方案；

2 、對公司融資項目進行深入調研和收益測算。編制項目融資建議書、融資分析報告、可行性研究報告等；

3 、對目標項目進行全面綜合的分析與操作，時時跟蹤推進；

4 、監督內部各項資金的運用，確保資金安全，合理調度資金，提高資金使用效率；

5 、 建立和維護與各金融機構之間的合作關係。

任職要求

負責集團、股份公司貸款融資手續的辦理，及時按要求提供相關資料；辦理其他相關事務。

有融資渠道及經驗，熟悉投資程式及投資分析；具備銀行信貸、融資管理工作經驗，並熟悉相關政策法規；掌握多種投融資手段技能；具備較強的人際交往能力和協調、溝通能力。

主要工作內容

一、負責與各專業分行之間聯絡，協調銀企關係。

二、熟悉貸款辦理流程，貸款到期前提請相關領導辦理相應手續。

三、辦理銀行保函、資金證明等資料。

四、根據貸款、還款原始憑據正確編制融資業務相關記帳憑證。

五、積極蒐集整理相關貸款資料，做好貸款資料檔案歸集存檔工作。

六、從會計制度公司規範和節稅原則，審核會計記帳憑證和原始憑證。

七、配合做好月度會計憑證裝訂工作。

八、月末自下而上收集信息編制下月資金收支計畫，對上月收支進行統計分析並出具文字報告，每月6號前完成上述工作；每年12月份負責編制下年度財務收支預算。